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面对当前汇率形势，9月2日上午省外汇管理局召集各商业银行召开了关于加强购付汇业务监管座谈会，要求各银行进一步强化责任意识，进一步加大真实性审核的力度，进一步规范和细化货物贸易、外汇收支及其结售汇单证的审核要求和审核的标准，严格规范内部操作流程，将展业三原则落实到实处，严控外汇流出，现将该会议主要要点转达各分支行遵照执行： 四个严禁： 1、严禁银行内部人员利用所谓专业知识向客户发布汇率走势等错误引导信息 2、严禁银行内部人员与企业串通利用虚假单证或重复使用单证从事逃套汇非法行为 3、严禁银行为完成业绩放松业务审核标准违规办理购售汇业务 4、严禁协助客户规避外汇管理规定或与客户合谋投机套利，为客户办理纯粹以套利为目的的货币掉期、内购外结等业务 四个严控： 1、严控导致企业延迟收结汇、提前购付汇的贸易融资产品或相关理财产品 2、严控将购汇资金作为贸易融资保证金的业务 3、严控将已汇入资金再转出境外的结汇业务 4、严控办理高频大额的提前购付汇业务 各行应加强以下外汇业务的真实性审核要求： 1、业务量占比大的企业、异地企业购付汇 2、高频大额预付货款或提前购汇 3、加工贸易的内购外结 4、涉及本外币NRA的大额购付汇 5、转口贸易支出大于收入 6、等值5万美元以上的利润汇出 7、集中汇出以前年度的分配利润 8、服务贸易对于单笔等值5万美元（含）以下，资金性质不明确的购付汇业务 9、服务贸易单笔金额等值500万美元以上支出 10、服务贸易项下单笔等值4万-5万之间，且笔数在5笔以上，具有明显分拆嫌疑的购付汇交易，严查个人及服务项下分拆行为 11、直接投资项下购汇业务 12、严格审核境内机构境外直接投资资金来源和境外资金用途 。 各行应增强对以下异常资金流出的判断能力（发现后应立即停办，主动报告）： 1、企业利用虚假单证或重复使用单证办理业务 2、虚构贸易背景办理内购外结 3、同一企业主体、关联企业或相同实际控制人的企业群体办理短期大额高频购付汇等异常业务 4、关注本行发行的外币卡在境外的大额消费及套现异常情况 会上还提出银行应引导企业多结快结少购缓购，预付货款转向货到付款，减少提前购汇规模，支持企业收外币付本币。 |
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