券商客户经理如何发现潜在客户

个人潜在客户：资金充裕，为人亲和，易接近，有投资需求。
机构潜在客户：满足资金需求充裕并有投资需求的条件。机构准客户缺少一条易接近，以为除非有特殊关系，否则一般机构客户都是需要创造条件接近的。

潜在客户一般分为四类：
1、有资金，易接近，投资意向明确的客
2、已经从事证券投资的客户
3、有资金但证券投资意向不太明确或者资金不多但非常认同证券投资的客户
4、没资金又不认同证券投资的客户