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作者：胡柚i 作为一个股票投资小白，很愿意把自己的学习、实践心得写出来分享，今天就说一说美股开户的事吧。 一、为什么要开美股账户 高大上的理由很多，我就不拾人牙慧了，其实只要你对投资有兴趣并愿意深度介入这个市场，就不能忽略美国这个世界的金融中心，毕竟那里有很多NB的公司，比如苹果、微软、谷歌，如果你关注TMT领域，可以知道百度、巨人、盛大、唯品会等等等都云集美利坚。 我想强调的一点就是，虽然我们身在幸福的新中国有一些不方便，但每个有身份证的人，还是可以参与到全球资本市场的浪潮中的，而且，沪深两市各种光怪陆离你也腻了吧，何不到外边尝试一下？ 二、开美股账户简要说明 其实这跟你在A股市场开户没有什么太大的区别：（1）你要有身份证，（2）你要选择一家券商并在这家券商开一个账户，（3）你要把钱放到你的券商账户回头，（4）然后你就可以参与股票交易了。 简单来说，互联网时代，美股开户只有三件事：（1）网上申请一个账号，开户，（2）邮寄纸质资料到美国或者他们的上海办事处，（3）汇款到股票账户，美金到帐后就可以开始操作了。 三、Sogotrade是做什么的 在美国也有很多家券商，就类似于中国有国泰君安啊、海通证券、华泰证券等等。Sogotrade是美国的一家券商，并且提供很友好的中文界面。我们选择券商，无非选择那些佣金低、服务好、有口碑的。我当初也是各种对比，最后参照@blogkid 大玩家张磊（微信号seniorplayer）的建议，选择了Sogotrade，基本符合上述要求。选择他，无非是因为其提供中文界面（不懂英文的压力小了很多）、最低资金门槛仅为500美刀、交易费用仅为3美刀且开户提供100次免费交易，美国主要券商开户对比可以参照美股投资网整理的资料：  查看原图四、大陆个人投资者在Sogotrade开户的步骤 第一步： 登陆Sogotrade的官网（不用翻墙的，哈哈）可以通过我的链接去看啊https://apply./NewAccountSetup/Ste…如下图，可以点击右上角的“中文简体”按钮，就可以看到你熟悉的中文了。 Sogotrade官网英文界面  查看原图Sogotrade官网中文界面  查看原图第二步： 点击“马上开户”后，你就可以通过网络进行操作了，如图，先填写个人基本信息（记得用英文填写啊），点击右上角的“范例网页”，可以看到填写指导，都是中文说明，很有爱的。 个人信息填写页面  查看原图下面这张图是“范例指导”页面，有很详细的说明  查看原图下面这张图是我为了演示随意填写的，请根据个人信息如实填写即可。  查看原图第三步： 开始账户申请。你需要设置一个ID和密码，选择账户类型。这里强烈建议你选择“融资股票交易”，也就是Margin Account，同“现金帐户（Cash Account）”比较，融资账户不仅具备现金账户的全部功能，还能操作T+0，进行杠杆操作等，better later than never，况且没有额外费用，何乐不为。关于两者的区别，以后有机会会详细介绍。 设置账户ID和账户类型  查看原图第四步： 设置个性签名，选择图片，设置PIN码，这一步其实是出于账户安全考虑，PIN码相当于第二重密码。  查看原图第五步： 这里就是根据表格要求填写一些基础资料，由于都有中文，大家如实填写即可，我自己填写了一个示例供大家参考：  查看原图 查看原图 查看原图查看原图这里想说明一点，大家可以在 推荐识别代码 和 优惠代码 下面填上我的推荐码488813，这样我就可以获得25次免佣金交易的机会了，举手之劳，谢谢了 第六步： 前面五步操作完毕，就接近尾声了，这里你只要核对一下基本信息，没有什么错误，就可以傻瓜式操作了，下一步-下一步，然后你的邮箱就会收到一封邮件了。 查看原图查看原图查看原图等等，别高兴的太早啊，事情还没有完呢，后面还要填写纸质资料，签名寄送，汇款呢，这些事下回分解。 当你完成前面的步骤之后，Sogotrade会给你的邮箱发来邮件，提醒你填写一些表单，且听我慢慢道来。 五、根据对方邮件要求填写表单并打印 在完成网上申请后，Sogotrade会发来电子邮件，提醒你需要提交账户申请所需要的文件，主要包括： 1、身份证明文件：身份证或者护照。（1）护照可以不用翻译，只需要提交护照的照片即可，（2）如果没有护照，那么只有身份证了。身份证正反面需要翻译成英文，对方提供了翻译表格，按照要求填写并签名即可，见下图： 查看原图查看原图Sogotrade所提供的表单都是pdf格式的，且都可以交互，即如上图我打对号的带有浅蓝色背景的区域，你是可以在电脑上输入文字的，保存后可以打印出来，然后签名即可。下同。 2、住址证明(需3个月内有效，住址同申请表格。银行或信用卡帐单、家用水电瓦斯费帐单、税单、身分证或驾照作证明，请确定所提供的文件上有您的名字、填写地址和您申请表格的地址是一致的。若您无法提供以上文件作证明，您可请您的工作单位/学校/社区办公室/公安局发一张证明给您。证明上必须有您的名字，身分证/护照号码，现在住址，办公单位盖章及今天日期。，作为像我一样的北漂屌丝，非常建议你用信用卡账单作为住址证明。 3、《New Account Signature Form》，客户签名表单。 这张表单主要是填上你的姓名、sogotrade的注册ID，然后打印出来签名即可。下图我标记红圈处就是需要填写的地方。 查看原图4、《New account application》 新账号开户申请表 对很多人来说，填写这张表格可能是最头疼的，因为这是一份密密麻麻的全英文表格，而且足足有两页！ 但请相信我，你首先要克服畏难情绪，然后平静一下，你会发现，这只是一份很普通的表格，填写的都是个人的基本信息：姓名、住址、工作电话等等，自己一个人实在不能应付，可以找英文好的朋友帮忙，如果爱面子，也可以打Sogotrade的客服电话。（他们在大陆地区的服务电话是：950-4046-5261，电话接通很及时，而且还是妹纸呢。。。一口台湾软语，听着很舒服的 ）表单大样见下图（下次有空可以专门写一下这张表单如何填写） 查看原图查看原图5、《CUSTOMER MARGIN AND SHORT ACCOUNT AGREEMENT》 账户协议 这是一份标准范本的合同文本，需要你在最后一页签名的。标准范本的含义，就是你不能有任何更改，只能照单接受，yes or not。具体内容我也没有搞懂，主要就是对账户资金的一些规定，这个容我研究一下再细说。截图如下： 查看原图查看原图查看原图在第三页page3我圈红圈的地方签名即可。6、《W-8BEN》表单，这是一份美国以外——即境外投资者用来免税（印花税等）的一个单子，必须填写，且需要把纸质原件邮寄到美国，要特别注意！ 这张单子虽然很重要，但填写也不怎么复杂，美股投资网有一个简介（详见http://www./sogotrade）：“该表单只能用英文字母填写：PartI的1填写开户人的姓名，2填写China，3选择Individual，4处写开户人的通信地址：第一行写街道门牌号等，第二行写城市、省份及邮政编码。最右边写China。 PartII的9在a后面的方框打叉，后面的横线上写China。PartIII的11方框内打叉。 最下面签名写日期。” 查看原图7、其他说明。 （1）以上6份文件，除了 1、身份证明文件和2、地址证明 需要自己动手整理，其他4分文件 3、《New Account Signature Form》 4、《New account application》 5、《CUSTOMER MARGIN AND SHORT ACCOUNT AGREEMENT》6、《W-8BEN》，一般对方都通过电子邮件附件的形式发给你或者提供给你一个连接去他们网站的表格中心下载：http:///zh-tw/help/forms.aspx 查看原图查看原图（2）实在不明白的时候，可以问百度、问雪球，再不行就打他们的电话跟客服MM聊天，不用太有压力950-4046-5261，像我这种英语六级的牛人，还多次打电话问填单细节呢…… ，如果你不着急的话，有什么问题也可以跟他们邮件沟通，写中文就可以。 （3）上述6份文件准备好啊，最后都扫描一份电子版，如果相机的像素足够NB，也可以拍照，然后先把所有文件的电子版通过邮件发送给他们一份，当然，别忘了还要加上自己的身份证或者护照的电子版啊，让对方工作人员预审。 （4）过程有些繁琐，但我们别无选择，所以，请你一定坚持下来。 当对方审核你的电子版资料合格后，会邮件通知你的，这个过程大概需要等1-2天。这之后你需要邮寄 W-8EN表格。关于邮寄和账户打款的事，我们下次再说。 这次我们说一下快递资料和打款的事。 六、快递 W-8BEN表格 当你完成前面的第一至第五步，资料审核合格后，Sogotrade工作人员会通过电子邮件告诉邮寄地址。其实，需要邮寄的纸质资料只有一份：W-8BEN表格。 据不完全统计，目前各大美国券商中，除了IB，都需要快递纸质的 W-8BEN表格，这是开账户的必须步骤。 关于邮寄，你有两个选择：（1）用EMS直接邮寄到美国，大概需要一周，花费大概再180RMB左右，也可以平邮，不过似乎很慢，你可以打电话给EMS询问；（2）Sogotrade在上海有一个邮件收发中心，你也可以邮寄到这里，不过，需要注意，上海的邮件收发中心只是起到中转站的作用，他们还是要把收到的资料统一寄送到美国的，对我们来说，寄到上海可以节省一笔钱，时间自然也会长一些。 以下分别是美国和上海的地址： （1）美国地址(SogoTrade 服务中心) 公司: SogoTrade, Inc. 收件人:New Account Department 地址: 1 McBride and Son Center Drive, Suite 288 城市: Chesterfield, MO 邮政编码: 63005 电话: 646-885-6486国家: United States （2）中国地址(SogoTrade 上海邮件收发中心) 上海市闵行区华翔路3669号 邮编：201106 SogoTrade 新帐户部门收 电话: 950-4046-5261 七、给账款打款 待Sogotrade收到你的快件后，会电邮通知你，然后，你还要再等个3-5天，对方才会帮你完成账户的开通工作。账户开通之后，你才可以向账户注资。 账户开通的标志是你的账号主页会有一个帐户号码（5F开头共八位英数混合码，可以在登录账户后的首页查询），而SogoTrade账户名称是你的英文姓名。（比如我前面示例注册的名字叫 张三，那么我的账户名称就是 SAN ZHANG） 查看原图如上图，在你登陆Sogotrade后，右中红色方框处可以看到你的5F开头的账户号码。 在你的账户开通后，点击左上角红色方框处，设置账单接受方式为电子邮件，这样以后可以接受免费的账单。（而如果你不更改的话，他默认会给你邮寄纸质账单，而这是有费用的，不值。） 当你的账户开通后，就可以给你的账户打款了。 （1）打款成本，一般包括手续费（打款人民币金额的0.1%）、电报费（各银行不等，一般在100RMB到200RMB之间，这个要咨询银行）、中间行费用（这个由美国的银行收取，各个银行有所差异，一般在几十美元的样子，直接在你打过去的美元里面扣除） 由于国内法律规定，不允许个人进行 镜 外 头 资，所以我们一般是以培训等名义打款到个人账户。根据网上攻略，目前通过电汇最方便的是光大和华夏两家，两家不会过问你打款的目的，且不收电报费，成本低。我个人是通过华夏打款的，只收了手续费，中间行也只扣了十几美元。周四下午汇出，周一就到账了，还算便捷。 （2）目前电汇都是通过柜台操作，且都要在工作日进行，对于上班族多少有些不方便，更好的方法是办理招行香港一卡通等，不过这些都有一定的成本，以后有机会再介绍。 （3）除了华夏和光大，其他一些小银行似乎也可以办理，但是具体的费用啊、方便程度等，需要自己去打听了，甚至同一家银行，不同的网点对于这种境外汇款态度都不同呢，所以啊，这个还有一些运气的成分。如果你不想劳心费力，那么，就选择大家一致认可的光大或者华夏吧。 （4）去电汇之前，你最好有一张此银行的借记卡，提前计划好汇款额度，预存一定的人民币，银行电汇时会直接换成外汇。不过需要提醒一点的是，由于存在中间行费用，他会导致你到账的美元金额同汇出的金额有一定的出入，假如你汇出1W美元，中间费是20美元，那么实际到账的就只有9980美元了。 Sogotrade邮件会告诉你国际电汇的账户地址，如下： Bank Name (收款银行名称): BMO Harris Bank Bank Address (收款银行地址): 111 W Monroe St Chicago, IL 60603 SWIFT Code (收款银行国内代码): HATRUS44 FBO (收款人帐户名称): Apex Account Number (收款人银行帐户号码): 3713286 住址: 1700 Pacific Avenue, Suite 1400 Dallas, TX 75201 电话:214-765-1009 FFC (汇款附言): 请填上您的全名拼音及帐户号码(5FH 开头共八位英数混合码)** FFC汇款附言很重要，一定记得填写。 —————————— 关于Sogotrade开户的基本步骤暂时写到这里，如遇到表格格式变更、银行账号变更等，请大家以对方官方信息为准，遇到不明白的问题，可以与对方邮件沟通或者打电话沟通，以上文字仅供参考。 |
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