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第2页 :关键词2 电信诈骗
关键词2 电信诈骗 案例王女士最近接到自称民政局工作人员的电话，说有笔丧葬费要汇给她，并强调“账号里不能有定期存款，否则钱打不进来”，正巧王女士家人刚刚过世，信以为真的她将个人账户信息告诉对方，并根据对方引导准备将自己银行账户内原有的60余万元定期存款转账。由于王女士办理业务时，无法说明钱款去向，引起银行工作人员警觉。 >>分析 电话诱骗绕过安控 中行相关负责人表示，当前电信网络类诈骗案件高发，不法分子利用电话、短信、网络等通讯渠道，通过恐吓、诱骗等手段，借用客户涉嫌洗钱、走私、涉毒、经济案件，医保卡恶透、退税中奖、熟人发生意外等攻击受害人思想、心理防线，进而要求客户自行使用自助设备或网上银行进行操作，借此绕过银行安全控制机制，或避免银行员工提醒而被识破骗局等。 >>支招 第一时间与亲人沟通 中行相关负责人提醒消费者，遇到类似情况时，要认真核实对方身份、电话以及所说事件的真实性；应该与家人、亲戚、朋友等关系密切的人交流情况；如已经被骗，要立即报警，并通知银行对账户采取管控措施。 据悉，为提升涉案资金查询冻结效率，银监会等四部门联合下发了工作规定，提出对于手续齐全的涉案资金，银行等金融机构应当立即办理冻结手续；而对涉案账户较多，需办理集中冻结的，银行应当在24小时以内采取冻结措施。 关键词3 网络诈骗 案例近期银行客户陈先生反映，其收到一条短信，称他的手机银行即将过期，并给出一个网站网址，要求他登录进行升级（积分换礼品）。由于短信显示的号码为银行客服电话号码，因此陈先生便登录短信中显示的网站地址，在网站中输入了卡号、交易密码、登录密码、动态密码等，但随后陈先生发现自己银行卡内的资金被盗取了。 >>分析 钓鱼网站以假乱真 交通银行北京市分行电子银行部专家表示，“伪基站”即我们通常所称的“钓鱼网站”，是犯罪分子私自组装生产的一种高科技仪器，可伪装运营商基站，强制连接一定范围内的手机，任意冒用他人或公共服务号码强行向用户手机发送诈骗信息。 建设银行北京市分行的相关负责人也表示，诈骗案件主要对象多为老年客户，且骗局设计周密、环环相扣、节奏紧凑，并会千方百计阻止客户与银行客服、网点人员接触。防范此类诈骗，关键在于不要轻易相信来路不明的来电、短信，对于所有针对本人账务方面的问题，直接拨打银行公布的955××客服或亲自到银行网点咨询。 >>支招 第一时间与银行联系 交通银行北京市分行电子银行部专家提醒消费者，首先，一般情况下银行不会因为自身系统升级、改造等原因，要求客户输入密码等个人信息，也不会要求客户进行模拟交易。 其次，不要轻易登录不明网站，更不要在不明网站上输入银行卡及密码信息。 最后，发现资金被盗后，应立刻联系银行进行确认，并采取冻结银行卡、修改交易密码等措施，同时应及时向公安机关报案。 |
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