1网络基金诈骗 上千“基金迷”被骗600万案例： 2007年6月，45岁的张先生在网站上看到一则关于投资“香港VS基金”赚钱的广告，称“投资香港VS基金，确认后第二天开始返利，每天分红投资数额5%-10%”。高额的回报让其心动不已。随后，他便按照网站上留下的通联方式与对方取得了联系，并汇款1万余元。 连续数日，张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。然而就在张先生准备将第二笔款汇给对方时，他发现这家网站已经关闭，随即报案。据警方通报，该网站共诈骗全国10多个省份1200余人600余万元。 骗术揭秘： 1、骗子设计虚假的基金网站，随后在各大网站广泛张贴广告信息，并借用国内普通家庭缺乏分辨金融产品和国外基金公司可靠性和真实性的缺点，误导投资者认为骗子所说的产品是真实存在的； 2、承诺每天返利，以高额回报为诱饵吸引投资者，投资者上钩后发放初期投资收益，骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资，最后关闭网站，卷款潜逃。（下图为VS平台的宣传，感兴趣可以看看，是不是跟qq群和社区的广告，还有近期MMM、世界币等几个金融诈骗的广告很像？）
应对之道： 投资者面对高息要小心，该案中的基金“每天按投资数额5％一10％返利”明显不可能达到。一般来说除货币基金以外基金不会每天返利，而每天计息的货币基金收益不可能达到这么高。 在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司（目前比较知名的有：天天基金网、数米基金网、好买基金网、众禄基金网等）官网上购买。投资非大陆的投资产品一定要咨询专业人员。 看到收益很高的产品，估计很多人心里都能意识到这个产品有问题，但是为什么还屡屡有人中招呢？ 很多人都抱着玩一把试试的心态，但是根据条款，不到300天是不能取现的，所以现在的市值增加，是为了让你投入更多的钱，骗子公司付出的仅仅是改变下软件上的数字而已，在第一个人300天到期之前，100%会跑路！ 2银行职员卖虚假理财产品涉案7亿多元（家财网配图：中汇盈信发行7亿的产品，办公却在平房里） 案例： 2014年4月8日，江门企业家老谭和妻子驾车前往光大银行珠海分行办理业务。由于是老客户，老谭一如既往地被客户经理蓝某迎入了贵宾室。 端上热茶热情寒暄后，蓝某开始推销：“您在银行里的钱到期了，为什么不买个收益率高点的产品？‘中汇盈信九号’是我们银行的产品，安全可靠，利息11%。”考虑到蓝某服务周到，家里缺人手的时候还会来帮些小忙，谭某非常信任他，当场让妻子在蓝某办公室通过网银转出3120万元购买。 9月23日，老谭接到了原光大银行珠海分行营业部副总经理张添吾的电话，说“中汇盈信九号”投资的那个公司老板死了，资金兑付可能需要延后。老谭一开始还感觉“问题应该不大”，但到25日，张添吾关机了。 9月30日，蓝某来电说产品出事了，并第一次承认不是银行的产品。接完电话，老谭像挨了当头一棒，此后的事情更令他惊心：光大银行不承认“中汇盈信九号”是通过银行卖给客户的，维权过程中，还要求客户出示录音或录像以自证。据警方调查，“中汇盈信九号”涉事金额达7亿多元，200多人血本无归。 骗术揭秘： 1、银行职员与社会人员内外勾结，私自销售非本行自主发行的理财产品 2、以高收益率为诱饵，欺骗客户购买。 应对之道： 投资者购买银行理财应确认是银行自主发行的产品（如可以在银行官网查到，有唯一产品代码，同时应向该行的其它工作人员一并确认） 确保资金直接汇入银行的账户，而不是通过个人或者第三方公司账户转账或者汇款。 理财产品收益率大多在4％一7%之间，明显高于该水平的理财产品应防范风险。 正规的银行理财产品在合同上产品名称中应写明发行银行的名称，如果没有或者与所说的银行不符的话需普惕。 3使用“只赚”炒股软件20万现金炒成5万案例： 市民张女士购买了一款炒股软件，并根据软件公司负责人的推荐买股票，然而公司承诺的“只赚不赔”却使自己亏损达70%。昨日，市民张女士连续两次拨打本报3·15维权热线，怒斥软件公司骗人血汗钱。 张女士介绍，2008年3月份，大赢家软件公司一位“王主任”给她打电话，推荐大赢家5软件，价格25000元，并表示，购买该款软件后，他将不定期推荐“飙升股”。 “我觉得花2万多就可以获得推荐股票的信息，还是值得的。”张女士说，付钱后，王主任推荐了紫江企业，购买后这只股票一直下跌。“王主任打了两次电话，要我‘不要换股’。”当年6月，王主任要求她换股，换成“东信和平”，之后该股从11.25元一直降到现在的6.92元。 两次换股，张女士20万元原始资金只剩下6万多元。“现在再给王主任打电话，却始终找不到人了。” 两个月后，深圳大赢家软件公司接待投诉的人员表示，张女士亏损不应归咎于他们。并解释说“公司不推荐个股，这不是公司的业务”同时否认“王主任”的存在。并告诉张女士，大赢家只是一个炒股辅助软件，不可能单纯依靠软件“百分之百赚钱”。 骗术揭秘： 1、“专业”人员销售和代言+虚假夸大宣传，同时在推销过程中承诺高额投资收益。 2、召开非法投资咨询会，通过小礼品吸引投资者参加会议，然后再咨询会上虚构成功案例并找“托”现身说法。 应对之道： 首先应意识到：炒股软件不能预测股市，也不可能有包赚不赔的炒股软件，如果真有这种包你百战百胜软件，那么给你推销软件的那些人就不至于去干推销了。 如果有人和你推销，那么请你牢记第一点，问问他和他的亲戚朋友买了没有。 友情附赠炒股包赚不赔实战技巧： 4天力贷卷款2400万跑路董事长被捕
案例： “P2P我已经投了两年，中间确实赚了不少钱。这一次因为天力贷利息高，所以我把其他网站的钱都转投天力贷了。没想到一下就‘踩雷’了。” 近年来P2P公司如同雨后春笋一般出现在全国各地，在降息的大背景下，不用操作，高收益，保本保息等优点让许多投资者纷纷试水。 但是其中不乏会出现“踩雷”的情况。比如天力贷，在官网上可以看到，天力贷给出的年利率基本在20%以上，同时会给出投标奖，4%-5%不等。其中一只借款6个月的标，年化利率22%，投标奖则高达7%。不仅如此，由于其计息方法是按照复利计算，所以一年下来，年利率已远超29%。 这就意味着，加上平台手续费，借款人的借款成本可能高达40%以上。但现实中，能产生这样高息的实体经济则很少，结果就是大量借款人的逾期。大量P2P平台的“出事”，反映的不仅是行业监管与自律的缺失，也折射出人们纷纷想要赚“快钱”的浮躁心理。 骗术揭秘： 1、天力贷设置高息陷阱，以22％的高额收益吸引投资者关注。
2、为让投资者快速抢标，又设置3％一7％不等的投标奖励为诱饵。 应对之道： 查看P2P网站标的收益率，目前P2P行业的平均收益率在8％一15％之间，一般来讲，收益率落在这个区间的相对合理；收益率超过的不建议购买。 如果收益率超过24%，属于高利贷，不受法律保护。 5ATM机取钱遭遇“贴条”储户被骗4500元案例： 2014年7月13日晚7时许，杨女士到银行的ATM取款机准备取出当月工资，但交易时取款机发出异响，并未吐出任何现金。此时，杨女士发现ATM机旁贴了一张操作须知的纸条，随即拨打了该纸条上的手机号码，并按照照对方的指示进行了相关操作。第二天，杨女士去该行窗口取款时被告知卡中余额仅为35元，其卡内的4500元工资已经不翼而飞。
骗术揭秘： 1、犯罪分子先用胶水将出钞口封住，让客户的ATM机不能正常出钞。 2、贴一张温馨提示在ATM上，上面写着客户如果发现取不出钱可以拨打上面的电话。 3、客户按照电话语音提示提供银行账户密码后将账户内的资金转走。 应对之道： 请谨慎识别ATM机上张贴的“故障”、“升级”或要求转账的所谓“公告“，银行，银联不会要求持卡人向指定账户汇款。 输入密码的时候请注意用手遮挡键盘。 如果遇到机器吞卡或不吐钞时，不要轻易离开，请直接在原地拨打ATM机所属银行的客服热线求助。 6服务员利用买单之机克隆顾客银行卡案例： 2014年5月12日，被害人谢某在常平镇海鲜城消费，并在结账时将一张中国建行银行卡交给服务员黄某。此时，黄某称POS机有故障，诱使谢某将密码写在消费单上，后黄便将银行卡和写有密码的结账单交给邓某。 当时黄某与邓某在房间的备餐间里，由黄利用身体挡住谢某等人的视线，邓某拿出随身携带的读卡器盗取谢某的银行卡信息，并记下银行卡的尾数及密码。 同年5月15日，邓某将读卡器及银行卡尾数、密码交给“强哥”复制银行卡。5月20日，谢某发现其银行卡在中国建设银行茂名分行电白支行东海分理处被取走现金16700元。5月21日，公安机关在常平镇海鲜城将黄某、邓某抓获归案，并当场缴获读卡器一台。
骗术揭秘： 不法分子利用消费服务中帮客人刷pos机的时机，获取银行卡密码，并趁客人不注意将银行卡插入高抗磁卡读写机读取信息，然后克隆银行卡并取现。 应对之道： 刷卡时，确保卡不离眼，输入密码时用手遮住。 不将银行卡密码写在纸上或口头告知他人。 开通手机短信通知，第一时间得知银行卡内资金变动。 7轻信代办信用卡付了费却收张假卡案例： 2015年1月，一名40岁左右的男子到中国民生银行大连分行庄河支行大厅办理业务，他出示了一张信用卡，提出要查询余额并取现。柜员发现，这竟是一张假卡。 当天该男子拿信用卡想取现金并查余额，工作人员在办理时，通过系统查询显示，该卡不存在，且该男子在银行内也未留有开卡信息，综合判断，该男子所持信用卡为伪卡，没有任何金融功能。原来，这张“信用卡”是该男子朋友的朋友向他介绍的，为办卡，他还交了数千的费用。
目前，社会上这种代办信用卡的还有很多，在网络上搜索“代办信用卡”，发现不少类似的网页，除提到可代办外，有的还表明“不下卡不收费”。这种新型的诈骗手法利用了有些人急需用钱的心理，同时这种代办信用卡行为，在需要填写个人信息和要求转账时要谨慎，及时与银行工作人员联系，以免受骗，并且在申请卡片后应及时登录银行官网跟踪办卡进度。 正规申办信用卡时需要本人填写申请表，并签字确认，银行给客户邮寄新卡是通过挂号信形式，几乎不通过快递；另外在办理时，不会收取任何手续费，即使有费用也是在卡片激活时计入第一期账单。 所以在这里建议大家，不要轻信所谓的收费代办信用卡，骗子除了骗取手续费外，还可能通过套取详尽个人信息，盗用其他卡片资金。以前也有人按照代办信用卡的人的要求，在申请信用卡的同时，还在柜台办理了一张储蓄卡，并向其中存储了一定的保证金，但保证金后来都被对方取走，从而被骗。 骗术揭秘： 骗子骗办假卡的步骤一般是这样的： 1、利用熟人散播广告吸引办卡。资质不好或者想办大额信用卡的人，同时收取“好处费” 2、制造假卡。看上去跟真的差不离，就是不能用。 3、受骗人收到假卡后，通常一看真的有卡，就放松警惕了，随即给骗子打款或者支付费用。 应对之道： 通过正规渠道办理信用卡。 收费的办卡需求都是假的。 假卡不能激活。 致电银行激活即知真假。 保留证据，立即报案。 （家财网综合） |
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