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你做IB的原始动机是什么？如果仅仅是因为身边的朋友想做外汇，想乘机赚他的钱，或者是他没空做委托你操作，你做IB很难长久，且很有可能因此得罪朋友。 IB是一个非常有前途的职业，客户的投资需求是不断膨胀的，而金融市场拥有大量的投资衍生产品可以满足不同类型客户的需求，所以IB的个人发展空间不可限量。一个理智的IB应该认真为自己做职业规划，追求可持续性发展，而不是短期投机行为。 做一个合格的IB必须具备： 1． 一定的营销技巧 IB实质上是一个销售，如果你不懂销售，很难取得客户的信任，业绩当然不理想。 2． 丰富的专业知识 如果IB自己都不懂外汇，不能用丰富的专业知识来服务客户，客户为啥要选择你呢？但是所谓的专业不是让你达到分析师的水平，IB只是销售，不是分析师，不需要你帮助客户赚钱，所以服务仅限于交易商介绍、平台使用、开户、汇款和相关答疑。如果给客户操作建议，很可能因为判断失误造成不必要的麻烦。 3． 选择值得信赖的交易商 如果你希望自己可持续性发展，选择一家值得信赖的交易商就尤为重要。一家资质良好的交易商，不但能让你的客户资金有保障、交易更安全，而且对你的职业生涯有着良性的影响。 目前新的交易商层出不穷，往往会对IB开出优厚的返佣条件，在利益驱动下，一些新的代理商和个人IB更愿意和新交易商合作，而老的交易商为了维护自身形象，对IB的选择会更加严格、谨慎。规范并不是障碍，诱惑恰恰是陷阱，新的交易商没有历史，根本谈不上资质和信誉，作为一个理性的IB应该回避，即使少拿一点佣金，总比交易商倒闭，你一分钱佣金拿不到还得罪客户强，为你自己负责，同时为客户负责。
4． 找一家好代理 选择了好的交易商，接下去就要选择一家好的代理商。好的交易商对IB签约有较高的要求，所以直接找交易商签会比较困难。更何况很多大牌交易商不直接提供中文服务，所以那些历史悠久的代理商至少能为你扫除语言障碍，还能为你的客户提供服务。 其实你的佣金一分钱也没有少拿，甚至会拿得更多。好的代理不但能为你和你的客户提供所有必须的解决方案，还会提供相应的培训和更多的平台选择。一些有实力的代理商甚至涉足到其他金融投资领域，使你的才华有更多的发展机会。
选择代理商和选择交易商有类似之处——首先看资质，国内有些老牌代理商运作时间长达5年以上，不但经营稳健而且行业经验相当丰富，他们懂得如何选择可靠的交易商，他们了解IB和客户的需求，并能提供有针对性地服务，他们有良好的市场信誉和庞大的客户群，这些都是一个新IB或者新代理忘尘莫及的。
5． 认真为客户服务 客户是你的财富之源，一定要善待客户，不要把客户当傻瓜，我们反对“猴子捡苞米”那种破坏性的拓展客户方式——开了户就不管客户死活，也反对“杀鸡取卵”的开拓方式——给客户加高额佣金和点差，因为这样做迟早会被市场淘汰。 不要小看任何一个客户，他不单单直接为你创造财富，甚至可能会给你带来意想不到的资源和收获。
现在有很多新IB是这样加入的——到某家外汇代理商处应聘，被录取后顺理成章成为他们的SUB-IB，这本身没有问题。但是因为这些新入行的IB并不了解外汇市场，所以最初的选择可能是错误的——选择了一家不规范的交易商，当然随着对外汇市场的了解，很多人会离开不规范的交易商重新选择，但是因为刚加入的时候不知情，把亲朋好友都拉进来了，可能会因此害了周围的人，这样的代价惨痛而深刻。 |
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