【入市扫盲】快速入门操作手册，新开户客户看过来！

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交易常识

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交易时间

周一至周五 (法定休假日除外)

上午9：30 --11：30

下午1：00 -- 3：00

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竞价成交

(1) 竞价原则：价格优先、时间优先。价格较高的买进委托优先于价格较低买进委托，价格较低卖出委托优先于较高的卖出委托；同价位委托，则按时间顺序优先。

(2) 竞价方式：上午9：15--9：25进行集合竞价(集中一次处理全部有效委托)；上午9：30--11：30、下午1：00--3：00进行连续竞价 (对有效委托逐笔处理)。

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交易单位

1、股票的交易单位为“股”，100股＝1手，委托买入数量必须为100股或其整数倍；

2、基金的交易单位为“份”，100份＝1手，委托买入数量必须为100份或其整数倍；

3、国债现券和可转换债券的交易单位为“手”，1000元面额＝1手，委托买入数量必须为1 手或其整数倍；

4、当委托数量不能全部成交或分红送股时可能出现零股。(不足1手的为零股)，零股只能委托卖出，不能委托买入零股。

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报价单位

股票以“股”为报价单位；基金以“份”为报价单位；债券以“手”为报价单位。例：行情显示“深发展A”30元，即“深发展A”股现价30元／股。

交易委托价格最小变动单位：A股、基金、债券为人民币0.01元；深B为港币0.01元；沪B为美元0.001元；上海债券回购为人民币0.005元。

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涨跌幅限制

在一个交易日内，除首日上市证券外，每只证券的交易价格相对上一个交易日收市价的涨跌幅度不得超过10%，超过涨跌限价的委托为无效委托。

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“ST”股票

在股票名称前冠以“ST”字样的股票表示该上市公司最近两年连续亏损，或亏损一年，但净资产跌破面值、公司经营过程中出现重大违法行为等情况之一，交易所对该公司股票交易进行特别处理。股票交易日涨跌幅限制5%。

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委托撤单

在委托未成交之前，投资者可以撤销委托。

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“T+1”交收

“T”表示交易当天，“T+1”表示交易日当天的第二天。“T+1” 交易制度指投资者当天买入的证券不能在当天卖出，需待第二天进行自动交割过户后方可卖出。（债券当天允许“T+0”回转交易。）

资金使用上，当天卖出股票的资金回到投资者帐户上可以用来买入股票，但不能当天提取，必须到交收后才能提款。(A股为T+1交收，B股为T+3交收。）

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新股申购

目前在深圳证券交易所和上海证券交易所发行新股的方式主要有两种：上网公开发行和向二级市场投资者配售。

1、网上公开发行

①投资者认购新股前应充分了解招股说明书和发行公告。

②申购前须在资金帐户中存入足额资金用以申购。每个证券帐户申购下限是1000股，认购必须是1000股或其整数倍。

③每个帐户只能申购一次，每1000股给一个配号。多次申购的只有第一次委托有效，其余委托申购无效，无效申购不给配号。

④委托合同号不是中签配号，只是投资者在证券部下单委托的电脑序列号。投资者可在申购日后的第三个工作日通过电话系统或自助系统查询新股配号。申购日后的第四个工作日可根据报纸公布的中签号与自己的申购配号核对是否中签。

⑤申购新股不收取手续费。申购未中签的资金在申购日后的第四个工作日自动返还到资金帐户上。

⑥新股申购不能撤单。新股委托申购时间为上午9：30--下午3：00；上午9：30分前下单委托无效。

2、向二级市场投资者配售

①、投资者必须在股票发行公告确定的登记日持有上市流通A股才有配售新股的权利；

②、持有深、沪两市流通A股市值的投资者可分别用深圳、上海证券帐户同时参加在上海证券交易所发行的新股申购配售，同一新股申购配售，深、沪两交易所分别使用各自的申购代码；

③、每持有10000元上市流通A股市值可申购配售1000股，申购数量必须为1000股或其整数倍，市值不足10000元的，不计入可申购市值；

④、深市投资者同一证券帐户在不同营业部托管的上市流通A股市值合并计算；

⑤、申购配售新股时，投资者按申购上限委托买入，每个证券帐户只能申购一次，超额申购和重复申购部分，均为无效申购，申购一经确认，不得撤销；

⑥、投资者在申购配售后的第一个工作日（T+1日)，以有效方式查询配号，并于T+2日核对中签号码，如中签，须于T+3日14：00前存入足额中签股款。

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分红派息及配股

1、分红派息

分红派息是指上市公司向其股东派发红利和股息。现时深圳证券交易所和上海证券交易所上市公司分红派息的方式有送红股、派现金息、转增红股。投资者应清楚了解上市公司在证监会指定报纸上刊登的分红派息公告书。投资者领取深沪上市公司红股、股息无须到证券部办理任何手续，只要股权登记日当日收市时仍持有该种股票，都享有分红派息的权利。送红股、转增红股和现金派息都会自动转入

投资者的证券帐户。所分红股在红股上市日到达投资者帐户；所派股息需上市公司划款到账后方可自动转入投资者资金帐户内。

2、配股缴款

投资者须清楚了解上市公司的配股说明书。投资者在配股股权登记日收市时持有该种股票，则自动享有配股权利，无须办理登记手续。但在配股缴款期间，投资者必须办理缴款手续，否则缴款期满后配股权自动作废。投资者可通过电话、小键盘、热自助、网上交易等系统进行认购，委托方式与委托买卖股票相同，配股款从资金帐户中扣除。

（A）深市配股操作方式：买入配股代码080***（即将原股票代码第二位数字改成“8”）；

（B）沪市配股操作方式：卖出配股代码700***（即将原股票代码第一位数字改成“7”）。

配股认购委托下单后一定要查询是否成交及资金是否扣除以确认缴款是否成功。配股股票须在配股流通上市日方自动划入证券帐户。

3、除权除息

股权登记日是确定投资者享有某种股票分红派息及配股权利的日期。

投资者在股权登记日后的第一天购入的股票不再享有此次分红派息及配股的权利。但投资者在股权登记日当天购入股票，

第二天抛出股票，仍然享有分红派息及配股的权利。

在沪市行情显示中，某股票在除权当天在证券名称前记上“XR”表示该股除权；“XD”表示除息；“DR”表示除权除息。

注意事项：深市配股缴款期间，配股权证不能转托管。

常见问题

1

如何更换存管银行？

本人携带身份证、银行卡到营业部撤销原三方存管银行及开通新的三方存管银行业务，当日账户不得有转账、买卖等任何流水，并且资金账户内资金需为0。

2

忘记交易/资金密码？

携带身份证到营业部可进行重置。

3

如何申购新股？

目前新股申购要求必须要在申购T日前两天起的前20个交易日相关市场的平均持股市值超过1万，且每一万市值对应1000股的新股申购资格。申购上限不能超过个股申购上限市值，具体限额可以在交易软件里的“新股申购”菜单内查询。申购时间为T日上午9：30-11：30，下午1：00-3：00。而在申购期间一个账户只接受一个股票的一个申购请求。如果该账户当天对该新股有多笔委托，系统仅默认接受第一笔委托，而其他委托将于收市后的系统清算取消，资金第二日返还。另外新股新购不允许撤单，对于新股申购委托的撤单动作都会无效。而上海市场发行的新股申购代码都是7XXXXX，每一申购单位为1000股，申购数量不少于1000股，超过1000股的必须是1000股的整数倍，而深圳市场发行的新股申购代码为00XXXX，申购单位为500股，每一证券账户申购委托不少于500股，超过500股的必须是500股的整数倍。

融资融券业务

1

简介

1. 融资交易：融资交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入资金并买入标的证券，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金，完成证券交易的交易行为。

2. 融券交易：融券是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券并卖出，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构交收时，为投资者垫付证券，完成证券交易的交易行为。

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开通条件

只要您在中信建投证券开立证券账户满6个月，托管资产达50万元即可。

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交易流程

1、担保物划转：

1)股票划转：登陆普通账户，选择“证券”》》“其他委托”》》“担保品转信用”》》输入证券代码、证券名称、转入数量》》点击“转入”然后确认即可

2)资金划转：登陆普通账户，通过证券转银行将资金转入绑定的银行卡；再登陆信用账户，通过银行转证券将资金转入即可；（需普通账户与信用账户绑定同一张银行卡）

2、登陆信用账户：融资融券所使用的交易软件与普通交易相同，您只需在交易时使用“信用资金账号”进行登陆即可。

3、融资买入：投资者如果预期证券价格即将上涨，可以借入资金买入，再证券上涨后“卖券还款”，也可通过转入资金然后“直接还款”。（相当于放大了交易杠杆）

4、融券卖出：投资者如果预期证券价格即将下跌，可以借入证券卖出，而后通过以更低价格“买券还券”；或是通过“现券还券”来对冲已持有证券的价格波动，以套期保值。（相当于做空）

5、担保证券查询：此菜单下，投资者可查询可以作为担保物的证券及其折算率。

6、标的证券查询：此菜单下，投资者可以查询融资融券的标的证券、融资（融券）保证金比例、融券专户余券。

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注意事项

（因篇幅限制，未能列明所有业务规则，详情请参考官网或来电咨询）

1、卖券还款委托规则：根据交易所相关规定，投资者卖出信用证券账户内有融资买入尚未了结合约的证券所得价款，须先偿还该投资者的融资欠款。当投资者普通委托卖出有尚未了结融资合约的证券时，该普通委托自动转为卖券还款，所得价款先偿还该投资者的负债。

2、卖券还款顺序：先偿还罚息和逾期息费，后偿还利息、管理费和融资本金。同一种类下按照合约起始日由远及近的顺序偿还。

3、合约期限：投资者每笔融资、融券合约的期限应符合《证券公司融资融券业务管理办法》和沪深证券交易所规定。根据交易所现行规定，融资融券期限最长不超过六个月，并且不超过合同终止日，从投资者实际使用资金或使用证券之日起计算。期限顺延的，须符合《证券公司融资融券业务管理办法》和沪深证券交易所及中信建投证券业务规则规定的情形。否则面临合约强制平仓的风险。

4、账户状态：

1)投资者信用账户为关注类账户和警戒类账户，且其维持担保比例＜关注线的，则投资者普通卖出任何股票的委托都自动转变为卖券还款委托。

2)投资者信用账户为关注类账户和警戒类账户，但其维持担保比例≥关注线，且普通卖出的股票无未了结的融资负债合约的，不转变为卖券还款委托。

3)目前关注线为150%，警戒线为130%。保证金余额等于或小于零时不能融资买入。

5、担保物提取：当投资者信用账户维持担保比例超过300％时，投资者可以提取其信用账户中保证金可用余额中的现金或可充抵保证金证券，但提取后投资者信用账户维持担保比例不得低于300％。交易所另有规定的除外。

6、担保物划转：

1)普通账户的证券担保物转入信用账户，不能撤单，但是当天可以卖出；信用账户的证券担保物转出到普通账户，不能撤单，当天也不可以卖出。

2)封闭式基金在信用账户可以作为担保物，不在交易所上市交易的开放式基金在信用账户不能作为担保物，且不能进行申购与赎回。当投资者信用账户内的封闭基金可能“封转开”时，建议将信用账户的封闭式基金担保物转出到普通账户，以便后续操作。

7、 保证金比例：保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例，具体分为融资保证金比例与融券保证金比例。

8、融资保证金比例 融资保证金比例是指投资者融资买入证券时交付的保证金于融资交易金额的比例。计算公式：融资保证金比例=保证金/（融资买入证券数量×买入价格）×100%

9、 融券保证金比例 融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。计算公式：融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%

10、维持担保比例 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。计算公式：维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)×100%

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其它问题答疑

招行、民生、兴业等：不同券商间一户一卡，即在其他券商已连三方的卡，在我公司不可以再连三方。

其他银行的银行卡可同时作为多家券商的三方。（具体请来电咨询您的理财经理）