现货黄金投资入门 一、 投资项目简介 1、 定义 现货黄金:是一种国际性的理财产品,由各黄金公司建立交易平台,以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易,形成的投资理财项目。现货黄金(也叫国际黄金和伦敦金)是即期交易,指在交易成交后交割或数天内交割。通常也称现货黄金是世界第一大股票。因为现货黄金每天的交易量巨大,日交易量约为20万亿美元。因此没有任何财团和机构能够认为操控如此巨大的市场,完全靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家,市场规范,自律性强,法规健全。现货黄金交易是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖。根据国际黄金保证金合约的交易标准,利用一盎司的价格购买一百盎司的黄金的交易权。利用这100盎司的黄金的交易权进行买涨卖跌,赚取中间的差额利润。 坐市商即国际四大金商 英国汇丰银行、加拿大枫叶银行、美国共和银行、洛希尔国际投资银行 2、 黄金投资 <1>实物金:以1:1的形式,即多少货币购买多少黄金保值,只能买涨。 <2>纸黄金:也称实物金存折,以1:1形式,同样只能单向买涨。 <3>期货金:以杠杆比例约1:10且以合约时间限定的形式,双向买涨买跌。 <4>现货金:以杠杆比例约1:100且无时间限制,T+0形式,24小时可交易,双向买涨买跌的形式。 3、 现货黄金交易细则 交易品种:伦敦现货黄金(伦敦金)(London gold) 投资形式:保证金形式,1/100的杠杆率; 投资收益:有一定专业知识或严格按照专业人士提供的操作建议进行交易的话,交易一次的利润一般是交易额的30%,有时价格波动较大时可多达交易额的150%,年利润一般在总资金的80%左右,技术成熟的情况下,利润率还可以大大提高; 投资风险:通过技术分析,控制好交易价位,一般一次操作的风险约为交易额的20%。众所周知,黄金具有商品和货币的双重属性,黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情。如今,随着金融市场的不断发展,黄金作为一种投资品种,被越来越多的投资者所认识。 报价:以国际计价单位美元/盎司为单位,以美元形式结算,人民币兑换美元按银行汇率。(1盎司=31.1035克) 合约单位:1手=100盎司 最低波幅:0.01美元/盎司 合约规格:标准单:1手=100盎司 合约定金:1000美元(即1000美元可买1手)当基本保证金下降到50%或以下的时候,电子交易平台会作出保证金下降的讯息提示。客户应采取适当措施来确保帐户正常运作。 合约总值:现货黄金价*100(盎司)*6.83(美元兑人民币即时汇率)如现货黄金价现为900美元/盎司 计算:900*100*6.83=61.47万RMB 即:操作以1000美元定金定购价值61.47万RMB(90000美元)黄金。 机制:入市同时可给此单同时设定止损、止盈限价单。 买涨(做多):在低价买进、高价卖出的盈利。 买跌(做空):在高价先卖出、低价再买进以盈利。 交易形式:T+0形式即随买随卖,双向操作,以首付款(定金)形式。 手续费:每手手续费50美金,只在建单时收取,平单不收取。约合交易额的0.5‰ 隔夜利息:多单过夜收取利息10美金,空单过夜给利息5美金(次日凌晨3点之后为过夜) 交易时间 夏季北京时间周一7:30到周六凌晨3:30(国际金融假日除外) 冬季北京时间周一7:30到周六凌晨2:30(国际金融假日除外) 全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。黄金现货延时交易市场是一个全球性的市场,所以可以24小时在世界各地不停的交易. 交易佣金:客户想参与现货黄金投资,必须通过在正规的交易平台开户才可,而平台 会收取一定的服务费用,即为佣金,一般平台为双边0.5点/手。(提 醒:若平台收取的佣金过低则极有可能为非法平台) 交易方式:网上交易和电话交易结合。 4、 黄金市场 中市场:客户与客户进行交易,即金饰市场。 市商市场:买卖由国际五大金商进行,具有全球性,无任何庄家操纵,不存在无人接货现象。 5、 影响黄金的因素 20世纪70年代以前,黄金价格基本由各国政府或中央银行决定,国际上黄金价格比较稳定。70年代初期,黄金价格不再与美元直接挂钩,黄金价格逐渐市场化,影响黄金价格变动的因素日益增多,具体来说,可以分为以下几方面: ① 世界最大产金国:南非、美国、澳洲、中国。 ② 需求最大国:印度、中国。 ③ 供求关系。 ④ 时代战争。 ⑤ 金融危机/通货膨胀。 ⑥ 美元及美国经济。 ⑦ 石油价格。 ⑧ 各国央行储金量。 1>供给因素 中央银行是世界上黄金的最大持有者,1969年官方黄金储备为36458吨,占当时全部地表黄金存量的42.6%,而到了1998年官方黄金储备大约为34000吨,占已开采的全部黄金存量的24.1%。按目前生产能力计算,这相当于13年的世界黄金矿产量。由于黄金的主要用途由重要储备资产逐渐转变为生产珠宝的金属原料,或者为改善本国国际收支,或为抑制国际金价,因此,30年间中央银行的黄金储备无论在绝对数量上和相对数量上都有很大的下降,数量的下降主要靠在黄金市场上抛售库存储备黄金。例如英国央行的大规模抛售、瑞士央行和国际货币基金组织准备减少黄金储备就成为近期国际黄金市场金价下滑的主要原因。 2>求因素,黄金的需求与黄金的用途有直接的关系 一般来说,世界经济的发展速度决定了黄金的总需求,例如在微电子领域,越来越多地采用黄金作为保护层;在医学以及建筑装饰等领域,尽管科技的进步使得黄金替代品不断出现,但黄金以其特殊的金属性质使其需求量仍呈上升趋势。某些地区因局部因素对黄金需求产生重大影响。如一向对黄金饰品大量需求的印度和东南亚各国因受金融危机的影响,从1997年以来黄金进口大大减少,根据世界黄金协会数据显示,泰国、印尼、马来西亚及韩国的黄金需求量分别下跌了71%、28%、10%和9%。 黄金储备一向被央行用作防范国内通胀、调节市场的重要手段。而对于普通投资者,投资黄金主要是在通货膨胀情况下,达到保值的目的。在经济不景气的态势下,由于黄金相对于货币资产保险,导致对黄金的需求上升,金价上涨。例如:在二战后的三次美元危机中,由于美国的国际收支逆差趋势严重,各国持有的美元大量增加,市场对美元币值的信心动摇,投资者大量抢购黄金,直接导致布雷顿森林体系破产。1987年因为美元贬值,美国赤字增加,中东形势不稳等也都促使国际金价大幅上升。 投机者根据国际国内形势,利用黄金市场上的金价波动,加上黄金期货市场的交易体制,大量“沽空”或“补进”黄金,人为地制造黄金需求假象。在黄金市场上,几乎每次大的下跌都与对冲基金公司借入短期黄金在即期黄金市场抛售和在COMEX黄金期货交易所构筑大量的空仓有关。在1999年7月份黄金价格跌至20年低点的时候,美国商品期货交易委员会(CFTC)公布的数据显示在COMEX投机性空头接近900万盎司(近300吨)。当触发大量的止损卖盘后,黄金价格下泻,基金公司乘机回补获利,当金价略有反弹时,来自生产商的套期保值远期卖盘压制黄金价格进一步上升,同时给基金公司新的机会重新建立沽空头寸,形成了当时黄金价格一浪低于一浪的下跌格局。 3、其它因素 美元汇率也是影响金价波动的重要因素之一。一般在黄金市场上有美元涨则金价跌;美元降则金价扬的规律。美元坚挺一般代表美国国内经济形势良好,美国国内股票和债券将得到投资人竞相追捧,黄金作为价值贮藏手段的功能受到削弱;而美元汇率下降则往往与通货膨胀、股市低迷等有关,黄金的保值功能又再次体现。这是因为,美元贬值往往与通货膨胀有关,而黄金价值含量较高,在美元贬值和通货膨胀加剧时往往会刺激对黄金保值和投机性需求上升。1971年8月和1973年2月,美国政府两次宣布美元贬值,在美元汇价大幅度下跌以及通货膨胀等因素作用下,1980年初黄金价格上升到历史最高水平,突破800美元/盎司。回顾过去20年历史,美元对其他西方货币坚挺,则国际市场上金价下跌,如果美元小幅贬值,则金价就会逐渐回升。 (2)各国的货币政策与国际黄金价格密切相关 当某国采取宽松的货币政策时,由于利率下降,该国的货币供给增加,加大了通货膨胀的可能,会造成黄金价格的上升。如60年代美国的低利率政策促使国内资金外流,大量美元流入欧洲和日本,各国由于持有的美元净头寸增加,出现对美元币值的担心,于是开始在国际市场上抛售美元,抢购黄金,并最终导致了布雷顿森林体系的瓦解。但在1979年以后,利率因素对黄金价格的影响日益减弱。比如今年美联储十一次降息,并没有对金市产生非常大的影响。惟有在“9.11”事件中金市受利。 (3)通货膨胀对金价的影响 对此,要做长期和短期来分析,并要结合通货膨胀在短期内的程度而定。从长期来看,每年的通胀率若是在正常范围内变化,那么其对金价的波动影响并不大;只有在短期内,物价大幅上升,引起人们恐慌,货币的单位购买力下降,金价才会明显上升。虽然进入90年代后,世界进入低通胀时代,作为货币稳定标志的黄金用武之地日益缩小。而且作为长期投资工具,黄金收益率日益低于债券和股票等有价证券。但是,从长期看,黄金仍不失为是对付通货膨胀的重要手段。 债务,这一世界性问题已不仅是发展中国家特有的现象。在债务链中,不但债务国本身发生无法偿债导致经济停滞,而经济停滞又进一步恶化债务的恶性循环,就连债权国也会因与债务国之关系破裂,面临金融崩溃的危险。这时,各国都会为维持本国经济不受伤害而大量储备黄金,引起市场黄金价格上涨。 国际上重大的政治、战争事件都将影响金价。政府为战争或为维持国内经济的平稳而支付费用、大量投资者转向黄金保值投资,这些都会扩大对黄金的需求,刺激金价上扬。如二次大战、美越战争、1976年泰国政变、1986年“伊朗门”事件等,都使金价有不同程度的上升。比如今年9月份的恐怖组织袭击美国世贸大厦事件曾使黄金价格飙升至今年的最高近$300。 一般来说股市下挫,金价上升。这主要体现了投资者对经济发展前景的预期,如果大家普遍对经济前景看好,则资金大量流向股市,股市投资热烈,金价下降。除了上述影响金价的因素外,国际金融组织的干预活动,本国和地区的中央金融机构的政策法规,也将对世界黄金价格的变动产生重大的影响。 二、黄金公司开户 〈1〉开户流程 1、投资者与黄金公司签订开户协议(开户协议可直接到的黄金公司官方网站下载或者直接找在线工作人员) 〈4〉大陆客户投资现货黄金(伦敦金)的一般流程 客户找到交易商在国内的合法代理商—→按要求提供所需要的材料给代理商并签订合同—→去当地银行汇款入金—→交易商提供会员账号—→客户利用交易商提供的软件进行下单操作—→交易商依据客户申请进行出金、入金等转账操作。 友情提醒: 1、若想参加国际现货黄金交易,你需要选择一家可靠的黄金交易公司。 2、资金安全是选择黄金交易公司首要考虑的问题。 PS:投资有风险,淘金需谨慎。 三、黄金交易指南 报价单位:美元/盎司(1盎司=31.1035克); 黄金报价:香港创天平台的黄金报价以美国道琼斯即时国际报价为准,主要根据伦敦市场的现货、黄金价格。黄金计价单位为“美元/盎司”。 下单方式:下单方式分为两种:下多单(买进)和下空单(卖出)。下多单就是看涨黄金后市行情,先以低价格买进,等价格涨上去有利润可图时再卖出平仓。反之,下空单就是看跌黄金后市行情,先以高价格卖出,等价格跌下去有利润可图时再买进平仓。 下单指令: 即时挂单(DQ) – 客户可根据电子交易平台或交易员报出的价位即时报单交易。 限价单、止赢单(LT) – 在交易平台预先设定交易条件,在指定的价位出现时,系统自动买入或卖出产品合约,以达到最大限度获利可能,或者锁定赢利。在设订限价单时,所设价位必须与市价相差规定的点数,本平台为美金(本地伦敦金)。 止损单(STP) –在交易平台预先设定当设定止损条件,当设定的止损的价位出现时,系统自动自动平仓以停止亏损。与设订限价单一样,所设价位必须与市价相差规定的点数,本平台为美金(本地伦敦金)。 自动替代单 (OCO) – 同时下达限价单和止损单,当其中一个指令到价成交后,另一个指令将自动取消。 即日有效 (GTD) - 所有限价单、止损单及自动替代单在下单时没有设定有效时间,将被设定为下单当日有效。 星期五有效 (GTF) - 所有限价单、止损单及自动替代单在下单时均可设定有效时间为直致下单的星期五收盘有效。 交易明细: 所有交易明细均可以透过电子交易平台即时查询。客户可以查询所有提/存款记录、利息收付及买卖明细,翻查时间可追索致开户日。公司可依客户要求,发出日结单或月结单副本。申请单可从本公司网站下载。 交易纪录: 本平台为正规权威交易平台,盈汇为香港金银业贸易场日交易量最大的代理商,客户委托的每笔交易都会挂单到市场交易,皆可在凭借交易编号在香港金银业贸易市场内查询到。 提取保证金 1、客户如欲提取保证金,必须先填写保证金提取单并送至或传真至公司办理。 2、提取保证金时之银行帐户资料必须与合约书中填写相同。银行资料请以中文或英文填写,便于公司迅速将金额汇入受款人所指定之银行帐户。 交易数量: 1手为100盎司,所以交易数量应该是100盎司的整数倍。 交易所需保证金: 做一手所需保证金为一千美元。 保证金交易又称虚盘交易、按金交易,就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行现货黄金交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。国际上的融资倍数也叫杠杆。(例:场的标准合约为每手10万元,如果经纪商提供的杠杆比例为20倍,则买卖一手需要5000元的保证金;如果杠杆比例为100倍,则买卖一手需要1000元保证金。)黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中,市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨,只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款,作为黄金实物交收时的履约保证。目前的世界黄金交易中,既有黄金期货保证金交易,也有黄金现货保证金交易。 黄金保证金交易主要有三大功能 第一是价格发现; 第二是套期保值; 第三是投机获利。 价格发现是黄金期货交易的功能,黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现,(套期保值是期货的专利,现货不具有这个特性)这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念,这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用,从而也成为投资者投机获利的工具。 杠杆比例 〈1〉股票 1:1本金操作;如:某只股票10000股现价总计10万元,你必须用10 万元买入。 〈2〉期货 保证金交易。1:10的资金杠杆比例:如:1万元资金,可交易约10万 元的商品合约。 〈3〉现货黄金 保证金交易。1:100的资金杠杆比例 如:1万元的资金,可以交易 约100万元的商品合约。 交易优势:国际现货黄金全球 24小时交易,双向操作,T+0交易,保证金交易,让你实现 以小博大。 交易模式:有做多单和做空单两种操作模式 做多单既为买涨,先买后卖,差价为投资者的利润(先低价买后高价卖时) 或亏损(先高价买后低价卖时) 做空单即为买跌,先卖再买,差价为利润(先高价卖后低价买时)或亏损(先 低价卖后高价买时) 交易时间:周一到周五为早上7:00至周五翌日凌晨4:00。 交易方式:网上(电子)交易平台 四、黄金投资的特点 特点一:利用杠杆原理——低投入、高回报,资金利用率高 通过控制仓位达到杠杆放大效应,以小博大。 举例:投资人10万美元开户, 8月10日20时伦敦金价格658.4美元/盎司,投资人买入一手黄金, 使用了1000美元保证金,客户相当于只用了1000美元购买到了价值1000*658.4=658400美元的黄金,保证金采用的比例为1:100. 当日23时金价上涨到676.8美元/盎司,投资人将黄金卖出,那么他的获利额为(676.8-658.4)*100*7 =12280元(7是固定美元转换成人民币的汇率) 特点二:双向交易,投资灵活 双向交易就是指投资人即可买黄金上涨,也可买黄金下跌,这样无论金价如何走势,投资人始终有获利的机会。 举例:8月16日22时金价663.5美元/盎司.投资人通过分析判断,认为行情要下跌,于是在此价格卖出1手做空,当日23时金价跌至653.0美元/盎司,投资人此时再买入一手平仓,当晚该投资者获利为(663.5-653.0)*100*7=7350元。 特点三: T+0交易,及时操作,扭亏为盈 一旦发现判断失误,立刻平仓出局并反向操作,挽回损失。 举例:8月17日16时金价651.4美元/盎司,投资人判断价格会下跌,该时卖出一手做空,但此后金价上涨,当日20时投资人以655.1美元/盎司平仓,此时投资者亏损(655.1-651.4)*100*7=2590元;同时投资者在此价位买入一手反向做多,并于21时金价662.6美元/盎司平仓,此时投资者获利(662.6-655.1)*100*7=5250元.当日该投资者总体收益:5250-2590=2660元 特点四:交易服务时间长 黄金交易时间为全天24小时,全球市场轮动交易,适合上班族利用业余时间进行投资理财。 特点五:全球市场,交易活跃 黄金交易全球每天交易总额为20万亿美元,无人能够操纵,完全受供求关系影响,市场走势适合技术分析。 1、早上5:00-14:00点行情一般及其清淡。这主要是由于亚洲市场的推动力量较小所为!一般震荡幅度较小,没有明显的方向。多为调整和回调行情。一般与当天的方向走势相反,如:若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌。此时段间,若价位合适可适当进货。 2、午间14:00-18:00点为欧洲上午市场。 欧洲开始交易后资金就会增加,且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布!此时段间,若价位合适可适当进货。 3、傍晚18:00-20:00点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨,较为清淡! 这段时间是欧洲的中午休时,也是等待美国开始的前夕。此时间段宜观望。 4、20:00—24:00为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘! 这段时间是行情波动最大的时候,也是资金量和参与人数最多的时段。这段时间则是会完全按照当天的方向去行动,所以判断这次行情就要根据大势了,此时间段是出货的大好时机。 5、24:00后到清晨,为美国的下午盘,一般此时已经走出了较大的行情,这段时间多为对前面行情的技术调整,宜观望。 其实在中国的炒金者拥有别的时区不能比拟的时间优势,就是能够抓住21:00—24点的这个波动最大的时间段,其对于一般的投资者而言都是从事非黄金专业的工作,下午5点下班到24点这段时间是自由时间,正好可以用来做黄金投资,不必为工作的事情分心。 建议的交易时间 下午15:00-18:00点下单进场设好止损,此后也不用一直盯盘。 17:00-21:00期间每20-30分钟看一次即可。 赶不上下午的投资者当然就要等到晚上再交易了,但最好还是等到20:30之后,这是第二次行情开始的时间,也就是等到欧洲中午休息完了,美洲开市为止。要是有重要数据公布则要十分小心。可以说上帝为中国时区的人们创造了不可比拟的交易时间。 特点五: 现货黄金有多方面的优点 1、金价波动大:根据国际黄金市场行情,按照国际惯例进行报价。因受国际上各种政治、经济因素如a.美元b.石油c.央行储备d.战争风险,以及各种突发事件的影响,金价经常处于剧烈的波动之中。可以利用这差价进行实盘黄金买卖。 2、交易服务时间长:每天为二十四个小时交易,涵盖主要国际黄金市场交易时间。 3、资金结算时间短:当日可进行多次开仓平仓(跟权证有点像),提供更多投资机遇。 4、操作简单:有无基础均可,即看即会;比炒股更简单,不用选股多么麻烦,分析判断相对简单,跟美圆,原油走势紧密相关。全世界都在炒这种黄金,每天交易大约20万 亿美金。一般庄家无法兴风作浪。在这个市场靠的只有自己的技术。 5、赚的多:黄金涨,您做多,赚;黄金跌,你做空,也赚!(股票涨才赚,跌则亏)双向交易,真正的上涨下跌都赚钱。 6、趋势好:炒黄金在国内才刚刚兴起,股票、房地产、外汇等在刚开始是都赚疯了,黄金也不例外。而且双向更灵活. 7、保值强:黄金从古至今都是最佳保值产品这之一,升值潜力大;现在世界上通货膨胀加剧,将推进黄金增值。 黄金T + D理财业务特点:◇利用杠杆原理——低投入、高 回报,资金利用率高◇双向交易——做多做空机制,投资灵活 ◇T+0交易——可以当天买卖操作,短线机会大◇网上交易——随时买卖,操作便捷、安全◇无涨跌幅限制——套利空间大◇24小时交易——适合上班族理财投资◇全球市场——无庄家,交易活跃 由于现货黄金是既可以买涨又可以买跌的T+0交易方式的理财产品,所以这就给我们的交易提供了极其灵活的可操作性。 另外还有三点 1. 黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目 相比之下,其它很多投资品种都存在一些让投资者容易忽略的税收项目。特别是继承税,当你想将财产转移给你的下一代时,最好的办法就是将财产变成黄金,然后由你的下一代再将黄金变成其它财产,这样将彻底免去高昂的遗产税。而且做黄金保证金投资所得赢利都是你自己的,不用交个人所得税。 2. 黄金有很强的流通性 由于黄金是一种国际公认的金融产品,任何地区根本不愁买家承接,所以一般的银行、典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款,而住房抵押贷款额,最高不超过房产评估价值的70%,黄金是世界上比较好的抵押品种。 3. 黄金市场没有庄家 任何地区性的股票市场,都有可能被人操纵。但是黄金市场却不会出现这种情况,因为黄金市场属于全球性的投资市场,现实中还没有哪一个财团或国家具有操控金市的实力,黄金的价格完全由市场供需决定。正因为黄金市场是一个透明的有效市场,所以黄金投资者也就获得了很大的投资保障。 五、做黄金投资要注意的问题 1、什么是现货黄金? 2、现货黄金有什么特点 3、现货黄金为什么做空也能赚钱? 4、现货黄金交易有哪些手续费? 5、现货黄金交易点差是什么? <1>点差就是买进合约价格和卖出合约格价之间的一个差价,比如当市场价格是1200美元,你买涨,这张合约是从1200.5美元开始计算盈利的,点差也是交易手续费的一部分! <2>点差是买入和卖出的一个差价,金商和银行在进行报价时,他们报的买价会较低,卖价会较高,中间的一个差价就是他们的利润,通常现货黄金的买入和卖出差价为0.5美元/盎司。打个比方:金商要买入黄金,他的出价为945.0美元/盎司,他同时卖出黄金,报价为945.5美元/盎司,那么,中间的差价就是他的利润,如果你想要买入黄金,那么你就得以945.5的价格来买入,如果你想卖出黄金,那么你就只能以945.0的价格卖出。 6、选择黄金投资公司是不是手续费越少越好? 7、现货黄金盈利亏损怎么计算? 8、现货黄金的交易时间是怎么样的? 9、是不是人人都适合做现货黄金? 再次,投资者需要做好准备,学习和掌握一定程度的专业知识与技巧,同时寻求专业人士的投资建议作为辅助。在我们以后的合作中,我们将与投资者分享有关投资伦敦金的交易策略及技巧方法。 10、为什么现货黄金交易资金不能跟股票一样打入自己的银行账户 〈1〉因为现货黄金是国际投资,资金要流向国际市场,而股票的资金是在国内流动的,人民币在国内是完全可以流通的,但是现货黄金就不一样,现货黄金是外币交易资金要流向国际市场。 〈2〉金要兑换成外币才能流通,中间存在一个境外转账过程,所以交易资金只能先存放在交易商开设的托管账户,然后才能转入交易系统。 11、现货黄金与股票有什么区别 一、股票属于区域性市场,黄金是国际市场 二、黄金市场每天的成交量比股票大很多,(3万亿美金;150亿人民币) 币体系中很重要的组成部分 十、股票是100%的资金投入,黄金是10%的保证金投入 〈2〉债券与现货黄金的区别 现货黄金可随时变现 〈3〉权证与现货黄金的区别 〈5〉基金与现货黄金的区别 散户在里面处于极其不利的位置,另外期货的交易时间很短,一般为4小时,黄 金T+D交易时间为10小时。 二、现货黄金内没有庄家,每天24小时交易,不存在需要交割结算。即时成交。资金 即时到账。 12、为什么说美国的经济和美元指数跟黄金的价格背道而驰 高级投资顾问回答: 第一,美元和黄金同为全世界各国家的战略储备,如果美元上涨自然就削弱了黄金作为储备的价值,相反美元走软也就提高了黄金作为战略储备的价值。 第二,美国的经济至今依然是世界经济的脊柱,作为占世界经济GDP1/4的国家——美国的经济当然也反映着世界的经济,而黄金又跟世界经济的好坏反比。 第三,黄金是用美元来标价的,所以美元升值当然黄金要跌,相反美元贬值的时候黄金的价格也提高了。 13、为什么近30年黄金价格的走势和近年的大幅度下跌 高级投资顾问回答: 第一,黄金在货币体系中主导地位的丧失。 20世纪70年代,随着布雷顿森林体系的崩溃,黄金已基本非货币化,商品属性逐渐增强;2000年4月,瑞士通过全民公决废除了金本位制,黄金非货币化的程度进一步加深。黄金价格的新一轮下跌,就是黄金货币属性的进一步衰退,商品属性的进一步增强。所以,黄金货币职能的衰退,是国际金价维持30年下跌的大背景。 第二,由于欧洲各国的黄金储备长期价值被低估。 如在1970年购入的黄金每盎司才35美元左右,出售黄金换汇,提高各国金融资产价值和质量成为必然选择。瑞士准备出售约1300吨黄金,约占其黄金储备的一半。英国也准备出售约415吨黄金,相当于其黄金储备的58%;国际货币基金组织也计划将10%的黄金储备变现。 14、黄金投资的有什么技巧 高级投资顾问回答:成功的投资=严格的心态控制+正确的资金管理+过硬的技术功力 〈1〉长线操作: 由于是T+0交易,基本上这种交易的理财品种都不适合做长线交易,所以暂不考虑。 〈2〉中线操作: 基本上一个中线5%仓位,按照现在的黄金的行情计算,每次中线操作,能收益20 美金是很正常的。 〈3〉短线操作: 黄金平均每天的波动在10-20美元之间。存在较大的利润空间,而且黄金市场极大,因此其走势很难被人为控制,适合技术性投资。结合阻力位和支撑位可以进行日内操作,最大20%的仓位。目标5-8元,止损则放在2-3元。一般每天可以操作两次以上。 投资者可以从以下几方面去把握黄金投资操作 1、 看K线小时图,4小时图确定做单方向,看分时图确定入场点 2、 分时图上相隔时间比较长(1.2个小时)的两个顶点,可以看成对顶作为空单入场信号 3、 在新高上,差距在0.5元之内,可以做跌 4、 注意急涨,急跌后的信号反转,一般比较正确 5、 做龙门,台阶时,谨慎可以在第二台阶上入场 6、 在美国盘,如果短时间内出现连续大单进入,可以跟进 7、 急涨急跌后出现大家意想不到的价位时,完全可以反向做单 8、 夏令时,美国开盘后,晚8至9点不跌或横盘就买涨 以上这些交易机会并不是绝对不会失败,而是相对而言比较安全可靠。如果一个交易者能够耐心等待机会的出现, 并且敏锐地识别它的真假,采取果断的行动, 那他一定能够取得良好的绩效! |
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