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近期，我省公安机关破获一起公积金连环诈骗案。某些不法分子利用提取公积金管理上的漏洞进行诈骗。鉴于该类犯罪手法新颖，希望引起各有关部门关注。 一、案情链接 不法分子沈某，大学毕业后在杭州从事保险工作。因为工作关系，他对浙江的住房公积金提取流程非法熟悉，竟从中发现了一个能钻的“空子”。 今年2月底，我市住房公积金管理中心办事大厅来了一个年轻男子，这就是沈某，不过他口中自己的“身份”是嘉兴某建筑公司的人事部门工作人员，前来帮几个公司员工补办公积金帐户。沈某拿出了一整套公司资料以及3张身份证：“这3名员工是外地人，已在公司工作2年多了，因为之前工作疏忽，公司没帮他们开设公积金帐户，所以这次来补上，同时补交之前未缴纳的公积金。”沈某所提的建筑公司，在嘉兴当地颇具规模，工人很多，且流动性也大，平时跟公积金管理中心关系很熟，加上这次提供的“资料”非常齐全，全套说辞也“合情合理”，因此公积金管理中心的工作人员也没多怀疑，为这“3名员工”办好了手续，开设了公积金帐户。 3月初，这“3名员工”之前2年该补交的公积金，一共7万多元，很顺利地从建筑公司帐户划到了公积金管理中心的帐户上。钱划到帐没几天，沈某又拿着相关“材料”，出现在了管理中心的办事大厅，不过，这次他是来帮这“3名员工”提公积金的：“他们3个刚刚离职了，我来帮他们领公积金帐户里的钱。”同样资料完备，手续也很快办好，一切都如沈某计划的那样。几天后，在杭州的一个银行网点，沈某提走了7万多元的公积金。此后，沈某通过此方法，连骗杭嘉湖，直到被抓。 二、案件分析 1.手段新颖、隐秘：鉴于公积金管理中心以前从未碰到过此类诈骗，所以，沈某办理手续时，工作人员没有及时打电话和建筑公司人事部门核对，才给沈某有了可乘之机。 2.作案对象：住房公积金管理中心及其工作人员。 3.发现滞后：一般情况下，企事业单位人事和财务两个部门相对独立，公积金缴纳由人事部门负责，而财务人员又没及时发现7万多元的漏洞，且公积金中心都是自动转账，只有等年终对账时才会发现。 三、防范措施 1.住房公积金管理中心要加强内部管理，要求工作人员严格按流程办事，切勿只重材料，轻核对员工身份这个实际操作中的漏洞。 2.住房公积金管理中心在办理企业新添员工公积金时，要及时与企业进行沟通联系，确认新添员工的身份信息，以免被人假冒，造成严重后果。 3.做好预警宣传工作。通过各种媒介，以案说法，宣传此类案件的作案手法，坚决遏制住公积金被骗案的发生。 |
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