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这是我见过的最认真、严谨的投资计划，转帖下：
个人基本修炼方向与方法： 01. 锻炼身体。投资是一项越老越值钱的职业。 02. 投资的精髓就是在正确的方向上忍耐。 03. 只做能力圈的票，只赚能力圈内的钱。我们的任务不是打败怪兽，而是避开。别尝试排雷。 04. 保持冷静，控制情绪。财不入急门，要有耐心。来日方长，机会很多，股市明天不会关门，在可预期的时间内也不会。 05. 感悟生活，感悟市场。勤奋学习，尤其是历史和哲学。历史是判断未来的唯一方法。精通哲学和历史的人，比精通统计学的人更适合投资。 06. 思考，总结，提高。勇于承认错误和不足，从错误中我们可以学习到更多。 不要人云亦云，仔细思考，保持思想的独立，甚至需要一些特立独行。有时候把大多数别的投资者当傻子你的心态会更好些。 07. 不要自以为是，要意识到市场上的聪明人很多。 08. 知行合一。严格的投资操作纪律是重要的保障。越是极端的时候投资者越容易违反投资纪律。 09. 要学会仔细甄别信息。 10. 此套模式被证明前绝不代操作，不与生活中的熟人朋友亲戚同学等讨论股票。 11. 不与别人讨论分析大盘涨跌，时兴题材股，不荐股，不评股； 12. 潜伏狙击方式选股。中期投资，一般从建仓到清仓周期为三年左右； 13. 努力寻找一位风险评估人，买卖股票前必须征得此人同意 ； (注：此条可能在较长一段时间内很难实现) 14. 甘于寂寞。平淡对投资者来说是好事。投资过程中要耐住寂寞，不要追求刺激，那时00后喜欢干的事情。 15. 以仓位管理为主，资金管理为辅。即没有明确的收益目标，而是看手中持股的具体表现而调节仓位比例。（250天线与60天线关系）。 16. 了解报表中的会计学。主要从《股市真规则》一书中学习，初步计划时间为1年。 17. 不轻易止损。除非该股票面临退市或其他致命风险。 18. 尽量使用闲钱交易。（5年内不怎么急用） 19. 假设题材预期没实现，也不会亏。换句话说，这种题材有了更好，没有也行。 20. 看盘是在没有规律的地方寻找规律。 交易模式需要解决如下 3 个方面的问题： 01. 何时买，以及买入仓位； 02. 何时卖，以及卖出仓位； 03. 管理情绪，减少和克服冲动性交易； 总投入资金以及选择交易市场： 01. 仅使用流动性资金操作，如活期存款，定期存款，股票，基金，国债等的总资金。不作抵押，不借钱交易，不融资融券交易； 02. 证券账户资金占流动资金的比例为 75% （比例还需要与老婆商榷） 03. 交易类型仅含股票。不做基金，期指，不做期货，不做外汇等其他交易； 04. 总资产（至少200万）的 3% 以内够一年的消费且该模式验证有效的情况下才能考虑专职投资； 基本选股原则：（带*者可能在后续版本中去掉） 01. 每隔 1 年时间重新调整自选股。 02. 持仓不超过 3 支股票，除非自选股加入后变为热门股，否则不做当前热门股。 03*. 不轻易尝试买银行股，因为资产很复杂；不看保险业，因为资产和负债都很复杂。 04*.只有神才能看10年20年以后，能看到一个公司3年就足够了。 每个公司的估值在不同时期也会变化。估值这个东西实际上是一个偏见。 把重点转移到操作策略上，而不是完全固守在估值上。 05*. 历史证明，好公司在中国永远有便宜的时候，不然这些公司也涨不了二三十倍。 06. 选股时忽略政策或所谓的“重磅新闻”的影响。技术形态决定短期走势，利率决定公司股价中期走势，行业决定长期走势。 选股原则必须满足项： 01.大盘处于相对低位。判断标准有(满足任意一项即可)： A.大盘深市沪市近 6 个月内平均成交量（股数与金额）处于历史低位； B.大盘位于250日线以下，且向上接近250日线； C. 沪市平均市盈率为 10 倍左右甚至更低。 02. 仅操作自选股池中的股票。不断熟悉该股股性；自选股不超过 5 支； 03. 公司产品有一定技术含量、壁垒或准入壁垒； 04. 非周期行业，且可预期的时间内（三年内）基本不会受重大政策负面影响， 或受极端恶劣天气气候等影响；可口可乐的生产不依赖于自然环境。 但茅台会。 或涉及人身安全风险（比如食品安全） 05. 股票上市超过3年，且连续四个季度利润率稳定 ； 06. 流通盘100亿元以内的股票，如该股票之前清仓过，则3年内不得再交易该股票。 基本选股方式A，满足越多越好： 01. 市盈率：低市盈率，基本面较好；（现金流折现是买资产的时候用的） 02. 价 格：最好10元内，越便宜越好，且处于向前复权的相对历史底部； 03. 关注度：近半年很少机构推荐；基金参与少； 04. 波动： 股价低迷至少 3 个月，波动小，分时图像累长城 ； 05. 成交量：越低越好； 06. 题材： 有真实题材； 07. 行业龙头：行业或细分行业龙头； 08. 主业集中； 09. 股价在 250 天平均线以下； 且股价在低位盘旋至少6个月，近期向250天线趋近 补充选股方式B（A之补充，如有卖出则可以作为卖出参考）： 01. 大佬如巴菲特，史玉柱买入该票，且当前价格接近其买入价格； 02. 公司高管增持的或到期未减持； 03. 公司现金回购一定比例股份并注销； 04. 该股票在其他市场的价格更高的，比如中信港股 10元，汇率0.8，则相当于A股的8元， 此时A股中信仅6元，则考虑买进； 资金单位约定: 约定以1万元为基本单位，每支股票资金平均分配。 假设30万元资金，计划购买3支股票，则每支股票投入资金10万元。 建仓完成后需要以文字记下 2 只股票的仓位总量（股票总数 ），以及建仓平均成本，以便于后续计算卖出价格点 。 分批买入踏空了怎么办？踏空就踏空了呗！或者持有现金或者存银行。 股票操作具体计划： 01. 计划要在冷静的时候制定。 02. 计划你的交易， 交易你的计划。 03. 不断关注所选股票的基金和高管以及大股东和小股东的持仓变化， 以及去除十大（流动）股东散户的平均持股情况。 建仓时机（符合以下所有条件时买入 2 个单位作为底仓）： 01. 加入自选股池中满一个月后才能交易； 02. 完全符合选股原则必须满足项； 03. 比较符合基本选股方式A； 04. 60日线有效放量（月线为前期大概平均值的两倍以上）上穿 250 日线； 05. 某只股票没有进入到买入空间时，该支股票所分配的资金保持空仓。 加仓时机（符合以下所有条件，加仓 2 个单位）： 01. 符合选股原则； 02. 股价几个交易日大幅下探20%； 03. 买入某只股票前设定加仓的底价。 比如某只股票首次建仓价格为 6 元，那么以后加仓价格为 6×1.2=7.2 元以下； 超过 7.2 元不得再加仓； 减仓时机（符合以下条件之一 , 参考 原始锁仓量 和 原始建仓成本 ）： 01. 股票价格在锁仓成本基础上涨超过 100%，原总锁仓量减仓 10% ； 02. 股票价格在锁仓成本基础上涨超过 200%，原总锁仓量减仓 20% ； 03. 高管或大佬减持 ， 原总持仓量减仓 20% ； 04. 根据股票的上市流通市值分三档，假设股票的流通市值为 X 亿，如果 A. X < 10 亿；（股价涨跌即加减仓暂与原有一致） B. 10 亿 < X < 100 亿 ； （股价涨跌即加减仓与暂原有一致） C. 100亿 < X ；（此条还需斟酌：股价涨10%股票数量减仓20%, 涨20%股票数量减仓40%，涨30%清仓，3年内不得再交易该股票） 05. 某个股票的某几个黑嘴（如某某证券的某某研究员），如果3次以上都是反向指标，那么以后再遇到该黑嘴则反向操作。 清仓时机（符合以下条件之一）： 01. 股票确定即将退市，或公司遇到超级大利空（如战争，地震，海啸等），对公司造成毁灭性影响，直接清仓； 02. 股价放量（月线量级别为平均月线三倍或以上）60日均线突破下穿 250 均线； 03. 股票在高位（远离建仓成本区）某天换手率超过 20% 或 连续5天换手率超过 80%； 04. 沪市大盘平均市盈率达到 50 以上或该支股票市盈率达到 100 或以上； 05. 清仓时保留1股。因为持股时间长，一般会有送股，所以每支个股一般都会有零头，便于以后有机会计算总收益率和持续关注。 空仓时机： 01. 没有合适的标的时，应该空仓，而不是去买什么避险，价格稳定的水电煤气等品种。 某只股票清仓后的操作： 01. 某只股票清仓后， 并将利润的 6% 捐献给婷婷基金、壹基金、eclipse所属基金会、apache所属基金会和fedora所属的基金会。 比如盈利 1 万元，则捐献 600 ， 捐献方式为婷婷基金和壹基金间隔。如果中国银行卡支付有问题， 届时再想办法联系一些网友来完成操作。 02. 将该股收益的 47% 转出到银行账户中作为定期存款 。 03. 剩余47% 择机加仓涨幅较少的已买个股； 其他项： 01. 每天锻炼身体。 02. 波段操作，盯住一两只股票反复做 : 因每个主力的操作手法不同，故波段操作时，如第一次成功，则后续继续，在前面 7 次波段操作中，有 4或更多 次成功记录， 后续才能继续对该股作波段操作。 且波段操作时至少保留 50% 的底仓。如前面连续三次失败，则认为该股不适合个人的波段操作。 波段操作以最近一次买入价格上浮 16% 为卖出点。 卖出量即为最近一次买入量的50%或100% . 股作波段操作（卖出）时应该参照上次买入的价位。 03. 凡事总有例外，世事无绝对。 如不符合上述原则，但是手痒痒又要交易，持仓股每天最多买或卖为1手，即100股 ； 关于中线持股耐心： 假如某位投资者的目标是接下来3个月内盈利20%， 目前他手上持有一只重仓股，从他以往经验看， 重仓股3个月内盈利20%的概率较大， 目前重仓股已盈利10%， 那他就会比较有信心耐心持仓。 但如果目前重仓股没赚钱甚至亏了一点， 那么他可能会再寻找别的目标， 换来换去，最后很难成功。 对绝大多数人来说，炒股第一重要的是不能急。 俗语讲财不入急门。 急了就容易冒进，无视风险，贪念会上来，结果往往是悲剧。 俗话说，你再怎么怎么样，我跟你急。 这个意思是我很可能没耐心再听你讲道理，我不耐烦，我要翻脸 ！ 成语言“急中生智”， 那是所谓的大英雄豪杰侠客之类才能有的好运气， 普通人干的是“慌不择路”，“饥不择食”。 穷人贫穷的原因中的自身因素： 1. 信息闭塞. 2. 根本没办法做好延迟满足.(面对诱惑，我们不要迎面走上去，而要避开) 3. 拖延. 如何控制情绪？ 任何人都会有情绪，我们需要做的不是避免和摆脱情绪，而是引导和释放情绪。 简单的方法有： 1. 深呼吸三次； 2. 从8慢慢倒数到1； 3. 右手按左侧心脏处，感受30秒。 ===================================== ----------- 科斯托拉尼名言摘录 ------------- 00. 我只有一个愿望：经济和思想上的独立。 01. 无论在世界上的哪一个股票市场中，最不好的股票就是所谓的“概念股”。因为概念股的股价完全不随趋势运动，全球 各地股市皆然。这种股票高低震荡，表现的只不过是10万名竭斯底里的股票专家或所谓的半吊子行家的反应罢了， 而这些人的想法往往说变就变。 02.股市往往像个酒鬼，听到好故事哭，听到坏故事笑。 03.决定股市中期走势的重要因素，除了心理因素外，还有利率。利率或者资金流动率会决定资本市场的资金处于供过于求还是 求过于供的状态。 04.长达 70 年的经验告诉我，只有长期投资和反向操作才能在股市中赚大钱。 05.投资者必须是个用脑思考的人，还要懂得和计算机及发神经的股票族保持距离。 06.成为一个好的投资者和投机者，需要具备资金、想法、耐心和运气四个因素。 07.投资人决定投资策略时所依据的基本面利多，有可能与技术面相互抵消，这就是投资人无法理解的为何有时候明明是利多 格局，但股市行情却没有做出对应反应的原因。 |
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