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近年来，犯罪嫌疑人利用手机短信、互联网、自助银行、ATM机等多种工具和手段对银行个人客户的银行卡内资金实施诈骗的案件呈不断递增趋势，严重侵害了银行客户的财产安全与合法权益。 最近一段时间，县公安局先后对多起涉及银行卡犯罪的案件进行立案侦查。在侦查工作中，民警发现，除了犯罪分子的狡猾外，很大程度上与受害人自我保护意识较弱有关。为此，警方提醒大家：防范银行卡诈骗，不给犯罪分子可乘之机。 形式一：手机电话诈骗 不法分子利用短信群发器向不特定的社会群体发送信息，编造各种身份和理由，以“中奖、消费、退税、协助破案”等诱骗事主的身份证号、卡号、密码或直接要求汇款、转账，以骗取钱财。 案例 公检法名义发传票 一天三人连续中招 12月8日下午，在柯桥某公司上班的王女士突然接到一个语音电话：“最后一次提醒，您有一张传票，如不处理，法院将强制执行，提示请拨‘9’。” 听得一头雾水的王女士就按了“9”键，电话那头传来一个男子的声音，在得知该男子的身份是某市中级法院时，王女士就将真实姓名如实告知对方。该男子说，她确实有一张法院传票即将到期。 核对无误后，那男子告知王女士一个不幸的消息，她在温州办了一张建行信用卡，已恶意透支8186元。王女士表示从未办过此卡，该男子提醒她个人信息可能泄露。在这位男子的“热心”指点下，电话转接至某公安局。一个自称为某市公安局“王警官”的人，在查验了王女士的身份证后，告知她已卷入洗黑钱的案子，金额高达300多万元，并提出王女士将手头银行卡内的资金转至检察院账户接受调查。 将信将疑的王女士按来电显示上的号码查询了“114”问询台，在确认是某公安机关办公电话后，急忙将自己银行卡上的15万元现金，按“王警官”的提示转入一个名叫“俞苗苗”的账户。 然而，当王女士回拨“王警官”的电话时，发现这个电话已无法接通。 仅12月8日一天，柯桥派出所接到3起类似报警，被骗金额较大。警方表示，该手段均是通过电话告知事主有传票需处理，以涉嫌洗黑钱为由，恐吓事主，最后通过银行转账实施诈骗。 案例 冒充税务工作人员 购车退税进行诈骗 朱先生近日新购买了一辆奔驰C200，几天后，他接到一个自称税务机关工作人员的电话，称新车可办理购车退税16100元，朱先生心想这也是一笔不小的数目。经过双方一番交谈，朱先生对该工作人员的身份深信不疑。 取得信任后，朱先生按照该工作人员的提示，带着银行卡，来到柜员机前，按税务人员提供给他的一个号码，一步步进行操作，把16100元人民币转账至对方另一张银行卡上。钱汇出后，朱先生才幡然醒悟。 案例 帮你低息贷款 实为骗你钱财 12月初，在轻纺城做布生意的章先生因资金周转，急需用钱。但因为到银行贷款嫌麻烦，此时他收到一条无抵押低息贷款的短信，便按短信留下的电话进行联系，对方以贷款1万元每月付息300元的条件，与章先生达成贷款4万元的协议，并口头协议先汇利息1200元。 章先生随后从银行汇出1200元，对方却以需要交纳保证金2000元为由，要求章先生继续汇款。当汇出2000元保证金后，谁知对方竟以保证金不够，仍要求章先生汇款，被章先生识破骗局，对方的电话就再也联系不上了。 形式二：网络银行诈骗 通过国际互联网等载体，开设假银行网站或假购物网站骗取银行卡号、密码，利用黑客软件或网络病毒盗取客户银行卡信息，网络低价购物等通过骗取持卡人的账号和密码，造成持卡人、发卡人损失的行为。 案例 代购机票是假 骗取票款是真 王先生近期准备到云南一趟，他在商务旅行网站发现了一条代购机票的信息，就主动与网站卖家取得联系，卖家表示如王先生在1小时内不汇款订单会自动取消，之后，卖家取消了王先生原先的订单。 同时，卖家将同伙的联系方式给王先生，王先生再次从网上下了1张机票订单后，经历前一次的教训后，立即按卖家的提示汇出3520元机票款。 随后王先生告之对方钱已汇出，并要求其将机票迅速寄来。谁知对方谎称王先生之前下了两次订单，被机器卡住机票出不来，要他将两张机票款全部汇出后才能将机票寄出。 此时，王先生感觉不对劲，要求退款，对方表示可以退款，但需要王先生先汇出与退款同样的钱才能退款，王先生彻底知道被骗了。 案例 网上低价信息 多留一个心眼 每天上淘宝网购物、闲逛是现在许多宅男宅女的习惯。 12月9日上午，柯桥市民陈女士像往常一样浏览网站，一条出售手机充值卡的信息引起了她的兴趣，一张面额200元的卡，可额外送300元手机话费。等于花200元可以换来500元的话费，这比移动公司充值划算多了，陈女士立即与发布该信息的卖家联系。 经讨价后，卖家发给陈女士一个可以给手机充值的百付宝链接，声称通过此链接能便宜一些，在原价200元的基础上再打95折。陈女士立即按照链接的导向在该网站支付了190元现金，但发现没有购买充值卡的记录。 她连忙跟卖家联系，发现对方始终没有上线。她又查看刚才百付宝链接，才发现此网站并不是网购意义上的货到付款，而是直接给对方在充值，陈女士才恍然大悟。 同一天，刚刚领到驾照的张先生很想买辆二手车过过瘾，他就到网上搜索各种二手车相关信息，一条宝马车的车辆信息引起了张先生的关注：八成新，宝马X5，因抵债急需资金低价转让。张先生觉得有利可图，结果汇出9.8万元定金后，卖家提出要再汇5万元钱才可验车。当张先生突然清醒时，为时已晚。 警方支招：提高警惕，遇事冷静多核实 警方表示，防范此类诈骗，最关键的还要市民自身提高警惕，遇事冷静，多核实，更不要相信“天上掉馅饼”。 其一，法院传票一般都是通过快件或邮寄形式送达，或通过派出所、社区干部上门通知本人，一般是不可能打电话通知的。 其二，建议市民可对来电号码通过互联网谷歌之类的搜索引擎进行搜索，一般这种号码都是群发的，可能会有其他地方的网民中招后，在各大网站论坛上发帖进行提醒。 第三，网银登陆须慎重。由于“钓鱼网站”的存在与危害，对于开通网上银行的银行卡账户，进行网上操作时，要确保所使用的计算机处于没有病毒或木马程序的安全状态。不要轻信在上网时看到的弹出窗口上的网址，更不要轻易从弹出的窗口上登陆你的银行账户。 第四，退还购置税等国家重大决策，是不可能通过短信方式通知，客户不要上当。 第五，最关键的一点，任何要求提供银行卡号、密码给对方的电话千万要多个心眼。 |
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