解读美国给巴黎银行开天价罚单事件

wangfanglian 2014-06-04

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因被指控与伊朗和其他受制裁国家进行交易，法国巴黎银行可能遭到美国开出的百亿美金罚单，而此事引发了法国的民愤。

据彭博新闻社报道，美国当局正在寻求对巴黎银行进行处罚，以此来化解该银行帮助那些违反了针对苏丹、伊朗和古巴的制裁的客户转移资金的指控。

该笔罚款可能是美国有史以来最高的刑事罚金，超过了去年美国司法部与英国石油公司达成了40亿美元的和解。这几乎相当于巴黎银行一年的收益。

国内情绪也给法国总统奥朗德施加压力，要求保护巴黎银行不受美国高额罚单的处罚。本周四，奥朗德将招待美国总统奥巴马，纪念诺曼底登陆70周年。

《法国世界报》称这笔潜在的罚单是一种“傲慢的羞辱”，《费加罗报》则称美国将巴黎银行作为替罪羔羊，以转移外界对于美国“宽大处理对金融危机负有责任的美银”的批评。法国《回声报》报道称，奥朗德可能会向奥巴马提及此事。

那么一旦刑事指控落实，银行将会面临什么后果？

也许从普通的报道来看，这无非是美国监管部门对那些大型银行不痛不痒地罚个数十亿美金。然而一旦司法部门介入，那么局势很可能不会停留在“罚钱”这种监管行为上。

事实上，美国司法部并不能完全理解市场。法律的严肃性将令他们不计后果地对银行实施“制裁”。简单来说，2002年的安然事件可能再度上演。

首先，一旦被处以刑事指控，那么银行将会面临的首要问题就是客户的流失。彭博社援引一些不愿意透露姓名的银行家及律师称，银行的客户——包括信托人，受信托人及养老金基金将迫于压力切断与被指控企业的关系。而在未来，在与受指控银行进行交易时，对手方亦会思虑再三——这种过程与2008年时雷曼兄弟的破产如出一辙。

前美联储律师Gil Schwartz在接受彭博社采访时表示，银行必须巧妙地处理好刑事诉讼，避免一切与其特许经营权相关的调查，防止客户产生对银行相关经营执照可能遭到吊销的猜测。

“审讯带来的威胁就是，其将令客户对机构失去信心，受审银行将出现挤兑潮。”

“公司，特别是金融机构将会不惜一切避免其遭到严苛指控，因此，不论数天资还是数动机，银行都希望让检察官们意识到指控将会造成的可怕后果。”

“我曾听到过这样的辩护：如果我们采取了任何刑事措施，那么天穹将会变暗，海将会倒灌，核冬天将笼罩大地，世界也将濒临末日。”

虽然当局的承诺信誓旦旦，但监管和司法部门也许不会如此绝决。妥协让步的方式也颇多。比如，司法、监管部门可以将刑事惩罚限制在追究子公司责任。据两位知情人士透露，检查机构正与美联储展开合作，探讨刑事指控可能引起的系统性风险。美联储曾在2008年主持了摩根大通对贝尔斯登的收购，避免了危机的进一步扩大。

对于法国巴黎银行的案子，有知情人士称，司法部门不会暂停该行的相关执照。相对的，他们会勒令法国巴黎银行解雇某些雇员，并暂停其纽约分公司的跨境转账业务。

然而，纵使这种处罚相对较轻，其影响力仍将非常深远。据介绍，法国巴黎银行代理了许多全球许多小型银行的美元资金清算业务，一旦其跨境转账能力受限，那么“暂停”导致的后果可能将是这些客户的永久性流失。