理财经理的九个段位，你练到几段了？

理财经理的九个段位，你练到几段了？

做理财师不易，做金融机构的理财师更不易。考了AFP或者混了EFP，到头来发现，多数都没有应用场景。

就像前段时间理财师的一个聚会，某理财美女的节目是唱《凤凰传奇》理财版：高高的存款是我的爱，中收的指标无限期的赶；理财师的条件是最呀最无奈，什么样的目标完成才是最开怀……

没错，就是那个跟着哼哼的你，如不是理财师，也多少是有些共鸣的。

下围棋的人都知道，职业选手都有段位，理财师大概也有段位。但请勿对号入座。权当给心情放松了。

一 段

初段选手往往是刚入行或者调岗的新人，也是各个金融在这些年不断从其他岗位和高校中选配的人员。客观的讲，因为金融机构多少还是有些“高大上”的，所以人员的基础素质可圈可点。

但是这些理财师还不是真正意义上的理财师，尚处于摸索阶段，见到客户还多少有些忐忑，对产品了解也并不深入，经常遇到尴尬的情况，服务客户也相对基础。

这个时期大概要一到三个月才能够离开“新兵连”。

二 段

这个阶段的理财师已经开始能够独立的向客户介绍产品的优缺点，能够指导客户在自己这里下单。其中一些相对勤奋的人群甚至开始有业绩产生，但多数还属于兢兢业业，慢慢积淀的那种。

这个时期多数人大概要经历一年的时间，其中一部分人群开始建立自信，得到上级鼓励的情况也是这个时候最集中。

三 段

这个阶段的理财师开始建立自己的风格。比如在产品风格偏好，精准客群的偏好等等。这样的理财师能够对产品提出见解，也开始去思考销售的性价比。

他们的业绩往往属于中上等，在客户中用自己的自信来说服客户。

不过，研究销售政策，搞些擦边球的小动作也是他们。看山不是山的阶段，自信爆棚，略有点小张杨也是这个群体容易出现的情况。如果踏实、上进、谦逊，他们也是最有巨大潜力的阶段。

四 段

从四段开始，理财师段位的晋升和年限大概没有关系了。特别是有些做到四段的理财师，也开始转岗做管理或者承担其他的责任。

四段理财师开始横向的形成自己的圈子，在圈子中实现资源、信息的等共享，有自己粘性颇高的客群，在客户中有一定的影响力。

这个段位好像喜欢跳槽或者自己创业的比较多。

五 段

达到这个段位，大概才符合“理财师”的称号，前面，充其量就是“理财经理”、“客户经理”层级的。

这个阶段的理财师，特点很多，比如说，不太在乎行内的各种考核；有自成生态的客群（什么需求的客户都有），有多位重量级客户。

还有一个特点，这样的理财师，单位里很尊重的，领导经常也很给面子。如果在银行，一般一个二级行这样的人不超过三个。

六 段

再往下的段位，越来越顶端。

这个阶段是情商与智商的分水岭；五段及以前，要求情商很高，在这个阶段，情商很高的前提下，智商要更高。因为这样的理财师有和谐的客户关系，有自己较深的市场与产品见解，与客户的关系不再是产品与销售的关系，而是私人财务顾问的角色。

他们广博的知识储备以及前沿的学习能力能够满足客户的财务需求。比如，银行的客户关注到P2P，六段理财师能够合理的分析出P2P的六种类型，并可以指导客户进行合理配置。

七 段

写道七段的时候，脑海里浮现出一句话，丽思卡尔顿酒店的服务名言“我们是先生女士，我们服务先生女士”。这种服务代表的是气质与优雅。

在专业化的知识背景、合理的沟通技巧、以及给人以气质的感受。在内陆这样的高水平选手确实不多，我们关起门来讲，这种气质的培养需要有一个长期的氛围。对于理财在中国只有10余年的职业来讲，确实短暂的很多。

（不多，不代表没有。作者曾与这样的选手交流过，专业交流的背后是一种舒适的体验，有良好的教育背景但不做作，打理巨大财富但没有傲慢，这大概就是魅力与教养。）

八 段

这个层级的理财师，往往具有产品创造力，是理财界的意见领袖。它能够调动服务的客户群按照他的方向前行。

他们善于整合资源，在理财增值的基础上，整合客户之间的资源，让客户感受到他赋予的多种附加值。这样的理财师往往参与到高净值客户的事业当中，以独立的身份，合作伙伴的方式打理着客户和自己的财富。

他们也可以调动多种的资源，无论是人力还是财力，提供深层次的财务服务。

没错，这样的理财师已经不是一个人，因为他们往往是一个精英团队，团队的力量来进行多维度的服务。

九 段

感谢您能一直坚持看到九段，中国有宇宙大行，也一定会有九段的理财师。在这里，咱们就别框架九段能干什么了。

他有可能是大内高手，有可能是全球翘楚，咱们留个盼头吧。（来源:销售有道（bestworker） 作者：大红脸）