成功投资需要不断克服人性弱点
股票市场是一个不确定的市场，“决策者的品质远比决策结果重要。” 一个成功的交易者，不仅要有学识、经验、技术方法，更重要的是拥有投资大智慧，包括品性,涵养,心理素质，如何控制自己的欲望、情绪、思维、行为，以节制对抗贪婪、以耐心战胜浮躁冲动，以谦卑谨慎战胜骄傲虚荣。 在决定交易成败的众多因素中，投资者约束自己交易行为占50%的重要性，资金管理占30%，其他占20%，由此可见，交易过程中人的情感因素和不利于交易的人性本能对于交易成败是及其重要的。 “贪婪与恐惧”，这对弥漫于资本市场的市场情绪，是诸多投资者津津乐道的话题，也是投资成功与否的决定因素。能够在别人贪婪的时候恐惧，以及在别人恐惧的时候贪婪的人，都在市场中得到了丰厚的收益，而不能战胜它们的人，则成为市场中的失败者。市场中有相当多的人受困于对自己的认识不足，难以克服人性弱点，情绪随着盈利或亏损的变化而剧烈波动，从而做出不当决策，最终在变幻莫测的市场中屡屡受挫。而对于程序化交易而言，它始终坚持了模型设计的初衷，不会由于性格因素而改变，从而避免了“感情用事”所可能造成的损失。 这个世界其实很简单，只是人心很复杂，行情很简单，复杂的是投资者的心。 纵观投资领域，人们普遍倾向于相信复杂化的东西，而对简单的东西抱有怀疑态度。在做出投资决策或预测前，人们习惯于将自己的经验加入所获取的信息中，而不满足于简单地对各种数据进行分析。这种方法本身无可厚非，因为人们相信自己的切身体会能帮助自己做出更好的判断，很多交易高手往往能够通过自己对盘面的感觉来捕捉机会获得超额利益，但对于大部分人来说，他们处理或理解复杂信息的能力是非常有限的，因此经常会得出错误的结论，导致投资失败。 另外，对同样的问题不同的人会由于自身情况及看待问题的角度差异而得出不同的结论，因此要正确发掘事物的原理，就必须摆脱自己的主观偏见。而程序化交易不会将投资复杂化，它严格遵循交易系统的规则以及系统发出的买卖信号，由计算机自动执行买卖指令，不会受市场情绪或者小道消息的影响，从而保持既定策略不动摇。 在交易过程中，即使由于条件限制实现不了程序化交易，我们也应该从两者的对比中去改进自身的投资理念与交易体系，逐步形成自己的交易思想。 首先，需要明确投资的心态。投资者不能单纯在利益驱动下进场下注，做交易之前，必须先制定一份周密设计的具有正期望值的策略，对策略潜在波动范围要心中有谱，从而避免行情变化导致情绪不稳。 其次，还需要正确看待每笔交易的胜负。任何人都不可能保证每笔交易都盈利，交易成功与否本质上存在一定的概率性，并不是盈利次数或比例越大就越好。投资者普遍会由于头寸小幅盈利时就获利了结，从而失去扩大盈利的机会，而当亏损发生时却不愿认输止损，导致亏损扩大。 最后，投资是一个枯燥的工作，一旦选择好自己的交易策略，就不要因为外界的影响而轻易改变。在思考新信息会对行情产生什么影响时，尽量以客观的思维去判断。一个比较好的方法是以历史的角度去考虑问题，让历史作为投资的指导。 人的弱点有很多，贪婪、自私、妒嫉、好逸恶劳、优柔寡断、虚荣、胆小、刚愎自用、猜忌……其实，在我们的股市中，无论是散户还是基金经理，每个人都会展现出人性的弱点，那些投资业绩稳健和突出的投资者往往并非具有多么高超的能力和非凡的智商，而是那些能很好地克服自己弱点的人。 贪婪、恐惧、犹豫、侥幸心理、过于自信等是投资者较为普遍的人性弱点，投资者对自己的弱点绝不能低估，对自己的能力绝不能高估，每一次失误几乎都是因为自己的弱点造成的。从某种意义上说，人性弱点的多少决定了盈亏的多少。 如果不深刻地认识到自身的弱点，学会自我控制，如果不坚决地改掉贪婪恐惧的弱点，提高自我纠错的能力，怎么能在市场上生存下去呢？ 拿破仑曾经说过：“我是我自己最大的敌人，也是自己不幸命运的起因。”其实，人有弱点并没有什么可耻辱的，正如有人戏言的那样，世界上每个人都是被上帝咬过一口的苹果，都是有缺陷的。 生活在复杂的社会环境中，有弱点是正常的，没有弱点才是不正常的。积极主动地改掉弱点是明智的，不改掉弱点是不求进取的。真正的耻辱是明知自己有很多的弱点，却不去认识和积极改正自己的弱点。 在股市中盈利与亏损有时并不在于你技术的好坏，而在于能否认识自己的弱点，克服自己的弱点。 我们都是普通人，都有人性的弱点，但有弱点并不妨碍在股市追求成功的热情和勇气，并不妨碍取得辉煌的成果。认识自身的弱点，承认自身的弱点，逐渐克服自身的人性弱点，并不是自我否定，而是改正的基础、进步的开始、盈利的保证。 别人不可能知道你的全部弱点，只有你才能清醒地认识到自己的不足。承认弱点是痛苦的，改正弱点却是幸福的。认识到危机即是转机，理性反思，深刻地进行自我反省，这就是大彻大悟，是战胜自我的开始。要痛下决心，认识一点，改掉一点；认识一条，改掉一条，誓与弱点彻底决裂。 人性的弱点是日积月累形成的，克服人性弱点是一个漫长的反复的过程，要循序渐进，不可操之过急。只有克服人性的弱点，磨练自己，不断修正自己的错误认识，使自己的判断与市场运行相合拍。要培养冷静沉着的思考习惯，提高独立判断的能力和技术操作水平，严格执行纪律，才能在股市中长久生存。 投资中“最大的风险来自于你不知道自己在做什么。”“华尔街会把任何东西卖给投资者，当投机看起来轻易可得时，它是最危险的。”任何时候都不可对股价过分乐观，每次减少盈利或出现亏损都是在高位或波段末期、放松警惕或抱有幻想和期望的时候. 投资市场是一场没有硝烟的战场，没有良好的心理素质将难以立足，每个投资者都应该在交易中不断的总结，树立正确的投资价值观，克服自身人性的弱点，不被自身情绪所左右，将投资工作当成人生中的一项乐趣。 很多时候投资者不是输给市场、输给别人，而是输给自己。而且，人性的弱点并不会因着知识/经验/财富的积累及社会地位的上升而消失，反而会更膨胀。投资就是一场人生的马拉松,就是一个不断超越自我，永不松懈地克服人性弱点的过程。 |
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