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各县、市、区联社： 为进一步加强支农工作和规范信贷业务档案管理，市联社决定对全市农村信用社信贷支农“四个一”和信贷档案管理规范化工作落实情况进行检查。现将检查有关事项通知如下： 一、检查的目的 一是掌握信贷支农“四个一”工作落实情况，了解信贷支农工作中存在的问题，提出改进信贷支农工作建议；二是摸清信贷档案管理工作现状，了解各地落实《湖北省农村信用社信贷档案管理办法》（鄂农信发【2007】17号）和《黄冈市农村信用社信贷账簿设置及信贷业务档案管理办法》（黄信联发【2008】10号）文件精神的情况，并且提出整改意见。 二、检查的对象及时间 各县、市、区信用联社及其所辖有贷款业务的信用社，检查面100%。检查于10月19日开始 ，10月25日结束检查。 三、检查的内容 （一）信贷支农“四个一”落实到位情况。一是一村是否有一块支农服务公示牌，信用社支持的企业是否有“xx农村信用社重点支持企业”匾牌。公示牌内容应包括农信社的服务宗旨、服务项目、服务要约、贷款流程、服务提示和监督举报电话等。（规格： 160cm*80cm，彩绘、不锈钢包边）；二是农户一户是否有一张联系卡。要求各信用社统一制作客户经理联系卡，印上客户经理的姓名、住址、办公地点、联系方式、联系电话等内容，发放给辖内每一名客户，为客户申请和偿还贷款提供方便。（规格：普通名片尺寸，9cm*5.5cm）； 三是信用社客户经理一人是否有一本工作日志。工作日志记录应有包村（片）信贷客户经理每天的工作内容和每天的工作小结。次日由信贷客户经理汇报，信用社主任点评和签署意见，以此促进信贷工作按计划目标进行。（规格：20cm*15cm）；四是一月是否有一张监测表。监测表主要反映包村（片）信贷客户经理当月揽存款、放贷款、收利息的工作实绩。由信贷内勤记载，作为联社与信用社、信用社与客户经理结算考核工资的依据。 （二）信贷档案管理规范化工作落实情况 1、信贷档案管理岗位设置及职责落实情况。县级联社信贷部门是否配备信贷档案管理员一名，基层信用社是否配备信贷主管一名和专（兼）职信贷档案管理员一名（可由信贷内勤或会计主管兼任），共同配合做好辖内信用社信贷档案管理工作；县级联社信贷部门是否对基层信用社的信贷业务档案管理工作进行指导和监督，定期（每半年一次）检查基层社信贷档案的保管情况，并有书面检查记录；县级联社分管信贷业务的主任和信贷部门负责人是否对辖内信贷档案管理工作进行检查和督办；县联社信贷档案管理员，基层信用社信贷主管、客户经理、专（兼）职信贷档案管理员职责是否明确。 2、信贷账簿设置及管理落实情况。基层信用社是否建齐“两账十五薄”（即：借据副本账、贷款五级分类账、借款合同登记薄、农户贷款证登记簿、贷后管理责任移交登记簿、贷后检查报告登记簿、贷后整改通知登记簿、到逾期贷款催收登记簿、依法收贷登记簿、信贷档案资料移交登记簿、信贷档案登记簿、信贷档案调阅登记簿、质押品登记簿、抵押品登记簿、抵贷资产登记簿、贷款柜面审查登记簿、出口监控登记簿），并且是否由信贷主管负责建“两账八薄”，信贷档案管理员建“七薄”。 3、信贷业务档案管理落实情况。基层信用社信贷档案管理的步骤是否为：建档、移交、存放、保管、装订、归档、调阅等七个步骤；基层信用社在建立信贷档案时是否按法人类、农户类、其他自然人类分别建档；基层信用社客户经理是否将信贷档案资料及时移交信贷主管，信贷主管是否在每笔贷款完成审批发放后及时将信贷档案移交信贷档案管理员归档管理，贷后档案是否及时移交信贷档案管理员归档管理；基层信用社信贷档案管理员是否将信贷档案划分为常用类、备查类和参考类进行归档管理；基层信用社信贷档案管理员是否按信贷档案调阅制度规定调阅并及时登记《信贷档案调阅登记簿》；联社和基层信用社信贷档案管理员岗位调整时是否办理了信贷档案移交手续。 4、原有信贷业务档案管理落实情况。县联社和基层信用社是否将2008年以前的信贷档案进行全面清理移交到信贷档案管理员归档管理。 四、检查的依据 （一）制度办法。 1、《湖北省农村信用社信贷档案管理办法》（鄂农信发〔2007〕17号）； 2、《黄冈市农村信用社信贷账簿设置及信贷业务档案管理办法》（黄信联发【2008】10号）； 3、《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发〔2009〕17号）； 4、《湖北省农村信用社贷后管理办法》（鄂农信发〔2007〕17号）； 5、《湖北省农村信用社员工违规行为处理暂行规定》（鄂农信发〔2009〕10号）。 （二）意见通知。 1、《黄冈市农村信用社2009年支农工作意见》（黄信联发［2009］14号）； 2、黄冈市联社信贷科《关于做好支农工作“四个一”的通知》（2009年6月17日）； 3、黄冈市联社信贷科《关于全市农村信用社开展信贷业务档案规范化检查验 |
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