自信放飞梦想 专业成就价值发布日期：2013-08-01
——中国邮政储蓄银行第二届十佳理财经理评选入围选手展示（上） 中国邮政储蓄银行第二届全国十佳理财经理大赛将于2012年4月中旬正式拉开帷幕。本届评选活动在上届活动的基础上进一步完善了评选办法，强化比赛的公平性与竞技性，树立并推广“自信放飞梦想，专业成就价值”的评选活动主题，提升评选活动的专业性和权威性，以达到树立典型、共享经验、调动理财经理工作积极性、提高理财经理队伍战斗力的目的。 第二届十佳理财经理评选活动将对理财经理的综合指标进行考核，并增强了评选活动的公平性和科学性，为参赛选手提供更多展示自我的机会。目前，经过3个月的前期评审和选拔，共有113名理财经理脱颖而出，他们将代表所在省（区、市）分行角逐第二届十佳理财经理的称号。为让大家进一步了解入围选手的情况，现将113名入围选手通过《中国邮政报》和总行网站予以展示，希望大家倾听他们的心声，分享他们的经验，并为他们投票加油！ 十佳理财经理评选活动将成为总行持续性的年度评选活动，不仅为理财经理提供展现个人实力的舞台，也将为全行理财从业人员建立一个展示、交流的平台，共同推动全行理财业务实现更好、更快发展。 ——中国邮政储蓄银行代理托管部 北京 晋雅楠南区支行财富管理中心 我负责开发、收集南区支行下属25个网点贵宾客户信息，为每位贵宾客户提供一对一顾问式服务，定期对客户资产状况、风险偏好进行评估更新，定期举办投资沙龙，为客户提供高端理财产品知识。6年来，我已实现300名贵宾客户资产的保值增值，客户资产平均年增长率达8%以上。 王隽 南区支行 我是一个性格外向开朗的人，喜欢与人沟通。担任理财经理以来，我学会了更加成熟地处理事情，遇事不慌不忙，不再像刚毕业时带着一股子“年少轻狂”的劲头。我一直在想，如果毕业来到邮储后没有干这行，也许现在的我就是另一种人生。因为，我喜欢这么有挑战的工作，生活中就是应该有这么一种冲劲，而不是平淡无奇。 杨佳音西区阜成门支行 我注重团队合作，积极组织行员进行核心产品的营销；注重自身的专业度，力争为客户提供最好的理财方案，多次得到客户的好评；注重示范网点营销模型的实践，在客户信息分类及营销方式上成绩突出，多次得到分行及总行领导的肯定；注重交叉营销，成功引荐了多名公司及信贷业务优质客户，为支行作出了较突出的贡献。 天津 时艳 武清区雍阳西道支行 我认为，理财经理应该具备五种心态：一是自信乐观的心态，信心是成功的第一步。二是心中时刻保持一种积极主动的心态，才会在挑战中发现和把握更多的机遇。三是学习进取的心态，理财是一项专业性很强的业务，只有不断学习，才会赢得客户的信赖。四是坚持不懈的心态，才能走得更远。五是敬业负责的心态，才能谋求更大更快的发展。 陈玲 塘沽区杭州道支行 对每位来办理业务的客户，我做到多说一句话，多介绍一项业务，并对有兴趣的客户认真讲解。网点周围的商户大多对投资理财不是很明白，也不懂得怎样使自己的资金增值，我就主动联系这些商户，为他们详细讲解理财知识。经过沟通，这些商户纷纷成为我的客户。 薛蕊 河北区支行营业部 我非常注意发展低柜业务。遇上销售国债、人民币理财、新基金发行等业务，我总是积极向客户推荐，充分利用分行建立的“客户服务分析系统”平台，对那些适合某种理财产品的客户，在第一时间联络他们，使客户能及时掌握我行的最新理财资讯。 河北 黄辉 石家庄市分行建华北支行 为了提高营销服务水平，我从小事学起，从点滴做起。记不清多少次不厌其烦推介产品，使我的声音一度沙哑；记不清多少次背诵，写有产品优势及业务流程的小卡片塞满了我的记忆；记不清多少次分析组合恰当的理财产品，充实了我的生活。学习是枯燥的，成长是快乐的，凭着艰辛的付出和不懈的追求，我终于较好地掌握了营销服务技能，赢得了领导的信任和客户的好评。 魏寒 沧州市分行直属支行 担任理财经理这一年多，每一天，我都带着灿烂的笑容走入客户当中，普及理财知识；每一天，我都去积极发现有潜力的客户资源；每一天，我都用心地去整理客户信息，及时跟踪、跟进新老客户，让他们感到我的关心、我的温暖。就这样，我慢慢聚集了一批批忠诚的客户。 张宇 沧州市分行青县支行 2010年7月，我从邮政网点来到银行网点，新的环境，新的业务，新的思路。无论刮风还是下雨，我每天都坚持外出宣传，回家的时候已是星光点点。有新产品发行的时候，我把产品说明书拿出来反复看，假设出一大堆问题，然后写答案，为第二天的销售做准备。尽管我的“专业知识”有时用不上，但我从不气馁——只要能做成一单业务，就值了！ 山西 白芸 大同市分行营业部 在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，着重交流客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，充分掌握我行产品的特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，以客户的需求为中心，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，最终赢得了客户的信赖和支持，连续被所在支行评为“营销能手”。 庞祥玉太原市亲贤支行 我是兼职理财经理，同时还担任大堂经理、兼任信用卡进件员、信贷专管员等工作，但这没有影响我对理财工作的认真负责。在做这些工作时我都是全身心投入，尽量做到最好，为客户推介适合的产品。 闫强 忻州市繁峙县支行 从事理财工作以来，我一边干一边学，逐渐理解了理财和财富管理的真谛，掌握了各种理财产品和代销基金的特点，可为客户制定出合适的理财计划。工作中，我多次通过举办理财沙龙的形式推介理财业务，维护答谢客户，现场气氛热烈，客户评价很高。 内蒙古 刘晓燕赤峰市松山区支行 为了发展好支行理财业务，稳固吸引优质客户，我积极协助网点负责人重新考虑理财市场定位；对原有客户进行重新梳理，及时掌握客户资金流向和理财期望的变化；把自己掌握的专业技能传授给每位柜员，使他们能独当一面；同时，注意发挥媒体等宣传作用，大力宣传邮储银行的理财品牌。 齐曦白乌海市分行人民北路支行 我在工作中逐步总结出一套适合自己的工作方式：一是加强“内功”修炼，提高专业水准；充分利用移动企业短信平台、QQ互动交流留言、电话联系等方式在第一时间与客户进行信息的传递、沟通。二是以前台营销为基础，在窗口坚持“多说一句话”，督促柜员设立客户信息簿，每周进行统计，不但提高了销售成功率，还提高了理财产品保有量。 黄爱芬乌海市分行人民南路支行 在客户服务中，我用心揣摩，大胆实践，认真领会和运用“四心”原则，即“为客户服务要诚心、待人接物要热心、推介产品要细心、让客户放心”，逐步得到了客户的认可与信赖。 辽宁 宋晓娇盘锦市石油大街支行 作为理财经理，我要为邮储银行的理财产品找到合适的客户，为客户找到适合他的理财产品，做一名让客户信服的理财经理。发展理财业务，客户维护十分重要。我会及时与客户联系拜访，及时向客户宣传各种理财类业务信息，以专业的形象面对客户，赢得客户。 开莉莉鞍山市海城市顺城支行 我注重与新老客户的沟通。每次发行产品，我都第一时间总结产品卖点、投资方向及收益、风险等重要信息，以最快的方式筛选、联系目标客户，提前把每期产品到账信息传达给新老客户，顺利完成理财产品到期后的衔接工作，确保二次开发达到百分之百。 曲文星营口市开发区直属营业部 我将客户分为存量客户与新增客户两部分。对存量客户，我仔细梳理他们的情况，如曾购买哪些产品，告知他们所购产品的状况，并为他们重新提供一次财富诊断，进而引入新的营销。对新增客户，我通过多种渠道开发，如通过销售团队、外部引荐等带动支行增量客户的发展。 吉林 陈丽娜吉林市分行龙潭支行 理财业务的稳健发展要求我有更强的敬业精神与责任心，有更高的专业知识与专业技能。通过努力，我取得了保险、基金、银行、质押贷款和公司业务从业资格以及CHFP和AFP等认证证书。我深知，过硬的基本功是业务发展的根本。 杜娟 辽源市分行南康支行 担任理财经理两年多来，我产生了深刻的感悟：一是坚持走到哪里学到哪里，把握住每一次学习的机会。二是严格要求自己，刻苦钻研业务，争当行家里手。三是以诚心、热心、细心、耐心对待每位客户，针对不同层次、不同需求的客户给予不同的建议和方案。 尚广慧白山市分行江源区支行营业部 每次为客户办理业务时，我都会多加一句：“请您不要光看收益，注意一下产品对您的约束。”这样说，客户感到我是真心为他着想，因此十分信赖我。在平时，我把更多的时间花在维护客户上。每个理财客户的产品到期日，我都会记在日程表上，并提前告知客户，为客户做好产品的衔接工作。 黑龙江 白璐 大庆市分行营业部 理财经理的岗位锻炼了我的营销和沟通能力，让我对工作有了更进一步的理解，也让我维护的客户逐渐增多。两年来，我不断加强自身专业知识的学习，让领导能对我的专业水平更加满意，让客户对我更加信赖。我还经常关注经济形势的变化，以便及时做出判断，为客户提供更好的理财服务。 刘云星佳木斯市分行梅江新村支行 相比传统的存贷款、结算等业务，理财业务的知识、技术含量更高，涉及的权利、义务关系更加复杂，对人员的综合服务素质、服务能力要求很高。要高起点、高标准地发展理财业务，必须彻底抛弃过去那种“以产品为中心”的服务理念，真正做到“以客户为中心”，重视客户价值，关注客户体验，努力提高客户服务水平。这其中，做好业务发展规划是前提，加强投资者教育和保护是关键。 武钢 黑龙江省分行直属支行 我坚持以客户需求为核心的营销理念，为客户提供相应产品，以客户满意为着眼点，赢得了客户的极大信任。我的销售理念是：人求近利、我图远功，人嫌细微、我宁烦琐。 上海 金杰 浦东新区周浦镇支行 从一名普通柜员转型为理财经理，我不耻下问，虚心向前辈们讨教销售经验和方法；下班后刻苦学习，不断提升自己的专业水平和素养。两年间，我将理财经理岗位要求的证书一一取得。我坚信，知识就是力量，没有扎实的专业知识，就无法为客户提供专业服务，更不用说要完成业务指标了。 沈瑞峰奉贤区支行营业部 我有两本笔记本，一本记录客户已经购买的产品信息、客户的联系电话、住址、生日等，一本记录平时工作遇到的有投资理财意向和大额存款的客户信息。每次遇到客户生日、逢年过节，我都会通过发送短信、邮寄明信片等方式为客户送上祝福，让客户倍感温暖。遇到客户的产品到期或有新推出的产品，我都会在第一时间向他们提醒、推介。 张媛享金山区支行营业部 开展理财业务需要三方面的支持：一是态度问题。对待客户一定要认真热情，把客户的需求当成自己的需求，时刻关注并对大客户铭记在心。二是具备理财类基础理论知识。这是为客户服务、服务好的利器。先磨好利器，才能事半功倍。三是有一套管理客户的逻辑和方法。随着客户数的增加和积累，学会客户关系管理会事半功倍。 浙江 黄红霞台州市临海市支行营业部 因为客户不会主动上门，所以我坚持增加大堂揽客的时间，充分挖掘潜在客户。因为话术演练及柜员引荐十分重要，所以晨会期间，我坚持将理财的理念在行内全面推广。正所谓“不积跬步，无以至千里”，理财业务的发展贵在坚持，也正是坚持让我的理财业务开拓出了一个大市场。 袁单丹杭州市分行半山镇支行 在向现代商业银行转型过程中，邮储银行需要以客户为中心。在服务客户的过程中，我充分利用客户资源，深挖客户潜力，采取组合营销的方式，使一个客户办理邮储银行多种产品，既加深了与客户的关系，也提高了单个客户的创收水平。 郑芸芸舟山市分行营业部 在开展理财业务时，我认为要做到四点。一是时刻提醒将理财业务变为标准服务。二是向客户推荐适合的产品，找到适合自己的发展策略。三是在平时注意将邮储银行的理财产品归类整合。四是找准邮储在市场上的准确定位，将客户细分。 江苏 陈香 镇江市分行象山支行 我的服务理念是“五心合一”，即耐心倾听客户、热心服务客户、细心做好业务、用心维护客户、恒心学习知识，争取能够知行合一。我的营销理念是：理财经理不是卖产品，而是帮助客户买产品；买与卖虽一字之差，意思却截然不同，工作心态不同，工作效果也不同。这样的理财可以让银行与客户皆大欢喜。 崔恒昕盐城市东台市支行营业部 对理财我有了点心得：一是做理财就是做客户，产品没有了可以再开发，而一旦失去了客户，再多的产品也是摆设。二是主动为客户排忧解难，争取得到客户的信任。三是认真做好班后“功课”，重视客户理财产品的相关提醒和计算，当好客户的“账房先生”。四是加强专业知识学习，使之与日益发展的金融产品相适应。五是做好客户维护工作，因为这是一种最好的客户开发途径。六是加强与同行的交流，学习新的营销手段。 丁玲 南京市分行萨家湾支行 对待客户，我细心周到，及时通知客户理财产品到期、到账，为客户分析目前的经济形势，量身制定不同的理财方案。我特别关心客户的日常生活，为客户创造便利、提供资源。很多客户对我来说，不仅是客户，还是很好的朋友。 黄瑞 无锡市分行开发区支行 做理财经理已有两年，越来越多的客户成了我的朋友，越来越多的朋友成了客户。我喜欢和人沟通，喜欢和人交流，也许是这种方式让朋友成了客户。我喜欢用真心对待别人，我喜欢用真诚看待事情，但最重要的是——用自己的专业与坦诚对待别人。 安徽 胡小丽巢湖市长江东路支行 我的营销窍门为：一是寻找目标客户，这是成功营销的第一步。二是加强与客户的交流、掌握客户的需求。在与客户的交流中，我经常给客户讲一些基本的理财知识，这为以后帮助客户执行理财规划打好了基础。三是根据客户的性格特征和风险偏好，推荐适合客户的资产配置组合，这是理财经理工作的核心。四是为客户提供一站式理财服务，做好跟踪服务。 林姗姗蚌埠市中山街支行 在营销工作中，我坚持窗口有效宣传，帮助普通客户了解理财类业务知识，并对发现的重点客户、大客户进行走访和电话沟通。在介绍产品中，我努力做到合规与通俗相结合，帮助客户在较快的时间内完成投资决策，力争做到售前精准介绍、售中贴心服务、售后回放跟进，以此淡化交易内涵，赢得了客户的信赖。 刘鸿 马鞍山市市政广场支行 销售理财产品时，我对每只理财产品仔细分析，对收集到的客户资料认真研究，对每个客户的风险偏好、适合什么样的产品做到心中有数，然后结合客户风险承受能力予以推介。在基金业务发展中，每个客户购买基金的时间、净值、品种，我都登记在册，当客户的收益达到5%时及时通知客户赎回，锁定收益，规避风险。2010~2011年，我的基金客户基本都实现了盈利。 江西 任敏娟赣州市分行南门支行 我始终秉承“以客户为中心”的服务理念，用微笑迎接客户，用专业赢得客户，用真诚回报客户。我注重日常工作的细节，力争把各项工作按照流程和规定做到最好，同时将自己的特长用于工作中。我曾手绘海报宣传我行理财产品，吸引了很多客户前来咨询和办理。 冷婧娜九江市分行武宁县人民路支行 从事理财经理两年，我对理财工作有了一点心得：一要热爱本职工作，进一步提高工作水平。二要学习专业知识，进一步提高专业水平。三要规范服务用语，进一步提高服务水平。四要积极“开口”营销，进一步提高自身贡献率。 邱虹虹抚州市分行临川区支行 在为客户服务方面，我始终坚持真诚热情的服务态度和严谨专业的工作作风，由此赢得了客户的好评，也取得了良好的个人业绩。 福建 池美娇南平市分行 我一直以“我想自己并不比别人聪明，但我可以更加努力”为信条，来激励自己事事争先。我相信：主动才是积极，只有主动出击，才会有成功的机会；以终为始，给自己在不同时期制定一个力所能及的目标。在工作中，我注重收集客户资料、筛选客户，分类制定了不同的推销策略，尽可能用专业、理性的思路指导理财产品销售。 范彩霞三明市分行梅列支行 不同客户，对服务的要求不同，层次也不同。在工作中，我注意从客户的角度考虑，用真情打动客户，一次又一次给客户留下好印象。在与客户交往中，我十分注意与客户的身边人员交流，进而掌握客户的最新动态，如新的存款信息或新的产品需求，以发展更多的业务。这种信息及时、准确，方法简单、实用，往往能起到事半功倍的效果。 王英 福州市分行连江县支行 许多人都说我记忆力很好，客户只要来窗口一两次，我一般都会记住他们的名字，并且我也会很快记住客户的电话号码。当客户再次出现在窗口时，我会热情上前打招呼。其实，不是我记忆力特别好，只是我用心去记了。因为，这是我必须做到的。我每天要做的工作很多，但每件事我都会认真对待，我相信态度决定一切。 山东 侯海霞威海市分行文登支行 我从事理财工作已逾三年，时间不算长，却有许多感慨。有人说银行的理财师相当于产品推销员，对此我不敢苟同。现在的银行理财产品相对于几年前来说丰富得多，在向客户推荐产品的时候应以客户需求为核心，而不是以产品销售为目的。 张敏 济南市分行城区支行 都说“你不理财，财不理你”，但真正懂得理财的人却不多。是像葛朗台一样天天守着一堆钱舍不得用，还是每天想尽办法使钱财加快增值，最终反为财所累？作为理财师，我觉得应该为客户“理”的是：一“理”宏观经济政策，及时了解和把握国家的宏观经济金融政策以及国内外资本市场的发展趋势与动态，把握好理财大方向、大环境。二“理”产品“理”人。理财师要全面熟悉金融业的各种产品和服务，包括银行、信托、保险、证券等，具备为客户做好产品组合的能力，打造好客户与产品的对接平台。 张志军临沂市分行营业部 经过实践，我总结出了一套行之有效的理财方法：一是加强理论知识的学习，用专业的知识全面武装自己。二是细致耐心做好日常工作，客户的生日、纪念日、爱好、产品到期、分红等都要详细记录，做好客户维护，提高客户忠诚度。三是整合营销，提高客户贡献度。要善于发现客户的需求，用多种产品捆绑客户。客户说转账麻烦，我们可以把网银和商易通介绍给客户，这样客户更容易接受。 徐蒙蒙东营市分行井下支行 理财经理做的不是简单的推销工作，而是以客户需求为中心的客户服务。理财经理是客户的理财师，通过各类资产的打包服务，努力帮助客户实现财务自由。工作中，我通过心与心的交流，专业的理财知识，熟练的业务操作，帮助客户打理财富，满足了客户需求，也使我的业绩有了大幅提升。 河南 郭生涌濮阳市分行 对理财业务，我以高度的责任感和事业心认真对待，严格遵守每一条规章制度，执行每一个工作流程，牢记每一句规范用语，始终把客户的利益放在最重要的位置，并以操守好、专业好、服务好的“三好”要求开展业务，深得新老客户的好评。 李新元郑州市分行北林支行 我注意从点滴做起，从细节入手，搜集大客户信息，并做好分类管理维护工作，努力做到发现一个客户、维护一个客户、开发一个客户。我从三个方面不断要求自己：一是专业素质要突出，用专业换取客户的信任。二是真诚服务要贴心，牢记站在客户的角度去考虑问题。三是执著负责要永远。客户只要提出问题，一定会给出一个满意的答复。 巩秋实南阳市分行南召县支行 理财经理的职责是服务好客户。在与客户交流的过程中，我发现县域客户对金融投资了解较少，缺乏投资经验，少有理财规划意识。针对现状，我把稳健收益的财富系列理财产品作为宣传重点，激发了客户投资理财的兴趣。 张辰昕河南省分行直属支行 “无信不立，厚德载物”是我的工作原则。我坚持把支行每项与理财相关的工作进行系统化运作，不断将客户和产品进行整合，全面把控每日工作细节；同时，将“诚信”二字贯穿于工作当中，赢得了客户的信任。 湖北 马琴文天门市支行营业部 在工作中，我深入挖掘客户，了解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，综合运用各类业务知识，为客户提供全面、专业、个性化的服务。 陈兰 武汉市分行新墩支行 面对竞争激烈的市场，我一直致力于网点优质客户的开发和维护。在经营活动中，我不等不靠，主动营销。2011年10月，通过不懈努力，通过耐心讲解，我成功扭转了一位客户对保险的误解，促其一次认购了100万元的银保产品，为支行带来了可观的收益。 杨丽萍黄石市分行八卦嘴支行 担任理财经理以来，我养成了四个“必须”的习惯：一是必须记住每一个自己营销过的客户。二是必须详细记录每位客户的收益状况，每周进行更新，定期回访客户，每月告知基金客户收益状况，每年回访保险客户告知分红情况。三是必须收集金融市场动态，及时将重大市场行情告知客户，让客户多了解金融事件，从而激发客户投资兴趣。四是必须在第一时间将发行的理财产品及时告知客户。 徐苗 襄阳市分行人民中路支行 为客户服务，为客户解决困难，我再苦再累也心甘情愿。因为我诚恳、细致的服务，很多客户从其他网点辗转跟随我到人民中路支行办理业务。考虑到客户的不便，每次我都是陪同他们就近办理业务。客户说，有我在才放心；我告诉他们，没有我在，邮储银行你们一样可以放心，我们的理财经理都很优秀！ 湖南 华杰 常德市安乡县支行 对发展理财业务，我的看法是：一是加强现有客户的分层，实现精准服务。对客户的分层不应完全依据资产，还可进一步依据客户的生活习惯、职业特点等细分。二是应从现有的柜面人员中优选一批业务熟练、责任心强、有志于从事理财业务的精英，对其进行保险专业知识的强化培训。这样，才能为不同职业、不同消费习惯、不同文化背景的各类人士提供理财服务。 伍丹 衡阳市耒阳市支行 几年工作，我对理财业务有了更深的了解和认识。第一，理财工作者需要专业的知识做铺垫，这样客户才能更加信服理财经理，才能信服这家银行。第二，勤沟通、勤走动。关系是靠与客户多联系建立起来的。我们只有把客户当朋友，多与他们联系，他们才会在有需求的时候想起邮储银行而不是其他银行。 谭靓 益阳市南县支行 在对客户提供理财及财富服务方面，我注重理财的持续性服务。综合业务部工作繁忙，平时业务较多，但只要有新的理财产品，我都会及时把任务布置下去，第一时间打电话通知网点，制作公告在各网点发放，通过手机与电脑群发信息通知网点，并及时关注网点销售情况，督导前台销售进度。 广东 陈延吟潮州市分行营业部 我把服务好每个客户当做工作的目标。在大堂，我在引导客户的过程中积极宣传理财知识、提供客户需要的理财咨询、帮助客户理性选择适合的投资方式。在工作中，我尤为注重现有优质客户的维护，用优质的服务和多元化的产品留住客户、持续开发客户，秉承“一张笑脸相迎，一颗诚心办事”的服务理念，主动、热情、耐心、细致地为客户服务，获得了客户的信赖。 傅自豪广州市越秀支行 有效的客户维护是理财业务的立足之本。我始终本着真心诚意的态度去为客户解决问题，让他们感到我行服务的专业和周到，赢得了客户的信任和支持。尤其是在推荐理财产品的时候，我更关心客户的资产配置状况，及时提醒风险情况。部分商贸客户接受了我的理财建议后，在应对金融危机和资金紧缺时都顺利过关，对我行的忠诚度更高了。 李红波广州天河支行 我本着“创建客户最满意银行”这个目标来做好自己的工作。工作中，我不是坐等领导下命令，而是主动配合网点做好各项营销工作，及时把握好营销方向；积极协助领导加强员工队伍建设，带好团队，在网点营造一种轻松、和谐的工作氛围；不断组织员工进行培训，提高员工业务技能，让所有员工熟悉各种金融产品，都能胜任产品的宣传，推动支行理财业务不断做大做强。 （摘自：中国邮政报） 2012年3月22日 |
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