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确实能做到的稳赚价值投资方式（精选必读） 首先我们要了解，什么叫价值投资。价值投资 一般在我们股民的理解中，能够在固定的时间里得到固定的比例收益，就有一定投资的价值，按照这个价值去投资的行为，都能称得上价值投资。而我们最认可的方式，就是分红。比方说，素来有A股分红王的贵州茅台，假如5年前买入持有到现在，也许账户里就是天文数字。 但是A股的分红派息机制是个儿戏，至于为什么，下回咱们说。 吃分红，能做到稳赚吗？2009年1月份的时候，我买入了00011恒生银行，这是一支港股，持有至今，而且也从没打算卖掉过。老掉牙的故事了，不提这茬自己都忘了还持有着，我就不在这细说过程了。中间经历了无数的大起大落，但我没亏钱，而且总股数一直不断的再增加。我怎么做的，下面我详细说说，如果你也是喜欢长线股价值投资的，相信对你帮助不小。 首先，我之所以买入00011恒生银行，是因为它每年的分红从来没有低于过4港币的时候，无论是打仗、台风，还是禽流感、疯牛病什么的，从来没有。且看看报表就知：
（从1995年到现在，一直如此，数据自行查找，各大软件的F10中均有分红方案的公告） 从业绩报名和分红配送实施方案中，可以看出，恒生银行的分红最低不可能低于4港币，也就是只要持有恒生银行一年，每股收益至少4元分红（香港红利税是零），至于收益比是多少，这样看买入的价位了。 这只是坐享其成的第一步，买入00011恒生银行。买了股票之后，就要找一个上涨下跌都能盈利的市场对冲了，而且还得与股票息息相关，自然不用多说，不二选择就是指数期！而非常恰好的，是00011恒生银行就是恒生指数的重要成分股，恒指走势和恒生银行同趋同向，因此这第二步，就是买恒指期货。 这里面牵扯到不少问题，我们来捋一捋： 一、买00011恒生银行的成本价是多少？ 二、买多少00011恒生银行？ 三、恒指期货怎么判断涨跌？ 四、股票和期货怎么分仓？ 五、怎么达到对冲？ 谁也不要着急，我做个案例分析，什么都明白了。 假设我在2012的11月份买入了00011恒生银行，买了10000股，那成本价就是120港币附近，买入了市值120万港币的股票，买入后就不要管涨跌了，记住自己是吃分红的，不是打差价的就行。  如图所示，大约在120港币不到的位置买入。 买入股票后，我就要在恒指期货中同样分配120万港币的资金，根据日K线的信号提示（专家系统-飘忽转向指标）进行中线操作。
如图所示，红色买字信号后中线买多单（买上涨），绿色卖字信号后中线买空单（买下跌），如此而已。 这样股票就有了成本价：120港币。一年的分红为固定≥4港币，就算做最低的4港币，那么每年的固定收益比为（4港币/120港币）*100%=3.33%，而如果假使按照这个收益，无论恒生银行之后是涨是跌，我买入10000股后，每年固定收入4万港币，那么30年之后，我单靠吃分红就稳赚不亏了。当然这是最笨的做法，就像算个数你心算不过来，掰着手指头算一样，单调枯燥无技术含量，但是很有效。 事实上，根本不用这么久，中间加入一些科学有效的操作即可。 我们先确认一个事实，那就是：单独放在股票中的120万，如果一年内恒生银行的跌幅＜3.33%，那就稳赚了，如果=3.33%，那一年就白干活了，而如果＞3.33%，股票中的资金就会缩水。因此，单拿股票讲，我们只有在恒生银行一年的跌幅≤3.33%的时候，才能处于股票无风险状态。 这时候需要回头想一个问题，单凭股票能把控这一点吗？尤其要考虑的，万一整体行情处于长期下跌该怎么办？ 这时候，放在恒指期货上的120万资金就派上用场了，大盘只需要买涨买跌，不用选股，就根据专家系统-飘忽转向指标日K线的指示操作的话，简单统计一下从2012年11月份到目前为止的情况：
共出现4次信号，分别是： 2012年11月23日-2013年2月4日（第一季度） 2013年2月6日-2013年4月18日（第一、二季度之间） 2013年4月25日-2013年5月13日（第二季度） 2013年5月23日-2013年6月24日（到统计当天，第二季度末） 四次机会平均幅度为（2217+2127+1428+3105）/4=2219.25个点，我们实际点，打个对折，就是1109.625个点，再打个对折，就是554.8125个点。而平均每个季度都有一次中线机会，也就是说：平均每个季度的中线盈利空间都有550个点。 恒指期货平均7万港币一张合约（在这价格上浮动，平均值），120万资金，操作15张单子也不过100万多一些，完全够用。 假设这四次机会都把握住，就按照理想情况，那么在二个季度里，就捕捉到了 2217+2127+1428+3105=8877个点。恒指期货1个点是50港币，那么做1张单子的盈利，则为8877个点*50港币=443850港币，而120万操作15手的话，就是15张单子*443850港币=2219250港币，也就是说，恒指期货账户里的120万资金，到目前成为了1200000+2219250=3419250港币，342万左右。 当然，这是理想情况。不过平均每个季度550个点的空间是很实际的，不如我们换个角度，从弥补股票账户亏损的角度，也就是对冲角度出发，再来算一笔账。 恒生银行的分红方案公告中，一直是按照每年四个季度分开派送的，总体到达一年分红4港币以上即可。如果假使我们买了股票之后，某个季度亏损就已经超过3.33%，这时候就应该想办法对冲了，亏损幅度无法预测，我们可以多测试几个值，然后对比看恒指期货的行情能否完成弥补，最后算到极限值： 当某季度结束，恒生银行亏损10% 1、股票账户多亏损120万*（10%-3.33%）=8.004万 2、期货账户120万资金操作15张单子，平均每张单子需获利8万/15张单子=5333港币，一个点是50港币，则需要我们捕捉5333港币/50港币=106.67个点。 3、对照从2012年11月到目前的4次机会的每季度平均幅度来看，可完成度为100%，没难度系数。 当某季度结束，恒生银行亏损20% 1、股票账户多亏损120万*（20%-3.33%）=20.004万 2、期货账户120万资金操作15张单子，平均每张单子需获利20万/15张单子=13336港币，一个点是50港币，则需要我们捕捉13336港币/50港币=266.72个点。 3、对照从2012年11月到目前的4次机会的每季度平均幅度来看，可完成度为100%，没难度系数。 当某季度结束，恒生银行亏损30% 1、股票账户多亏损120万*（30%-3.33%）=32.004万 2、期货账户120万资金操作15张单子，平均每张单子需获利32万/15张单子=21336港币，一个点是50港币，则需要我们捕捉13336港币/50港币=426.72个点。 3、对照从2012年11月到目前的4次机会的每季度平均幅度来看，可完成度为100%，没难度系数。 当某季度结束，恒生银行亏损40% 1、股票账户多亏损120万*（30%-3.33%）=44.004万 2、期货账户120万资金操作15张单子，平均每张单子需获利44万/15张单子=29336港币，一个点是50港币，则需要我们捕捉13336港币/50港币=586.72个点。 3、对照从2012年11月到目前的4次机会的每季度平均幅度来看，近极限值。 注： 1、之所以减去3.33%是因为这3.33%是既得利润，亏掉这个3.33%还属于不亏损状态。 2、10%亏损能完成，＜10%的亏损就肯定也能完成，以此类推。 也就是说，除非恒生银行某个季度暴跌40%以上，否则期货账户均可以完成利润的回补。试问，有谁见过大型银行股3个月价格拦腰斩的情况？ 所以，如果你真想做中长线股的价值投资，我还是建议你买00011恒生银行，买多少钱的股票，就放多少资金在恒指期货里，实际上，一年下来最终的结果，是你期货账户里的利润远远高于港股账户，这个时候，如果你要做真的价值投资，还有最后一步要走完： 别扔着利润不用，取出来，放到港股账户中，继续买入恒生银行的股票！ 由于是利润，所以你没有成本，但是你股数增加了，自然年底分红就增加了，长久下去，你的成本不变，利润却越来越大，这就是为什么有些股票现在看当初它上市的价格，只有几分甚至是负的，比如说万科A：  所以我前边说， 这里还有个问题，有人肯定会问，期货中线能把把对吗？我老老实实的告诉你，肯定不能。不过，我也老老实实的告诉你，只要你坚持方法做，最终一定是赚钱的，说不说在我，那信不信，就在你了。 如果我按照这个模式做，会有什么好处呢？我最后简略的总结几点： 一、你肯定能赚到钱，并且人人都能实现。 二、让你明白什么叫贵在坚持。 三、操作频率极低，不用守着，该干什么干什么去。 四、投资，是一件快乐的事情。 五、总有意想不到的惊喜。 我还在持有00011恒生银行，也祝所有人能够成功。 |
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