|
自今年四月份开始，市民周锋、丁东锁、袁美华、张菊娣可谓操碎了心，原因是他们前些年在“本金无风险，利息日结，随进随出”的宣传口号诱惑下将几乎所有的积蓄都用来投资了泛亚有色金属。但是从四月份开始利息无法及时到账，后来连本金也无法取出，四人自此走上了依法维权的道路。他们发现受害者不仅常州众多，而且遍布全国。 屡创市场运作神话、号称全球最大的稀有金属交易所——昆明泛亚有色金属交易所兑付出现问题，涉及全国20个省份，22万投资者，总金额达400亿元。这给投资者的生活带来了巨大的创伤，也又一次为世人敲响了非法集资、诈骗集资的警钟。 警惕渐消 逐步套牢 30多岁的市民周锋在银行负责后台服务，算是勤勤恳恳的上班族。2013年9月，在证券公司工作的一位朋友介绍下，周锋了解到了泛亚有色金属。“当时到证券公司介绍产品的负责人称泛亚是无风险的资金受托理财产品，每天的利息收益达万分之三，本金可以随进随出，有色金属价格不受市场的影响，公司资金有第三方存款保证。”与此同时央视不断传出泛亚有色金属“为国收储，发展国家有色金属行业”的正面报道，泛亚有色金属也公告说明有政府的红头文件，这种情况下周锋的警惕心理逐渐消失，前后共投入160万元血汗钱。 周锋告诉记者，2015年3月份之前还算正常，说好的利息如约到账，这也让他进一步放松警惕。 但是从今年4月份开始交易出现异常，首先是利息，数据正常走动但是钱却未到达他的账户，再过几天甚至连本金也无法取出来了。咨询代理公司得到的答复是，由于那段时间股市持续火爆，为了控制流动性风险做出的调整。 其实3月份已经出现问题，部分与泛亚内部关系好的代理公司已经陆续退出，但是投资者并未得到任何消息，上网查看才知道是“中国版的庞氏骗局”，泛亚不断用后面投资人的钱来抵消前面本金所产生的利息，一旦资金链断裂，这场集资游戏就结束了。
利诱作保 模式成疑 同样有此遭遇的还有市民丁东锁。丁东锁做了十多年的销售，对于金融方面有着自己的敏感性。 之前他看到央视《交易时间》一直在做泛亚有色金属的报道，泛亚承诺的最终有本金13.68%的利息也在合理的范围之内，又有政府的红头文件，这着实让他很心动。也就在这时他接到了证券公司的电话，自己和老婆150多万的积蓄就此踏入了火坑。 与周锋一样，丁东锁也只是认为他们购买了理财产品，事发之后他们才开始仔细研究泛亚的操作模式。 丁东锁告诉记者，泛亚有色金属作为交易平台应该有两种操作模式，第一是现货操作，就是传统意义上的交易，这也是让丁东锁认为泛亚骗人的很重要原因;第二，泛亚作为交易平台，公告上有50多家合作企业把货送过来，交易所用投资者的钱先把货买下来，需要买货的企业先付20%的订金，相当于80%的钱由投资者垫付，这样生产企业就没有拖欠货款。 丁东锁说，泛亚配套推出的日金宝相当于资金受托业务，这与一开始对他们介绍的理财产品根本不是一回事，现在泛亚有消息放出要卖现货。“我相信现货是有的，但现在我怀疑这件事是不是真实的。”骗局越来越大，披露的事实也越来越多，泛亚一开始公告声称有50个生产商，很多都是上市公司，但现在公布出来的只有17家，很多都是贸易公司，这差别太大了。 周锋补充说第三方存款也是假的，泛亚所谓的第三方存款就是将投资者的钱直接转账到自己的账上。这算非法集资、诈骗集资了。 熟人陷阱 手续不明 另外两位市民袁美华与张菊娣告诉记者她们是在中国农业银行常州某支行行长潘某的推荐下将所有的积蓄投进了泛亚。 袁美华从事的是礼品与办公用品的传统行业，现在生意不好做正好朋友潘某向她推荐了“泛亚理财产品”。 本来还有些犹豫，但13.68%的年利息水平、“本金无风险，随进随出，利息日结”的承诺加上央视的宣传与政府的红头文件让她放松了警惕，170万元的积蓄全部被套牢。 现在的生活真是一落千丈，姐姐刚刚出车祸，她要带着两个孩子，前一阵子差点连孩子的学费都凑不齐，工作不好做也只能在家啃老，袁美华表示这种生活是她之前很难想象的。 张菊娣也是在潘某的推荐下投进了积蓄，但是她的遭遇同时也反映出了付款手续的问题。张菊娣是在一家支行领导办公室内被划走了个人资金。 “她和我们说有个产品很好，让我们投资，还说可以放一万个心，不会有风险。”在该领导办公室内，张菊娣输入了银行卡密码，100万元随即被划走，却没有任何合同。“我问他们怎么不去柜台办理，他们告诉我这是贵宾的待遇。” 张菊娣告诉记者，当时她只有60万元，但是接待人员告诉她满100万元才能享受利息待遇，张菊娣向家里人借钱凑齐100万元没想到一去不复返。 张菊娣今年60多岁了，每个月只有2400元的退休工资，老伴每个月也只有3000多元的收入，一想到要还40万元的欠款心里就很难受。 四位市民表示像他们这样的受害者太多了，最主要的原因还是“随进随出”害了很多人，导致现在很多受害者生活都难以为继。
投诉无果 集结维权 在意识到自己上当受骗后，四位市民赶紧行动起来寻求上访，却发现泛亚投诉者的队伍已经非常壮大了。“世界很大，去昆明看看。”成了全国投资者相邀到昆明“维权”的特定语言。7月13日，昆明泛亚有色金属交易所本部被来自全国各地的800多位心急如焚的投资者包围，投资者高举写着“昆明泛亚有色金属交易所还我血汗钱”、“谁审批 谁监管 谁负责 还老百姓血汗钱”的横幅，泛亚昆明总部会议室成了投资者做饭、睡觉、维权的场所。此外，投资者也不定时到云南省金融办以及当地政府“讨说法”。 几个月的维权让投资人备受煎熬。赴云南投诉无果，百位江苏投资人将希望寄托在距离云南2200余公里的江苏省公安厅。7月27日下午，几位投资人代表走进一个标有“江苏省公安厅信访处”字样的小院子，大门随后关上。其他百余名投资人守候在门外，有的蹲着，有的倚着墙，焦灼地等待着。丁东锁告诉记者他两次都去了，但是到现在都没有结果。 而在常州，代理泛亚贵金属理财产品的代理机构有三家，分别为常州驰尚投资管理有限公司、日金宝财富中心与常州永升投资管理有限公司。记者分别试图与这三家公司相关负责人联系，其中后两家公司负责人电话号码已经停止使用。记者电话与驰尚公司的负责人强黎萍取得联系，强黎萍说泛亚贵金属已经改成了P2P模式，利息改成半年或者一年结算一次。不过如果接受这种付息方式，现在依然可以购买。随后记者亮明了身份，强黎萍异常生气。她表示记者的暗访行为不对，要来跟记者理论。不过等到记者约到几名投资者后，她又不肯过来《常州新周刊》编辑部。 文过饰非 失信于人 泛亚骗局爆发之后，泛亚首先做的不是尽力维护投资者利益，而是选择应付媒体，不断灭火。期间利用律师写下《律师函》等手段要求相关媒体为其正名，并删除所有涉及泛亚的相关报道，包括已被其他网络用户转载的部分。但火势未灭，四处“冒烟”，诸多海内外知名财经媒体纷纷将火烧向泛亚这个号称全球最大的稀有金属投资及贸易平台。 当投资者的声讨队伍越发壮大，泛亚百度贴吧放出消息，这是股市太火爆导致的，困难只是暂时的，试图引导社会舆论。 5月份，公告泛融网月底上线，将会吸引50到100亿资金让大家出金，投资者信了。 6月，泛融网上线，然而并没有什么用。但投资者依然幻想着这是股市火爆问题，调整之后就有资金回流，大家就能出金。但是，形势越发严峻，越来越多的投资者转入资金，什么也没做，但是钱已经转不出来了。泛亚这时说是银行的问题。银行方面答复，泛亚根本不是三方存管，入金时，钱就转入了泛亚的对公帐户，泛亚自行把每日出金限额为1元。 7月，A股崩盘，千股连续跌停。投资者发现泛亚的问题与股市根本没有关系。泛亚以前说的绝不让客户承担价格波动风险和提供回价的承诺全部打破。不转泛融的客户到9月1号新平台上线，受托货物转为客户持仓，客户自行变卖。 8月，泛亚承诺的转泛融后每月出利息也不兑现了。泛亚受托客户全国范围内开始报案，维权，但某些提前得到消息的代理机构早已人去楼空。 泛亚号称某世界500强企业正在重组泛亚。客户经理说是正威集团，但是，正威集团否认是其重组。 9月1日，泛亚投资者发现泛亚原先承诺的新平台上线又失信了。 事实已经很明显，纸包不住火，再精妙的骗局也有被揭露的一天。 加强监管 警钟长鸣 现在泛亚有色金属交易所已经被定性为骗局。一副墙倒众人推，痛打落水狗的景象。但是半年前情况完全相反，没有任何负面报道。从知名财经人士到网络到云南政府全是对泛亚的力挺。一直到五月份泛亚的报道依旧挂在很多财经网站首页。此时，泛亚已经存在近四年,甚至在中央电视台举办泛亚投资理财大赛及多期泛亚专题栏目。几年来泛亚也一直标榜自己是为国分忧，为国收储，每年上缴的税收也让泛亚成为政府眼中的标榜。 投资者必须认清收益风险匹配原则，没有绝对安全的金融理财产品。泛亚骗局全国受骗投资者达22万人，资金达430亿元很重要的原因是受到了“本金无风险，随进随出，利息日结”承诺的诱惑，不少投资者都是拿出全部积蓄进行投资，一旦无法正常出金，连基本的生活也无法保证。投资者需谨记，一个看不到任何负面报道的平台肯定是有问题的。并且安全性与存在的时间并没有直接联系。拥有地方政府的支持也需要投资者再次进行斟酌。出金困难是个极其重要的信号，一旦出现必须考虑自己的退路问题。从根本而言，如果不了解一款理财产品盈利从何而来就不要去做，无论何时都要给自己留条退路。 周锋等几位常州投资者共损失近600万元，在全国来说也许是冰山一角。他们希望以自己的遭遇来告诫每一个面对高额受益而不够理性的投资者。 以泛亚为鉴，让警钟长鸣。 (记者 言罘) |
|
|
