从自己的经历谈谈怎么炒股

从自己的经历谈谈怎么炒股

　　前几天和一个网友聊天，得知他借钱炒股赔了一半，临近春节马上就要还债，现在可谓是心急如焚。他还告诉我他2005年开始炒股，曾经在投资公司负责帮别人投资理财，并且就住在上海证券交易所旁边，真是天大的讽刺。说实在的，听了他的话我并没有幸灾乐祸，竟然有点兔死狐悲的感觉。因为我自己也有过这样的经历，我是96年开始炒股的，风风雨雨10多年，股市上的酸甜苦辣都尝过了一遍，完全可以作为一个活教材。

　　还有一个例子很有代表性，某个网友自己不会炒股，亏的一塌糊涂，后来相信网上那些推荐股票的，每月交几百块钱的费用，结果几番下来，钱掏了不少，还是亏。如今是全民皆股的时代，我身边就有不少前几年对股票深恶痛绝，如今踊跃入市的新手。股票的书我乱七八糟的看了不少，但是大多都是讲技术分析的，对于股民心理成熟过程和指引方向却没有一个较好的描述，使许多新手不知所措，走了很多弯路， 新股民怎么尽快成长起来，这是一个非常迫切的事情，笔者不才，想用自己的经历来谈谈这个被人忽略却极其重要的问题。

　　初级班 （3-5年）

　　新股民进入股市都是一头扎进了一个新天地， 新奇，刺激是每个人的反应，想当初我买股票的时候刚上班不久，毛头小伙一个，见一个同事炒股我就好奇的凑过去，没想到这一下就进去出不来了。那时候还没有电脑，买卖股票都是填单交给证券公司的人，大家都挤在大厅里看着大盘，乌烟瘴气的，我什么都不懂就随便拉了一个人问怎么操作，买什么股票好呢，记的有专家在报纸上推荐南通机床，于是不管3721就买这个了，不到一个星期用3000就赚了1000，看到这我不禁欣喜若狂，原来赚钱就那么简单，止不定我就可以靠这个成为百万富翁了！但是还没有等我高兴多久，股市大跌，反倒赔了1000多，由于当时什么也不懂，我胆战心惊的整天看盘，精神高度紧张，竟然把自己累病了。

　　 当时可不象现在信息渠道那么发达，如果不上班就跑到大厅里看盘，上班的时候也就是中午和晚上看一下电视或者听收音机，至于K线，每星期买一份报纸看看，可供学习的资料非常少，也缺乏方向感，不知道从哪方面下手，因为周围都是和自己差不多的新手，大家都是半斤八两，谁也不服气谁。从那以后，涨涨跌跌的享受一直伴随着我，自己也在磕磕绊绊中慢慢摸索前进。

　　曾经有一个当操盘手的网友在群里拉客户，许诺每月10%以上的收益，我问他干了几年股票，他说5个月，我笑了。新手基本都是这个样子，在最初的几年，频繁操作，追涨杀跌，从来不空仓，赚了钱欢天喜地，盲目自信，狂妄自大，赔了钱寝食不安，自信心倍受打击，这些不但是新手的毛病，甚至包括很多老手磨练了多年还是这个这样。新手通常是只注重技术，忽视了心理素质的锻炼，一般买很多股，老手只买1-3个，买的越多说明心里没底水平越差。相信几乎新手都是频繁的短线操作，不过这也是每个人必须经历的过程，没有什么可以指责的。

　　这一阶段，新股民最迫切需要学习的是K线组合图形，各项技术指标，以及财务报表，这些都是非常基础的，不但新手要学习，即使成为老手后也要几十年如一日的不断磨练。如果有老手的指点，可以大大缩短这一过程。有心急的朋友问我，1年水平就差不多了吧，我说还差的太远，因为要把股市所有的走势都经历过一遍，最少需要3-5年，有些跟头摔了一次还不行，非要多摔几次才可以记住教训。除非天才级的人物，大多数人都得老老实实在新手的泥潭里煎熬数年，其实一帆风顺对新手来说不是好事，反而是坏事，否则后面将有大跟头要摔。经验都是拿钱赔出来的这句话是这一阶段最好的形容。

　　笔者本人主要使用的K线，移动平均线， 成交量，KDJ，江恩理论。至于波浪理论，我是没有琢磨出来什么名堂。指标多了反而不是什么好事，新手阶段几乎没有什么经验，不管操作是否成功，都是一笔不小的财富，这个时候千万不要借钱炒股，因为水平实在是很糟糕，除了运气极好的，大多数借钱炒股是没有好下场。笔者本人自从炒股以来就不停的借钱，经常是发了工资省吃简用，把能搞到的钱全投入股市，最后就死在了这上面。急于暴富的心理是人类的通病，股市是人类心理的照妖镜，所有缺点都被股市显露无疑，而新股民表现的最为突出。

　　很多老手也借钱，但是后来我在遭受巨大挫折后想明白了一个道理，那就是如果你的水平高，你能把1万炒成100万，如果你的水平不行，你就算借来100万，也能赔到1万。所以对那些借钱炒股的小毛头来说，如果你不认为你运气好的话可要小心了。当然我知道这话说了也白说，该借的还要去借，板子不打到自己的屁股上是不知道疼的。

　　中级班（第5-第10年）

　　在经过几年的拼杀后，大部分股民进入了中级班，这个阶段是在经过了一些基础培训后，开始寻找适合自己操作方法和投资理念的过程。成长的过程是痛苦的，也是血惺的，有很多人倒在了路上。

　　我本人则是在经过几年的短线和中线折腾后，不得不考虑怎么去改变赚钱之后赔钱，赔钱了再赚钱这个恶性循环，好在这个时候买了电脑，也有了不少资料，经验是越来越丰富了，胆大妄为，心高气傲，屡战屡败，屡败屡战。2004年4月借了一笔巨款，准备大捞一把，经过几个月的较量，我被股市杀的大败而归，不但把自己的老本赔完了，还倒贴朋友10万的债务。曾经写了篇文章发在网上，都不好意思说自己赔了10万，写成了8万。可以说这是我一生中最黑黯的日子，这些钱对大款来说不算什么，对于一个年收入不到2万的普通工人，压力可想而知，最困难的时候把所住宿舍窗户上的钢筋都锯下来卖了去买菜。发了工资除了留点生活费外全部还债，一想到还欠10万，就头疼不已。我对股市的信心彻底崩溃，发誓从此不再炒股。

　　 冷静下来后我不得不痛苦的反思自己为什么会到这个地步，操作技术看来还算可以，也有过不错的战绩，那么问题究竟出在哪里呢？2004年接触了一些宏观经济学知识，后来渐渐喜欢上了这门学问，还不知趣的写了几篇烂文发在网上，经济学知识使我的视野逐渐开阔起来，我渐渐意识到炒股单纯依靠技术高是行不通的。

　　 由于彻底从股市出局，我不再关注股市，股市使我知道了自己的弱点，所以首先想到的是怎么丰富自己的社会经验，磨炼心理素质。我做了一个大胆的决定，就是骑改装的助力自行车到四川走一趟，2005年7月我把这个想法变成了实际行动，对于从来没有出过远门的我来说，单枪匹马跑了2500公里真是胆大包天，其间遇到的艰难险阻，恐怕只有亲身经历过的人才知道。后来把这个经历写了一篇文章叫《千里单骑走四川》发在网上，这是我一辈子都值得骄傲的事情。由于要还债，我计划做生意赚钱，2005年底，开了一个主要卖羊肉串生意的小店。我自诩还算是一个读书人，让我去做抛头露面的生意人，实在是强人所难了。不过也是赶鸭子上架，不干也得干了，开店的钱还是找朋友借的。

　　 小店断断续续开了不到半年，接触了很多人和事，自己的阅历逐渐丰富起来。2005年10月，为了了解羊肉和啤酒的情况，我骑车到济南、天津、北京考察了一次。白天骑车赶路，晚上睡在荒郊野外， 也不住旅馆，一个星期的风餐露宿把我冻的吃饭时连筷子都拿不稳。另外一件值得一提的事情是，我在2006年的大年初一骑三轮摩托前往北京拉啤酒，来回行程1200公里，正赶上下大雪，气温降到零下5-10度，冰天雪地里睡了3天大街，这个磨难我不知道有没有人经历过，一路上都拍了照片，很多朋友看了后都说我疯了！做这个生意我并没有想到赚钱，就是为了磨练自己。

　　在经历这些磨难的过程中，我只是偶尔看看股市，股市的涨跌已经对我没有丝毫的吸引了，内心早已从狂热中冷却下来，后来因为没有人手帮忙，小店就关闭了，然而我却在3 年的磨练中有了巨大的收获，我的人生观和价值观正式树立起来，心理素质得到了极大的提高，人也逐渐成熟了，办事也稳当塌实了，正式从一个毛头小子脱胎出来。以前我以为只有做生意是最赚钱的，但是现在却不这样认为了，有些人适合做生意，有些人适合上班，只有适合自己赚钱的才是最好的法子。

　　通过长期的观察和冷静的思考，2007年8月我决定重新杀回股市，这时候我发现竟然看懂了股市。应该说我进入股市的时机并不太好，因为2005年6月6日开始的大牛市已经走了2年多了，不过对于一个打算一辈子炒股的人来说，什么时候进入都无所谓。考验我的时候来了，在8月到12月的最后5个月里，股市经历了大幅震荡，很多股民亏损，我只操作了3个股票，资金就翻了一番，并且中间还空仓了将近2个月。向周围同期有10年以上经验的老股民打听才发现，在这波牛市中很多人把以前亏损的本钱赚回来了，但是又去做权证统统回到了解放前，最荒唐的是一个老股民在2年的牛市中只赚了10%多。网上调查显示，2007年将近一半的人亏损，即使在赢利的人中大多数收益都在50%以下。

　　有过10年（请注意这10年是不断操作的10年，不是那种套了几年都不管，也不学习也不提高的10年）以上操作经验的老股民基本上都经历了所有的走势，见识了众多情况，技术方面渐渐成熟起来，在这个阶段，股民多是在摸索一套适合自己的操作方法，并且不断在实践中摔打磨练，开始注意到技术已经不是唯一了。

　　这个时候个人的天份逐渐显露出来，水平的高低也拉开了距离，高手逐渐形成了自己的炒作风格，不为外界所动，能坚持自己独立判断。经历10年考验并且赢利稳定的高手据我观察绝对不超过10%，当然也有一些极其稀少的天才级人物没用几年时间就走完了这个过程。而大多数人在经历了10年后不管赚钱还是赔钱，仍然没有明白怎么回事，也没有找到主攻方向，资金的增减还是随大溜波动，成为炒股时间很长，水平很差的老手，继续享受上上下下的快感。

　　高级班(无期限)

　　如果你承认心理素质是炒股的的决定性因素，如果你能做到不管满仓空仓都进退自如，如果你不愿意再和别人探讨技术方面的话题，也不想争论谁的水平高低，如果你不再关心自己帐户上资金的增减，如果你看K线关注周线和月线越多，如果你不再随便给别人推荐股票，如果你承认中长线比短线赚钱，如果你能做到胜不骄，败不馁，不让个人情绪干扰自己的操作。那么你就已经踏上了高级班的门槛了。

　　衡量的标准是投资手段主要以中长线或者波段炒作为主，短线仅仅是在把握极大的情况下少量做几次，在看不准的情况下会一直空仓，直到机会出现，一年仅仅操作几次，甚至几年操作一次。能够把握好自己的情绪，不影响到自己的既定计划，并且保持了赢利的持续性。即使做错了，也不会使自己一败涂地。

　　如果要提高自己的炒股水平，至少必须要在这几个方面下功夫：

　　1.心理素质和个人修养 相信这是公认的道理，不仅仅是炒股，在其他方面也是这样。

　　2.资金管理和风险控制 没有任何人敢说自己永远正确，即使对了99次，但是错了一次的话也可能是致命的。宁可错过，也不做错，高手首先追求的是安全，其次才是收益，必须在失败之后还有翻身的机会，遵守纪律显的极其重要。

　　 3.宏观经济和国家政策 仅仅依靠技术，不过是站在山脚下，而当你了解了一些经济学知识后你会发现你站在山顶上，顺势者昌，逆势者亡，如果你不是运气极佳的话那么就是天才级的人物。

　　这3个方面不但是中手要追求的，也是高手需要完善的。请看一下下面的这些经典名言，任何争辩在它面前都显得苍白无力。

　　华尔街格言：“如果你能在股市里活上10年，你应该能不断地赚到钱；如果你能在股市里活上20年，你的经验将极有借鉴意义；如果你能在股市里活上30年，你一定是一个极其富有的人。

　　华尔街有种通常的说法：第一个十年是赚不到钱的。

　　买入靠信心，持有靠耐心，卖出靠决心。

　　在期货市场里面，不缺明星，只缺寿星。

　　弱而不伏者愈屈,躁而求胜者多败。　　

　　　不争而自保者多胜，务杀而不顾者多败。　　

　　牛市忍住不卖，熊市忍住不买。

　　一百万是博出来的，一千万是守出来的。

　　远离市场，远离人群，不断的减少交易。

　　在胜利大逃亡之前，所有的繁华都不过是过眼烟云。

　　老手不一定是高手，但是高手一定是老手。

　　投资成功的关键——耐力胜过头脑。

　　运用之妙，存乎一心。

　　山崩于前不动色，海啸于后不变声。

　　细推物理须行乐，何为浮名绊此生。

　　宠辱不惊，看庭前花开花落；去留无意，任天上云卷云舒。

　　非淡泊无以明志，非宁静无以致远。

　　这些已经足够了，在这里如果你再谈论什么头肩顶或者价值投资是否能战胜投机，那么只能说明你还处在中级班的水平，还没有形成自己的一套投资风格，建议留级。

　　对于普通股民来说赚钱的最好模式应该是以中长线或者波段操作的投资为主，很多成功的事例都证实了这一点，不过仍然有很多不信邪的试图去证明自己的能力有多强。记得曾经写过一篇文章叫《炒股的功夫在股市之外》，谈到这个问题，有很多人站出来反对，不过我是懒得争论了，因为事实是在这几年牛市中大多数频繁操作的并没有好的收益，而中长期捂股的都收益不错。我炒股10多年只见过中长线发财的，没有见过一个短线发财的，当然我没有见过不代表没有，如果有谁不服气的话，那就请你自己去用实际行动来推翻我的观点。

　　另外谈谈本人的的一些其他看法，资金使用上我采取的是20%短线，80%中长线和波段操作。当资金量上了一定阶段后，例如100万甚至更高，对于风险控制可采取这样的方式，每年将赢利的一半取出，投入其他领域。而本金和一半赢利资金继续操作，这样既防止了风险也保持了增长。当操作水平到达一定层次后，你就会发现经验和本能指挥你操作的比例已经大于技术指标了，这是个好现象，说明你的风格正在形成并且强化，理性正在逐步战胜情绪。

　　天外飞仙超强班

　　炒股者多如牛毛，得道者凤毛麟角。炒股就象下象棋、围棋一样，入门很容易，但是成为高手极难。衡量炒股水平高低的唯一标准就是赚钱多少，并且还要经受时间的考验。

　　有新闻报道杭州的一位高手10年从2万炒到了4600万，主要就是频繁的短线操作。不过我想没有人敢奢望做到象这位高手一样超牛。这个事例是无法复制到自己身上的，那么再看几个例子，个人投资者刘元生对万科的累积投资为400余万港元，万科正式发行股票之后18年伴随万科送股配股，刘元生400余万港元投资变成27.69亿元市值，18年投资增长500倍。这一投资增幅远超股神巴菲特。巴菲特最骄人的业绩是持有《华盛顿邮报》股票30年，股票价值增长128倍。

　　最新的统计数据显示，中国股市复权后股价最贵的股票已经达到6.95万元，复权之后的千元股也多达12只。截至2008年1月15日收盘，复权后突破百元的股票则有233只。如果投资者持有这些股票的时间足够长，将能够看见不少的财富神话。但事实是，似乎没人能够从一而终。

　　申华控股复权后的价格高达69513.61元，万科、深发展和苏宁电器，复权后的股价分别达到1276.78元、1145.02元和1019.96元。此外，像格力电器、泸州老窖、福耀玻璃、吉林敖东、国电电力、美的电器、五粮液等一批老牌绩优股，复权后的价格都在500元以上，成为股票长期持有者的一个典范。

　　再看看美国2007年之前20年股票涨幅排名。1富兰克林资源 64224%，2丹纳赫 47913%，3伊顿范斯公司 38444%， 4联合健康集团 37672%， 5思科 33632%， 6国际游戏科技公司33436%，7生迈公司 30531%， 8微软 29266%， 9百思买 28703%， 10甲骨文 28535%。

　　已经不必说那么多了，事实胜于雄辩。孙子兵法中谈到战争的最高境界是百战百胜吗？显然不是，而是不战而屈人之兵，也就是不战而胜。让一般人去学习杭州短线高手怕是行不通，学习刘元生，那是每个人都可以做到的，当然前提是你买了个好股，并且有主够的耐心。

　　也许你的技术水平不怎么样，但是你采取的策略不错的话，将最终战胜市场，战术上的胜利不过是暂时的，而战略上的胜利却是长久的。当你领悟并做到之后就会发现，以前你频繁的短线在你强大的心理素质和正确的策略面前显的和小丑一样滑稽可笑。

　　如果我的经历和对股市的理解能给你带来一点启发的话，我将非常荣幸，在追求财富和体现人生价值的的过程中，我也是茫茫人海中普通的一员，让我们记住：一切都是虚幻，惟有时间才是永恒，时间会让一切最终水落石出。

股票操盘手谈自己的操盘经验

我一个有10年操盘经验的私募操盘手说：举一只15元左右的股票为例，当大盘处于下跌趋势中时，我们如果要运作他，(这时候根本不会考虑什么基本面)。

第一步就是要借大盘之势把他砸到10元左右，然后做一个平台或拉一个小幅反弹，造成止跌回升的假象，吸引高点被套的投资者补仓，吸引一部分投资者抢反弹。

第二步，当我们感觉跟风盘达到我们预想的数量时，就把股价从目前价位一口气砸到7.5元左右。在大盘砸出恐惧情绪时，这一步砸盘成本很低，少量的抛盘就能引来强大的跟风砸盘，股价很容易就到位。

第三步，许多投资者认为股价已被腰斩，应该有一波象样的行情了，于是举全力满仓，我们就创造机会，用小步上扬满足补仓者的愿望，然后利用外部因素，用猛砸的手法彻底摧毁持股者的信心，砸盘的目标位最好是5元以下。此时，忍受不住割肉的战战兢兢短时间恐怕不再敢重新参与，全仓套牢的也没有资金再参与进来，我们就可以悄悄收集筹码了。此时抢筹码的资金已经很少，建仓不会很困难。

看了这些，散户朋友们是否觉得很悲哀——我们从始至终都被玩弄于股掌之中。其实，知道了这些，我们也能够相应地选择对策，游戏于窄窄的夹缝之中：

1、套的极深就不要再投入。大盘真的启稳，开始了新一轮行情后再来补仓也不迟。此时你的心态与越补越跌时大不一样，判断短时间股票的走势也会很理性，损失也会慢慢减小。毕竟主力再行拉起也要有相当当的空间才会赚钱。当然，如果不看好今年还有行情那是另一码事。

2、浅套的可以拣一个相对高位先出去，参照以上主力操盘伎俩随其操作。踩准节奏，高卖低买，降低成本的同时捡点零花钱。

有人可能认为是纸上谈兵，我就是这么一说，你也可以就是那么一听。

我的真实炒股经验