本书从帮助投资人设立合理的年度预期收益率入手，教会大家树立正确的投资价值观，建立一整套灵活的投资策略，构建自己的投资流程，包括如何选择适合自己的投资标的，如何寻找合理的买点，获利后何时兑现浮盈，等等。同时，作者还细致地阐述了如何进行现金管理，以达到投资理财的目的。无论你是涉世未深的年轻人，还是理财起步稍晚的中年人，都可以从本书中找到适合自己的投资理财方法。
第一部分
近年许多银行也喊出协助大众进行理财投资的口号，希望让客户及早认识投资的复利威力，让小钱通过时间产生出钱滚钱、利生利的资产增值效果。但是，由于大众不懂投资，在通过银行财富管理平台进行投资时，轻易根据理财专员的意见作决定，根本不考虑他们的建议是不是符合自己的实际需求。
第二部分
拿“风险属性”来说，目前根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，将投资人风险承受能力水平分为表2-3所示的五个类型。中国台湾地区则针对基金的价格波动风险程度，依基金投资标的风险属性和投资地区市场的风险状况，由低至高编制表2?4所示的五个风险收益等级。
