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本报北京8月7日电 （许志峰、程云）中国证监会日前发布《客户交易结算资金管理办法（修订草案）》，从具体制度设计上明确“单独立户、封闭运行、总分核对”三大要求，以保证客户交易资金安全。 证监会有关负责人介绍，对客户资金实施单独立户管理是保障客户资金安全的基础。修订草案规定，证券公司从事经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金，一家证券公司的客户资金，可以存放在多家指定商业银行，以适应多银行存管模式的需要。证券公司、指定商业银行应当在客户资金存管合同签订后，分别为客户开立与客户资金汇总账户对应的二级账户，用于记载客户资金明细数据，以实现对每个客户的客户资金进行单独立户管理的目标。证券公司为客户开立的二级账户称为资金账户，指定商业银行开立的则称为管理账户。 对于“封闭运行”，修订草案明确，除客户取款、交易等规定情形外，证券公司不得动用客户资金。为从技术上保障上述要求的落实，修订草案通过三项划款监控措施建立了客户资金的封闭运行制度。 “总分核对”方面，为保障客户资金的安全完整，除对资金存取路径、划转过程进行控制外，还要对资金变动的总体情况进行全面的核对和监督。为此，修订草案从证券公司、指定商业银行、客户、投资者保护基金公司、监管部门5个角度，建立了全方位的客户资金监督机制。 据介绍，我国证券市场早期，证券公司存在将客户交易结算资金视同存款的错误认识，挪用客户资金的情况十分普遍。2001年5月，证监会公布《客户交易结算资金管理办法》，要求客户资金必须与证券公司自有资金分别管理，建立了客户资金的独立存管制度。此后，证券公司挪用客户资金难度加大，但这一行为未能杜绝，一度形成影响行业生存发展的重大风险。随后，证监会于2006年7月开始在证券公司全行业推行客户资金第三方存管制度，并于2008年4月实现全部活跃账户客户资金的第三方存管。 |
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