编辑本段简介
特许财富管理师(Chartered Wealth Manager)，简称CWM，是由国际金融管理学会(IAFM)，推出的专业认证。IAFM(前称美国金融管理学会)成立于1995年，是一个专业从事投资规划、资产管理、财务管理及理财规划方面培训和认证的非牟利机构。从1995年发展至今，全球拥有CWM资格的会员已经有6万余名，分布在美国本土、欧洲、亚洲和中东地区。从会员来自的行业统计来看，来自银行业的占25%，来自专业顾问公司的占20%，来自保险行业的占13%，来自会计行业的占8%。以上的数字表明，CWM证书的持有者在银行领域的比例是最大的。2004年2月CWM认证正式引入中国内陆。
CWM专门针对高端客户业务教授财富管理策划及客户关系管理的技巧及实务。
编辑本段CWM中国
特许财富管理师CWM ?是Chartered Wealth Manager Certification?的简称
[1].CWM?证书是目前美国“财富管理”培训认证中的四大证书（CFA、CPA、CWM）之一。CWM会员来自：美洲银行、汇丰银行、渣打银行、花旗银行、AIG、荷兰银行、安泰人寿、法国巴黎银行、CIGNA Group 美商康健人寿、美林证券、摩根士丹利证券、国际纽约人寿、印度阿布达比商业银行、科威特商业银行、阿拉伯联合大公国中央银行…等
CWM?是面向一线与客户直接接触的金融从业人员而设的财富管理认证。引CWM?认证与其他金融理财规划认证的不同之处在于：它的课程体系和内容更专门针对需要有效开拓高端客户的零售银行、贵宾理财中心、财富管理中心及私人银行部门的从业人员。
CWM?认证培训注重实战与实务，在高端富人需求探索、高端富人心理学、富人关心关注的领域、顾问式营销、客户关系长远管理、财富衍生工具、资产配置、投资分析、证券技术分析、投资大周期理论与实务等方面均有独特的设计。
CWM?认证培训课程由资深财富专家主讲，特点是透过互动式教学并结合案例演练，以提高学员的开发、维护目标客户的能力和实战能力。在中国地区，CWM?认证培训课程在原有的基础上，已经汉化并结合了大量的本土案例。
CWM?认证培训课程将使受训人员掌握为高端客户提供服务中所需要的全面财富管理经验、知识与技巧的能力。参加本认证课程的受训人员应已掌握个人财富管理有关的基本专业知识，熟悉基本的个人财富管理业务概念、流程，及具备为客户制定投资规划的基本能力。
CWM进入中国以来，得到了全国多家金融机构的认同，并与其成为战略伙伴关系，截止目前CWM在中国已经拥有近5000会员，会员来自中国建设银行、中国农业银行、交通银行、光大银行、华夏银行、中信银行、及城市商业银行等股份制银行。
CWM目标学员为银行分管公司资产投资业务、个人理财业务和高端客户业务的领导；分支机构个人金融业务部门业务负责人；负责高端客户业务拓展的部门领导和客户经理。证券、保险与基金等金融机构负责个人业务的的负责人和客户经理。
2011年10月22日CWM培训将在北京举办，参加培训并通过考试的学员将获得：
1、美国金融管理学会颁发的特许财富管理师（CWM）证书。
2、美国金融管理学会一年的会员资格。
编辑本段CWM报考相关知识
证书效用
CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件
大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。
考试内容
CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
编辑本段课程内容
CWM的课程内容并非全球一致，会因应考生所工作的国家的金融制度在课程里作微调，使之更符合实际环境。概括而言，可分为以下范畴：
1：全球财富管理市场及本地财富管理产业的运作
2：财富管理人的角色及财富管理产品
3：投资组合理论及投资管理
4：风险管理技巧
5：销售咨询及沟通技巧
CWM 中国课程设置：
★ 模块一：富人心理学
★ 模块二：高级金融行销
★ 模块三：财富管理新趋势
★ 模块四：客户关系管理实务
★ 模块五：财富管理产品与风险管理
★ 模块六：投资估值与技术分析
★ 模块七：资产管理
★ 模块八：财务报表分析
★ 模块九：大周期视角下的投资策略
★ 模块十：投资银行业务与税务筹划
编辑本段考试要求
CWM考试要求考生为大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年经验；或具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年经验。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。考试内容方面，CWM考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
编辑本段法律及其他专业认可情况
IAFM所颁发的认证已获以下机构认可：
美国政府劳工部
美国国家能力认证组织
皇家学会联盟
希腊财政部
希腊中央银行
瑞士银行学院
中国政府劳工部
沙特阿拉伯资本市场局
迪拜证券交易所
科威特贸易及工业部
卡塔尔金融中心
阿曼中央银行
通过希腊中央银行的认证，更获得欧盟互认协定（Mutual Recognition Directive）的认可。
编辑本段CWM与CFP
不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。
CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。 此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。
