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发展多层次的现代金融体系，为民间投资拓宽融资渠道。要打破国有独资商业银行的垄断，规范并发展地方性中小金融机构。在合理布局和适度竞争的原则下，有步骤地开放民间资本参与城市信用社和城市商业银行的重组改造，发展中小金融机构。制定并完善鼓励民间投资的信贷政策，建立多层次的资本市场体系。要积极创造条件，建立产业投资基金和风险基金，支持具备条件的民营企业，通过发行企业债券、股票上市融资。进一步扩大企业及个人投资，鼓励非公有制企业参与国有企业改革，鼓励发展非公有资本控股的混合所有制企业，鼓励有条件的私营企业建立现代企业制度，发挥民间投资对经济发展的重要作用。 切实防范影子银行的潜在风险。影子银行具有期限错配、高杠杆率的特征，容易受到意外冲击的影响，加剧了金融市场的资产泡沫和风险积聚，极易形成系统性风险。在次贷危机的影响下，不少国家都加强了对影子银行的监管力度，并在披露机制、注册机制、资本充足率、限制银行自营交易等方面提出了监管要求。随着《国务院办公厅关于加强影子银行监管问题的通知》的出台，我国影子银行的监管体系正式进入公众视线。笔者认为，进一步加强系统性风险防范势在必行，并且需要注意配合全球经济周期的调整。审慎的货币政策，有助于有效抑制杠杆率的上升，同时不会导致中国因为高资金成本、流动性收紧而面临剧痛式的去杠杆。另外，由于目前国内影子银行体系最大的风险集中在已接受监管但跨市场运作的产品风险传播上，因此应着重强化对跨市场、交叉性金融产品风险监管的力度。 提升金融业的创新能力以及防范国际金融风险的意识。在金融自由化理论下，政府不应对金融业进行过度干预，而应当放松对金融机构和金融市场的限制，使经济主体能够自主地对金额、价格、金融交易的时机和目的作出决定；调整对利率以及汇率的管制，使利率能够反映资金供求，汇率能够反映外汇供求，使得利率和汇率市场化，进而促进资本利用效率，提高国内储蓄率，抑制通货膨胀、刺激经济增长。金融自由化及创新为金融全球化的发展提供了市场空间，奠定了基础。但随之而来的是我们需要加强防范国际金融风险的意识。国际金融危机究竟为何发生，学者们众说纷纭、见仁见智。一般来说，经济危机是世界经济周期性发展的表现，是经济增长周期性波动的结果，即全球性产能过剩、世界经济增长的结构性失衡使然。但是从根源上分析，危机的发生和持续发酵及其对全球经济的冲击，本质上是西方发达国家银行监管的失误和各国缺乏国际金融风险防范的意识。2008年次贷危机引发的全球性金融危机已经促使国际金融体系与秩序进行深刻的变革，无论是欧美发达国家，还是发展中国家，都面临着构建新的金融环境的挑战，因此提升防范国际金融风险的意识刻不容缓。 [责任编辑:蒋正翔]
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