|
提醒 “管好”你的身份证 闲置卡最好去销户 办案检察官建议广大市民应保管好自己的身份信息，一般情形下不要轻易将身份证借给他人使用，银行也要严格审核办卡人身份，发现冒用他人身份证开卡开户时，应当及时报警，堵住犯罪分子“被发现后也不了了之”的侥幸心理，让犯罪分子不敢以身试法。 同时，根据银行的建议， 持卡客户应将闲置的银行卡及时拿到银行柜台进行销户处理，以免引起不必要的麻烦和损失。 【疑问】 1.蒙骗银行办卡后怎样赚钱? 南山检察院检察官介绍到：“犯罪分子一方面可以低价网购到真实的居民身份证，另一方面，在蒙骗银行开办银行卡后，也可以通过网络高价卖给潜在的客户，这一切交易都是在网络上悄悄进行的，从一定程度上也可降低案发的风险性。” 据多名被告人的供述，因到银行机构办理银行卡时，工作人员会认真审核开户者个人信息，他们在网购身份证时，也会特意挑选身份证上照片与自己的长相较为接近的，从而提高成功蒙骗银行开卡开户的几率。 在网络上贩卖已开好的银行卡，有的在论坛上发信息，有的是利用微博发信息，有的则利用QQ ，“加入一些群然后在群里发 我有银行卡出售 后，就会有人来联系购卡。”一名被告人供述到。 2.这些银行卡被用作什么用途? 目前看来，这些银行卡最大的流向，就是信用卡诈骗犯罪。成为洗钱罪、诈骗罪等财产性犯罪的辅助手段，从而引发更大的社会危害结果，这种情况在司法实践中也并不少见。 比如电话诈骗的犯罪团伙，就需要用到大量的银行卡，他们骗到钱后，马上就通过多张银行卡之间的转账，最终在个把小时内把钱转到国外，然后在国外取现，躲避侦查机关的拦截跟踪。 另外，还有一种买入银行卡的特殊群体是一些淘宝商家。一方面， 店主用这些非本人身份证及其名下的银行卡注册开店，以逃避其在网上交易中违规或违法行为的责任。 【后果】 会给开卡人留下信用污点 如果你没保管好身份证，被人莫名其妙地开了卡，会有什么危害呢? 警方在调查时发现，一些被莫名其妙开卡的市民，少则在一两个银行机构被开卡，多则在五六个银行机构被开卡，而这样开户开卡完全有可能给被害人的银行信用记录留下污点。这样就会直接影响以后办理各种银行业务。 按照相关司法解释，使用虚假的身份证到银行开卡开户，已经符合了妨害信用卡管理罪的构成要件。 |
|
|
