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2014十大电信诈骗典型案例

2015-05-06  大漠韵音


典型案例

2014年10月,北京某公司财务孙某接到老板魏某QQ消息,对方通过QQ给了孙某一个银行账号,让孙某给该账号汇款人民币189000元,孙某在本公司财务室通过网银给该账号汇款后,去找老板魏某签字核实时,老板称不知道此事,孙某这才发现遭遇了电信诈骗。

案件分析

此类案件是QQ冒充熟人诈骗案件在2014年的最新话术版本,占十大电信诈骗案件的11.39%,损失金额占十大电信诈骗案件的13.58%。嫌疑人通过网络盗窃大量QQ号及密码,从中搜寻使用人为公司会计或财务人员的QQ号码,将该QQ号码中的联系人中备注名为公司老总或其他领导人的QQ号码替换。被害人登陆自己的QQ号后,收到骗子假冒的“老总”QQ号码发来的信息,要求汇款,而财务人员在没有跟领导当面核实的情况下就将钱款打到对方账号,造成财产损失。

警方提示

对于公司财务人员进行特别培训,加强QQ等通讯工具保密性使用,确保工作QQ和私人QQ不一样;加强财务制度管理,遇到大额现金转账,一定与领导当面确认后再进行汇款,不能先汇款后签字确认。

2014十大电信诈骗典型案例之二:电话冒充熟人诈骗


典型案例

2014年12月,事主苟某接到电话,对方自称 “左经理”,事主就以为是某古玩城的“左经理”,对方说有事,让事主第二天去办公室。第二天,对方又给事主打电话说来了两个领导,要给领导送红包,让事主帮忙给领导的账号打点钱,之后在把钱还给事主。随后,事主给对方账号汇了4800元。汇完钱后找到左经理,左经理说没有找过事主。事主这才发现被骗。

案件分析

此类案件是“猜猜我是谁”电话冒充熟人诈骗案件2014年最新话术版本,占十大电信诈骗案件的8.93%。涉案金额占十大电信诈骗案件的4.47%。嫌疑人利用非法渠道获得事主个人资料后,有目的性的拨打事主电话,自称是领导,让事主自己猜猜是哪位领导,事主对号入座后就落入嫌疑人圈套,嫌疑人以第二天约见面为由降低事主心里防线。在第二天见面时间之前,嫌疑人以给领导送礼送红包为由要求事主汇款,事主汇完钱再次联系时就发现上当受骗。

警方提示

无论是何种身份的人打电话要钱汇款都要当面确认再进行交易。


2014十大电信诈骗典型案例之三:电话退税诈骗


典型案例

2014年11月,事主李某在暂住地接到一个自称是北京民政局的陌生电话,称其知道事主的哥哥10月份出车祸去世了,要补偿事主哥哥意外保险6800元人民币,并让事主将银行卡插在ATM机上输入密码后将6800元钱给事主账户打过来。事主将自己银行卡号告诉了对方并将卡插到ATM机上输入密码,后对方称这张卡上已经打了90%的钱,剩下的10%的钱打不上去了,让事主换一家银行。事主换了一家银行,将自己另一张银行卡的卡号告诉对方并将卡插到ATM机上输入密码后,对方称还差1%的钱没有打上,对方问事主还有没有银行卡了,事主称没有了,对方就让事主回家等信。事主回到家后发觉不对便查询银行卡余额,发现两张卡内共计5万余元人民币被刷走。

案件分析

此类案件是电话退税诈骗案件在2014年的最近话术版本,占十大电信诈骗案件的2.7%。涉案金额占十大电信诈骗案件的0.98%。嫌疑人利用非法渠道获得公民丧葬信息后,有针对性的拨打电话实施诈骗,冒充民政局、财政局等政府职能部门,以丧葬补贴的名义诱骗事主到ATM机,按照嫌疑人指示操作,导致受害人银行卡内金额被转走。

警方提示

无论是政府部门还是保险公司发放丧葬补贴、人身保险补偿金等,都需要领取人当面签字确认,这个环节是必不可少的。

2014十大电信诈骗典型案例之四:电话冒充采购诈骗


典型案例

2014年10月,事主李某在网上发了一条卖东西的信息, 12月27日,事主接到一个电话,对方自称是某单位采购员马某,要从事主处订购多样物品,其中有一样物品是事主没有的,马某就给了事主一个电话,称对方是代理商,让事主从代理商处拿货给他供应,事主拨打代理商电话,代理商说不代理了,并给了事主一个厂家业务员的电话,事主与厂家业务员联系,业务员说“先交钱,后发货”,事主用ATM机给对方转账8100元。转完帐后,这三个人的电话都关机,联系不上,事主发现被骗。

案件分析

电话冒充采购人员诈骗的案件占十大电信诈骗案件3.47%。涉案金额占十大电信诈骗案件的2.32%。其话术版本近年来基本没有太大变化,但是作案渠道从最初的在事主店里放名片到直接打电话,演变为从网上获取事主信息,制作假冒网址获得事主信任。且嫌疑人作案地和取款地已经从一个固定窝点变化为多个地点,增加了侦查取证难度。

警方提示

此类案件的受害人基本都是个体经营者,很多时候都是熟人介绍,从而使受害人放松了警惕。提醒广大个体经营者,即是熟人介绍,也一定要提高警惕,了解清楚后再付款或发货。

2014十大电信诈骗典型案例之五:冒充公检法诈骗


典型案例

2014年11月,事主李某接到自称是某快递公司员工电话,称事主在网上开了网店,已有买家向事主的账户打了钱,但事主没有给买家发货,已经有很多人在投诉事主,事主告诉对方自己没有在网上开店,对方要求事主报警,并称把电话转到了公安局,一位自称姓周的警官接的电话,称事主已涉案,需要对事主银行卡冻结,要求事主将所有现金存到卡里进行资金清查,后又给了事主一个检察官的电话,事主打过去后,对方自称陈检察官,要求事主往指定的账号上汇款作为担保金,待事情查清楚后将钱退还给事主,于是事主向对方提供的账户汇款共一万元人民币。后事主通过咨询他人,发现被骗报警。

案件分析

此类案件是电话冒充公检法诈骗案件在近段时间内的最新话术版本,占十大电信诈骗案件38.10%。涉案金额占十大电信诈骗案件的70.33%。此类案件话术版本变化很多,在2014年出现了数个新的话术版本,如冒充快递公司称事主办理了护照或签证,身份泄露从而涉嫌案件;冒充电信公司称事主座机宽带出现异常,在网络发布黄色或赌博信息,身份泄露涉嫌案件等等。同时嫌疑人会提供一个所谓“最高检察院”的网站,通过非法渠道获得的事主信息制作假的通缉令,事主看到后害怕从而上当受骗。

警方提示

无论嫌疑人使用何种话术诱骗事主称其涉案,如果事主真的涉及案件,一定会有民警当面与事主做笔录,不会通过电话制作电子笔录,也不会要求事主向所谓公共账号汇款。

2014十大电信诈骗典型案例之六:网购异常诈骗


典型案例

2014年12月,事主尹某在网上购物支付完成后,接到一个自称客服的电话,称事主支付没有成功,该“客服”通过QQ发给事主一个网址,事主按其提示登陆网址并填写个人信息及银行卡信息,后发现其银行卡内的5000元人民币被转走,事主与对方联系,又按对方的提示操作,结果再次被骗。随后事主终于意识到共计被骗了11400元人民币,遂报警。

案件分析

此类案件是在2013年出现的新型诈骗案件,进入2014年后一直持很高的发案态势,占十大电信诈骗案件的16.39%。涉案金额占十大电信诈骗案件的2.95%。由于网购人群的日益增多,此案案件的受害群体逐步增多,嫌疑人利用非法渠道获取事主网购信息,冒充卖家给事主打电话,以重新付款或退款的方式诱骗事主登陆虚假网址填写银行卡信息或直接获取银行卡验证码,导致事主银行账号被盗刷。嫌疑人利用事主对网购程序不是很了解,对银行卡安全性掌握不充分的漏洞进行诈骗,虽然每次的涉案金额不高,但是累计案件量非常庞大,且案件侦查难度很高。嫌疑人使用的电话往往是网络购买的号码,号码变更速度很快。

警方提示

遇到有卖家电话称需要退款或重新支付时,一定要自己登陆官方网站,不要点击所谓店家给予的网址。要按照购物网站正规流程操作,客服电话也要使用网页上留的客服电话,不要轻信陌生来电。银行发送的验证码一定要保管妥当,不要轻易外泄,且验证码的使用途径在短信中一般都会注明,仔细阅读短信内容,非内容中所提及的用途不能相信。

2014十大电信诈骗典型案例之七:短信机票改签诈骗


典型案例

2014年12月,事主杨某订购了一张机票,随后收到短信,称航班因故取消,请事主联系退票或改签。事主随即拨打短信上提供的电话,对方一男子称要给事主退票,事主按照男子要求进行 ATM机操作,完成后发现,自己银行卡内近五万元资金被转走。

案件分析

此类案件在2012年底开始出现,2014年机票诈骗案件占十大电信诈骗案件的3.69%,涉案金额占十大电信诈骗案件的2.14%。

警方提示

航空公司发送的退票或改签通知短信中所留的联系电话,可以拨打114查询核实,如果114没有该号码记录,一定要拨打正确电话核实短信内容。同时航空公司无论机票改签还是退票,不会通过ATM机办理,一定是需要到代售点或航空公司柜台办理。

2014十大电信诈骗典型案例之八:网银升级诈骗


典型案例

2014年12月,事主刘某收到一条短信,显示手机银行已满足兑换2000元现金礼包的条件,需要登陆网址领取,事主用手机登陆网址,并按照要求输入了身份证号码、取款密码及手机短信验证码。后手机接到银行的无卡取款短信提醒,随后发现其银行账户被无卡取款10000元人民币。

案情分析

此类案件是网银升级诈骗案件的最近话术版本, 2014年占十大电信诈骗案件的0.53%,涉案金额占十大电信诈骗案件的0.18%。在2012年初的时候大规模爆发,经公安机关严厉打击,在2012年后期几乎在京未曾出现,在2014下半年开始重新出现,且话术内容发生了变化。嫌疑人冒充银行客服电话或10086向事主发短信,要求事主登陆虚假网站,诱骗事主输入银行卡信息等内容后,通过异地无卡取现的方式骗走事主卡内现金。

警方提示

遇到此类短信首先应观察网址,虚假网址与真实网址都有细微差别。同时也要注意,对银行发送的所有验证码,不要轻易泄露。

2014十大电信诈骗典型案例之九:刷信誉诈骗


典型案例:

2014年12月,事主郭某在QQ上看到有人发刷信誉的消息,便跟对方聊天,对方说招聘兼职承诺按刷信誉的6%返钱,并让事主填了张申请表,内容包括事主的个人信息。后对方给了事主一个连接,事主按照对方给的提示操作了八笔购买交易。后发现被骗。

案件分析:

此类案件2014年发案量占十大电信诈骗案件的10.36%,涉案金额占十大电信诈骗案件的1.88%。刷信誉诈骗案件虽然案件量巨大,但是受害群体以学生或刚上班的年轻人居多,手头资金有限,被骗的数额不是很大,但是对受害人个人生活影响却是巨大的。嫌疑人先要求事主小额购买,并得到全额返现和佣金,获得事主信任后,嫌疑人才会要求大额多次购买,直到事主无法再次购买,嫌疑人中断联系,事主才会发现被骗。

警方提示:

通过虚假购买为商家提高信誉值的做法是各大电商明令禁止的,因此这项活动本身就是违法行为。所以希望广大网民不要参与这项活动。

2014十大电信诈骗典型案例之十:中奖诈骗


典型案例

2014年12月,事主收到一条中奖短信,内容为事主被某热门真人秀栏目组抽取为幸运观众,随短信内容还有一个网址,事主点击网址后输入了一些个人信息,并给网址上的客服打电话,对方要求事主向指定账户转入风险保证金,事主转账5000元后,对方又要求事主缴纳人民币9800个人所得税,事主发觉异常,随后发现被骗。

案件分析

中奖诈骗案件占十大电信诈骗案件的4.19%,涉案金额占十大电信诈骗案件的1.16%。此类案件的话术版本经常随着最新热门节目或话题进行变化。由于社会各界对此类案件的大力宣传,很多百姓往往第一时间可以判断出是诈骗行为,在拨打了第一个电话或观看了虚假网站后没有向嫌疑人汇款。但是2014年犯罪分子作案手段有了更新,对于已经给予反馈但是没有上当的事主,嫌疑人会通过再次拨打电话,冒充法院要起诉事主未领奖导致活动受损为由威胁,要求事主必须按嫌疑人提供的程序领奖并汇款,导致事主财产受损。

警方提示

现实中不存在一种活动由于中奖人未领奖就起诉中奖人的事情,更没有哪条法律规定中奖就一定要领取,所以事主不必听到法院要起诉就恐慌。即便是真的参与活动中奖,个人所得税也会自动由主办方扣除,直接将余款发放给中奖者,不需要中奖者提前缴纳。

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