逆回购知识介绍 由于当前市场资金面极度紧张,债券回购利率维持高位运行。活期利率0.36%,近日不少投资者向营业部咨询债券逆回购的相关问题,特将相关知识整理如下,以供营业部在营销及客户服务工作中参考。 一、 什么是逆回购? 简单来说,逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按 成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。 二、 回购交易是否有风险? 与股票交易不同,债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险,收益率的高低在回购成交时即确定。因此,基本无价格波动风险。 三、客户为什么要做逆回购? 客户资金账户上有闲置不用的资金,存在账户内或银行活期利率均为0.36%,银行七天通知存款利率为1.35%,但回购利率一般远高于这些利率,进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此,只要在回购利率高于1.35%,对客户来说就是非常划算的,不用在长假时间将资金划往银行。 四、逆回购如何操作? 客户可在交易时间通过长江证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托 方式自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。 例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3% 操作方法: 委托方向:卖出 证券代码:204001 委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字) 委托数量:1000 五、有哪些回购品种,代码是多少?交易手续费多少? 上交所回购品种
深交所回购品种
六、回购交易申报规则 上海回购交易的申报数量必须为100手(10万资金)的整数倍,单笔数量不超过1万手(1000万资金);回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.005元。 七、逆回购资金何时解冻? 回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。 八、回购资金如何清算? 回购拆出日:冻结资金+手续费 回购到期日:回购金额+购回利息 购回利息=回购数量 * 【年收益率(回购价格) * 回购天数*100 / 360】 九、放假期间回购资金如何计息? 回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。 自然人与机构客户均可自行操作逆回购交易,不需申请开通。 |
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