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风险收益两不误 债基选择面面观

2015-01-22  藏经阁539

  债券和债基是一个平衡投资组合的重要部分,对大多数投资者来说,建立一个多样化的债券组合代价过高,而债基正是一种更有效和便宜的选择。

  总体上来说,股票和股基长期回报要比债基高--但高回报伴随着高风险,债基比股基稳定,却也能提供一个稳定的收入。

  在债基世界里,也存在着不同程度的风险和收益。以下是选择债基时额外要考虑的方面:

  1。回报固然重要,稳定必不可少。在衡量基金的风险水平时,最常见的指标是收益标准差。标准差指数据间差异大小,及波动幅度,对基金而言,标准差越小意味着相对稳定。下表给出了近三年收益标准差小于0.01而收益却大于25%的债基中的其中7只债基以供参考。

代码基金名称收益标准差(近三年每月计)近三年复权单位净值增长率操作
161015富国天盈债券0.001535.7925 %立即购买
160217国泰信用互利分级债券0.006325.4354 %立即购买
020002国泰金龙债券A0.006827.6842 %立即购买
290009泰信周期回报债券0.008828.2670 %立即购买
161813银华信用债券0.009026.6524 %立即购买
519186万家稳健增利债券0.009230.7591 %立即购买
395001中海稳健收益债券0.009527.2264 %立即购买

  数据来源:东方财富Choice数据,天天基金研究中心,统计区间:2012年至2015年

  2。危机中债基的表现如何。利空来袭,A股市场上演黑色星期一,金融等权重股引领沪指重挫,相关基金也难以幸免,让我们看看“1?19”暴跌后上面提到的7个债基表现如何:

代码基金名称“1.19”日净值增长率
161015富国天盈债券-0.24%
160217国泰信用互利分级债券-0.69%
020002国泰金龙债券A-0.87%
290009泰信周期回报债券0.36%
161813银华信用债券-1.39%
519186万家稳健增利债券0.02%
395001中海稳健收益债券-0.68%

  可以看到,虽然受暴跌影响,这7只债基在面对危机时表现出来的差异是显著的,比如银华信用债券重仓持有的中国平安当天跌停,净值回撤较大,而像万家稳健增利这样的纯债基金当天还上涨0.02%。由此可见,不同属性的债基和股市的相关性也有所不同,投资者在购买之前应详细了解产品的特点。

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