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导读：B、加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，1、商业银行后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易，3、商业银行在未与客户约定的情况下，6、商业银行柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行统一保管制，事发机构应及时开展应急处理，并在6小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告，8、商业银行的核心竞争力是风险管理，10、案件风险信息报送的路径是：事发地银行业 20、下列属于强化员工行为管理的具体措施有A、B、D。 A、建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态 B、加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为 C、建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工及时汇报自己每日的日常行为 D、对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正偏差行为，及时修补案件防控漏洞 四、判断题 1、商业银行后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。（×） 2、对不符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式上报。（√） 3、商业银行在未与客户约定的情况下，在网站公布产品相关信息而未确认客户已经获取该信息，不能视为其将客户进行了信息披露。（√） 4、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（×） 5、对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上级两追”。 （√） 6、商业银行柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行统一保管制。（×） 7、发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处理，并在6小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。（×） 8、商业银行的核心竞争力是风险管理，风险管理的目标是消除 风险，实现风险与收益的平衡。（×） 9、风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。（×） 10、案件风险信息报送的路径是：事发地银行业机构在本机构逐级上报至省级银行业机构。市级银行业机构应在收到案件风险事件报告后，第一时间向属地银监分局报送《案件风险信息快报》。（√） 11、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第二类案件进行统计。（×） 12、商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，配臵专人负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。（√） 13、《商业银行内部控制指引》规定，调查人员不承担评估失准的责任，但应当承担调查失误的责任。（×） 14、未及时收回账务对账单属于柜台业务中平账和账务核对的主要操作风险点。（√） 15、商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。（×） 16、实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。（×） 17、商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。（√） 18、各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处臵工作规程》开展案件调查、审结及后续处臵工作。（√） 19、操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。（×） 20、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（√） 五星文库包含总结汇报、外语学习、专业文献、人文社科、IT计算机、旅游景点、出国留学、考试资料、教学教材、经管营销以及银行业金融机构高管人员案防知识考试答案等内容。
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