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事件: 1、在北京、上海、杭州地区的家乐福门店,用户使用支付宝,单笔满50元减5元,再送5元红包。微信宣布和家乐福合作,家乐福旗下237家超市将支持微信支付。 2、4月22日央行发布消息,国务院近日印发的《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》自6月1日起实施,银行卡清算牌照将全面放开。 点评: “二马”O2O圈地进入高峰期,家乐福五一黄金周不寂寞。支付宝和微信相继和零售巨头家乐福合作,家乐福旗下门店全面支持支付宝和微信支付,支付宝将联合家乐福在五一黄金周期间推出扫码优惠活动。商超、便利店等线下小额高频交易场景是“二马”O2O必争之地,此番双方在家乐福短兵相接,意味着线下圈地进入高峰期,二马对线下“场景+数据”的全力争夺是2015年O2O行业主旋律,激烈竞争驱动O2O进入高速发展期。 银行卡清算市场放开,金融改革再提速,二维码支付政策放开预期再加强。期盼二十多年的银行卡清算牌照终于放开,一方面表明了政府对金融市场 改革的态度和决心,另一方面也终结了银联高达12年的垄断。在此背景下,完全有理由相信二维码支付政策放开为时不远。 银行卡清算牌照将补齐“二马”互联网金融闭环,在未来金融交易中,O2O的“场景+数据”价值愈加凸显。未来,支付宝和微信支付等第三方支付巨头均可能申请银行卡清算牌照,结合各自已经成立的互联网银行,形成“银行+银行卡清算+移动支付”的互联网金融闭环后,O2O的“场景+数据”价值愈加凸显。 投资建议:“政策+产业”共振,O2O行业已经驶入快车道。政策面给力:“互联网+”首次被纳入国家政策顶层设计,O2O作为新兴消费模式被政府工作报告重点强调,银行卡清算市场放开,金融改革再加速。产业面加速:BAT巨头在O2O领域投资并购加速;二马陆续发布O2O行业解决方案,“双12”、“阿里旅行”、“淘点点”、“家乐福扫码优惠”等一系列活动,都证明了O2O产业的巨大价值。贯穿整个2015年,双方将投入数百亿元,让全国人民天天过“双12”!继续强烈推荐02O产业链,首推石基信息、新大陆,关注绿盟科技、信雅达、证通电子、新国都、鼎捷软件。 风险提示:O2O进程不达预期。 |
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