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散户如何摆脱亏损宿命

 lqhs 2012-01-05

数据显示,中国现有3亿股民,有10年股龄的资深投资者更达千万,很多人都号称“专家”,但仍然无法逃脱“7-2-1”的铁律。归根结底,对股票投资的本质不清晰,对股票市场的规律无法把握。

因此,本栏目特邀请中国股市著名实战名家在本版每周四定期开辟专栏,紧跟市场,动态分析,解析指标细微变化,并结合他们丰富、成功的实战经验,预测未来市场走向,挖掘潜在的市场动向,为投资者破解股市迷局。

去年12月份,一个权威调查显示,在近1万人中,19.5%的股民亏损1%~20%,51.8%的股民去年投资股票亏损20%~50%,14.4%的股民亏损50%至70%,8.5%的股民大致持平,1.9%略有盈利,仅3.9%的股民盈利10%左右或以上,从持股时间来看,近八成股民选择持仓6个月以上的原因均为“被套牢”,仅16.9%的股民是因主动长期投资。

上述统计显示,今天股市当中,盈利的股民不到6%,17人当中只有一个人少量盈利,85.7%的人亏损,难怪一些著名财经评论家说,股市不如赌场,赚钱的概率比赌场都要低,而且股市亏损的绝大多数都是散户。

我们不禁要问一句话:“股市真的是散户屠宰场吗?”

如果你掌握了一些规避风险的做法,并且养成良好的投资习惯,你完全可以对上述问题说“NO”,你完全可以成为一个优秀的投资者。

盘点去年股市,真的可以用“惨不忍睹”四个字来形容,从年初2759点开盘,最高上摸到3067点,之后一路下挫,这与9%以上的GDP增长严重背离,中国A股“熊霸”全球,与中国经济的增长严重不相称。

大盘下跌20%多,而与此同时,全年亏损超过20%的股民却达到67.2%,超过2/3,如何避免这种股市惨剧的发生呢?

●首先,在股市当中投资,无知是对自己投资最大的不负责任,而学习投资、懂得投资、精通投资才是对自己最大的保护。一个会计,上岗之前要拿会计证才能上岗;一个教师,上岗之前要拿上岗证才能上岗;一个司机,上岗之前必须考取驾驶才能开车上路。世界股神巴菲特关于投资十二条忠告当中,第一条就是不懂不做,不熟不做。而我们亲爱的股民,你投资之前有合格的上岗培训吗?有经过严格的学习和计划吗?你懂得正在操作的股票主营业务是做什么,熟悉你正在操作的股票吗?90%的股民有一个共同的回答是:没有!而且,回答起来还理直气壮,因为很多人也没有!这是中国股民的悲哀,也是中国广大股民亏损的真实原因,一方面无知者无畏;另一方面,无知的结果只有一个,就是没有结果或者说——只有坏的结果!

●第二,一个合格的股民,一定要懂得遵守趋势交易法则——顺势而为,一定要懂得遵守股市的操作纪律——不做趋势向下的股票;一定要懂得规避风险——高风险高估值的股票坚决不碰!因为中国的股市是牛短熊长,所以要懂得强做弱休常空仓!强势市场敢于重仓大赚,弱势市场要懂得休息和空仓,这才是高手所为。散户相对于公募基金而言,最大的优势是可以选择空仓,而公募基金不能,不管大盘怎么惨跌,它们必须保持60%以上的仓位,那才叫悲哀呢!散户相对于私募基金而言,最大的好处是,船小好掉头,看到大势不好,马上轻仓或者空仓,这是大资金无法做到的。

●第三,懂得赚钱的股民一定要懂得一些规避风险的常识,比如说,学会看均线当中的生命线——30天均线,只要大盘的30天均线方向向下,基本上不会有什么像样的行情。去年自从4月25日大盘跌破3000点之后,30天均线方向开始一直向下,大盘就基本上没有像样的行情了。即便是10月份的一小段吃饭行情,也只是少数板块,如文化传媒、环保、软件等少数板块的行情。均线当中的操盘线10天线或13天线同样重要,大盘站上这二根线时,才有中线行情,否则只会有“小偷行情”,所谓的“小偷行情”就是赚一点马上快跑,而不是大波段的行情。还有就是量能生命线,只要大盘的量能没有站上40天量能线,大盘就难以发动像样的行情。大家可以看看,5月之后,大盘很少站上10天线,很少突破40天的量能生命线。

●第四,一个成功的交易员,一定要养成五个良好的习惯。

第一个好习惯是——为自己负全责,一个成功的交易员,他会明白这样的道理:唯有自己才是必须对他所做的每一个决策、每一次操作负责任的人。因此,你不可能看到交易员把过失归咎于他人的现象发生。

第二个好习惯是——建立适合的交易系统,每个成功的交易者、投资者或者是资金管理者,都有属于他们自己的系统。有些是长期的,有些是程序化的,有些是较直观的,有每日交易的,有寻求投机、套利的、价值的或者动量交易。系统本身并不是最重要的因素,关键在于系统是否符合每个人独特的风格和需求。

第三个好习惯是——制定计划并执行计划,没有计划的交易不可能成为一个好交易,同样的,有了计划却没有严格执行,一样不可能产生好的交易。

第四个好习惯是——学习如何交易,如果你有机会跟一位成功的交易者进行沟通,你才会意识到在他成功之前需要付出多少精力、时间、决心和资金的亏损。在交易之道上取得成功跟在其他职业上获得出色的表现一样,都需要足够的付出。在真实的市场环境下,我们很容易发现交易者能够取得稳定并且可持续的回报之前,会经受数年间无数次的错误和尝试。因此,每个有志于此的个人,不要自认为是个特例,可以不用努力、不用去经历这些过程。不要幻想从自己开始的第一天起就能够获取高的回报。把自己投资交易之路的头几年当作像上大学一样,付出学费并且认真学习。

第五个好习惯是——积极而坚定的信念!成功的交易者都明白一个道理:守纪律,是操作过程中最重要的事情,而赚钱是次要的。因为,如果你没有信念的支撑而严格遵守买入卖出纪律的话,迟早有一天,你侥幸赚回来的钱还是会原封不动还给市场。积极的信念来源于对系统的反复验证和自我分析。如果你本身对自己就抱有怀疑的态度,那么你永远都不可能遵守操作纪律。

如果你懂得了规避风险的方法,养成了良好的投资习惯,相信你离成功的交易员已经不远了。

近期的A股,仍然以缩量探底为主,只要大盘的量能没有持续放大,同时有效站稳5天均线,大盘仍然不会产生像样的行情,不能同时具备上述两个条件,建议各位投资者不要轻易进场。虽然2150点左右从长期来看,是一个底部区域,但如果政府不能出台强有力的救市措施,大盘跌破2000点是完全可能的,所以不要轻言抄底,很多股民吃亏就吃在抄底上面,结果底下还有底,越套越深! 

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