[今日说法]一个电话一百万(2010.01.05)
一个神秘电话 要求高女士立即汇款 一位女士来到这里说 她刚刚按照“警方”的要求 汇走了100万元人民币 “警方”为何打来这样的电话 电话里有怎样的蹊跷 事情的背后又隐藏着怎样的真相 受害者遭遇的骗局如出一辙 你我是否可能遭遇如此陷阱 接到神秘电话时又该怎样应对
主持人：根据北京市警方提供的数据，从2009年1月1日起至11月上旬，北京市普通市民被犯罪嫌疑人以电信诈骗的方式骗走的钱物数额接近了2.9亿人民币，而且电信诈骗案件的日发案达到了40多起，为什么会有那么多的电信诈骗案件发生，我们先从一个具体的案例开始说起。 记者：这里是北京市公安局崇文分局刑侦支队，2009年10月16日，一位女士来到这里说她刚刚按照“警方”的要求汇走了100万元人民币，她想问问这100万元人民币是干什么用的，将来还会不会归还给她，而警方判断这很可能是一起电信诈骗案。 警方之所以得出这样的结论是因为他们已经不是第一次，遇到这样的案件了而在接到报案后的第一时间里，最重要的是争分夺秒找到高女士划出的那笔钱到了哪里。警方了解到，高女士是在10月16日下午15:30左右把钱汇到了指定的账户上的，随后这100多万元从一张银行卡上被分散到了其它的55张卡上并且被全部取走，而取款地点集中在山东的烟台、浙江的杭州、广东的河源三地。根据这一情况，北京市公安局崇文分局立即做了相应的部署，三路办案人员随即出发，几天后在广州办案的警员得到了有价值的线索。 这段监控画面是崇文警方在广东省河源市的一个ATM机的监控设备中提取的。录像显示 10月16日下午15:41，一名男子来到柜员机取钱，画面左下角显示他使用的银行卡卡号这张卡就是转入赃款的银行卡之一。这名男子取钱的时间距离高女士被骗走100万的时间刚刚过了十几分钟，这名男子共取走了两万元人民币。仍旧是这台ATM机，在前一名男子离开后不到10分钟又一个男子来取钱，这张卡也是转入赃款的银行卡之一，这个人取了1.98万元人民币。与此同时，十多名犯罪嫌疑人分别在山东省的烟台市、浙江省的杭州市以及广东省的河源市在做着同样的事情，不到两个小时这100万元人民币就被全部取走。 在广东省河源市，警方调取了犯罪嫌疑人用来提款的这台ATM机的所有监控记录，就在高女士被骗的这天早晨8:00多钟，第一个取款的犯罪嫌疑人就曾经在这里取了两万元现金，而此时高女士还没有被骗，显然在10月16日这一天这些犯罪嫌疑人坑害的不止北京的高女士一个人。警方也查看了此前一段时间的录像资料，只发现高女士被骗这天有犯罪嫌疑人取款，看来犯罪嫌疑人是在流窜作案。掌握了这些犯罪嫌疑人的样貌之后，警方按图索骥在取款的ATM机的周围的宾馆里，开始寻找这几名犯罪嫌疑人的踪迹。在这家宾馆，警方找到了其中一个犯罪嫌疑人的身份信息，此人姓刘，来自台湾，警方以此为线索追踪到了刘某的行踪，跟着这个犯罪嫌疑人来到了四川省自贡市，最终抓获了刘某和其他6名犯罪嫌疑人。在抓捕现场，警方缴获了银行卡92张、手机20部、而现金只有3万多元。 原来，这些犯罪嫌疑人全部来自台湾，在整个犯罪链条中他们只负责取钱，而打电话的上线也在台湾，取钱得手后取钱人留下自己的那份赃款，其余的钱全部转给台湾的上线。与此同时，其他两路办案民警也有斩获，他们最终在广东省梅州市抓获了6名来自台湾的犯罪嫌疑人。11月15日、16日两天，警方分别从四川和广东将这13名犯罪嫌疑人押解回北京。 主持人：经过审讯，犯罪嫌疑人交代，两个多月的时间里利用电信诈骗这种手段，他们就骗到了200多万元人民币，那么在整个的诈骗过程当中他们是怎么样进行设计，让高女士这样的受害人一步一步地走进他们的圈套呢？ 首先犯罪嫌疑人要向高女士打一个电话。 警方介绍，电话的语音系统提示她已经欠费，电话欠费如果有疑问请拨9，她随即也就拨了一下9，这时候就自动语音改为人工台，一个女子自称是电信的客户服务，她说事主电话已经欠费要求事主赶紧交款。高女士并没有拖欠电话费，当然不会相信。 警方介绍，电话里的这个女子就说报案吧，随即就把电话就转到了“上海市公安局”，然后电话里就出现了一个男子，自称是“上海市公安局”的一个警官，他说事主的名下的不仅电话欠费，而且事主名下在上海还申办了一个账户，这个银行账户涉嫌到一个国际洗钱组织的犯罪活动，这个案子已经是由上海市公安局和上海市银监会已经联合办案。一听到自己涉嫌洗钱罪高女士就慌了神，她不明白自己怎么会陷入这样的事情之中。 警方介绍，对方说的理由是事主的身份信息被盗用，那么目前因为现在网络上各方面现在的个人的信息被盗用的情况很多，所以事主就相信了对方的话。高女士相信了所谓的“上海公安局”的这种说法，但是电话那端的所谓“警察”又提出，还要进一步排除高女士洗钱犯罪的嫌疑。 警方介绍，那个假警察随即把电话又转到“上海市银监会”，这个时候第三个嫌疑人出现，是一名女子，自称是“银监会”的工作人员，她就要求事主把事主名下所有的资金都转入到“银监会”指定的银行账户内进行资金审查，如果事主的资金合法的话，那么会在短时间内把资金返还给事主。接下来这位所谓的“银监会”工作人员在电话里实时指导高女士操作银行转账。完了之后让高女士马上到银行去操作而且电话不能断，前后持续的时间可能只有加到一起也只有一两个小时。
主持人：从接到电话到转账完成一个多小时的时间，高女士辛辛苦苦积攒下来的100多万就成了骗子的囊中之物，其实从《今日说法》节目开播到现在，我们播出过很多介绍形形色色骗局的节目，就是提示大家要小心。2009年11月，我们曾经播出过一期深圳的刘女士就遇到了和高女士几乎一模一样的事情。 家住深圳的刘女士在2009年5月8日也接到一通电话，同样是告诉她欠费，接下来也同样是对她说她的个人信息泄露了，涉嫌参与了洗钱犯罪，有关部门要审查刘女士资金的安全性。刘女士为了自证清白，像北京的高女士一样，把100多万元的巨款转到了犯罪嫌疑人指定的账户上，警方虽然最终侦破了此案，但是赃款早在第一时间内被犯罪嫌疑人转移到了境外，现在已经无法追回。 主持人：从这两起诈骗案当中，我们能够发现一个共同点，就是从开始接电话一直到最后转账完成整个的过程当中，受害者和犯罪嫌疑人一直保持着通话状态，为什么要保持通话状态，保持通话状态对于整个骗局的设计到底在发挥着什么样的作用？我们来听一下专家的解读。 马皑：这类犯罪，他首先利用的什么，利用了人们应激状态下所出现的一系列情绪、心理和行为上的变化。什么是应激状态，就是突然一个突发的虚拟的事件，其实是假的，让你感觉到紧张，让你感觉到焦虑，让你感觉到这个事情必须马上去解决，那么在这种状态下人必然会出现这种思维的狭窄、出现这种不够理智的做出决策，因此也就沿着犯罪嫌疑人为你指出的解决问题的途径，去发展你的行为，那么这个过程当中，犯罪嫌疑人还时时地要求你不能挂断电话，其实呢就是长期地让你保持着这种应激状态，不能去考虑别的，不能和别人商量。 主持人：犯罪嫌疑人就是利用了人们在应激状态下的心理弱点，一次一次地诈骗得逞。2009年在北京发生的电信诈骗案的数量，据不完全统计应该是在1万起左右，上当受骗的人有老年人也有年轻人，职业上有工人、有白领、有行政干部还有大学教授。换句话说，我们每个人都可能成为电信诈骗的受害者，那么一旦我们接到类似的电话应该做出什么样的反应呢，北京市宣武区的王女士用她的经历来给我们大家做出了一次有意义的提示。 2009年11月初，北京市宣武区的王女士接到了一个电话，里面声称她的女儿被绑架了，要王女士付赎金，几句话，孩子说得很简单，听着电话里孩子的哭声，王女士相信了。电话里的劫匪要求王女士不能挂电话，不许对别人讲女儿被绑架的事儿，抓紧到银行去汇款。虽然电话那端的绑匪逼得很急，但是电话这边的王女士却并没有完全乱了阵脚，临出门的时候带了一张纸、一支笔。这段画面就是当时王女士进入银行时监控录像拍摄到的情形，王女士用纸和笔向银行工作人员写下了自己的名字和遇到的情况。银行工作人员立即按照王女士在字条上留下的电话，落实孩子的情况。联系上孩子的父亲，了解孩子正在上课，王女士才相信遇到了诈骗。 主持人：看来在面对突发事件的时候，只要是我们每个人不要慌，能够保持心理上的冷静，像王女士那样，也许我们就能够成功地摆脱骗局，当然除了心理上的冷静之外，我们也要具备一些面对电信诈骗的常识，北京市公安局反诈骗的专家金大志警官就给我们大家做出了这样的一些提示。
金大志：接了以后，主要我们目的是为了确认对方的身份，他要冒用一种身份、冒用国家机关或者是比如说冒用电信局的工作人员，冒用国家税务局的人员、冒用警官、冒用法官，不管是冒用谁我都需要进一步地确认，我说的是确认不是相信，这个确认需要多种渠道，像我们北京就希望百姓能够通过我们的110报警中心，来向我们打击电信的专门的工作人员来核实，我的消息是什么样。那我们在不能够真实的确认对方身份的情况下，无论是什么样的电话，都不要到ATM机上去操作，也不要到银行的柜面上去汇款，所以说只要能够把握住这一条，就不会上当受骗。 金大志：我们还会教百姓一些方法，比如说有的诈骗，这些个诈骗一时诈骗团伙还不能够及时地取出钱来，我们利用这个时间通过银行系统在不断转账这个时间，我们就会教给百姓一种方法，这种方法我们也把它称为紧急止付方法。通过拨打银行的客服电话，我们就能够把涉案账户里边转的那个赃款冻结住，为我们公安机关打击赢得时间。 主持人：最近，包括北京在内的全国各地的警方都在加大对电信诈骗案件的打击力度并且破获了很多的案件，但是这并不意味着电视机前的您就安全了，专家给大家的提示，说春节前类似的诈骗案件又到了它的高发期，一方面警方会继续地加大打击力度，另外一方面我们每一个人也要时时刻刻地保持警惕，当我们遇到有人在电话里对我们说一些我们意料之外的特殊情况的时候，要保持冷静，冷静是让我们摆脱诈骗的重要的心理基础。感谢您收看今天的节目，明天同一时间《今日说法》再见。 |
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