小巴过去一年中上了不少理财课,学到了不少,也犯了不少错,身边很多朋友和小巴一起学习的同学也是这样。在最近的一课上,小巴就向老师说起有人买基金的郁闷经历,老师告诫说:投资很重要的一点是远离“穷人思维”。 为什么说是“穷人式的投资”呢? 也不一定,如果你这么做了,就是另外一种穷人式思维了。买基金是这样,买股票、买房子其实道理都是一样。其实选择基金要看“持续性业绩”,很多基金一段时间表现优异,之后表现却很差,一段时间又很好,这种波动的例子也是很多的。你们需要做的,是先考察这个基金更全面的信息,再来权衡是否需要卖掉换别的。 如果我们看那些历史和富豪的传记,会发现他们在决策前收集了尽可能多的信息,再下决断。投资理财也一样,每一份投资都应该深入了解,然后慎重考虑。 搜集更多的信息再决定。比如你的朋友在上半年买的基金时比较在意业绩收益,那我们最直接的就是收集更多收益方面的信息。如果在今年4月份,我们把当时股票型和混合型基金近一年(2014年4月-2015年4月)的业绩排个名,选出最好的前100名,你猜这些基金现在在同类中表现如何? 老师你这么问,应该这些基金的表现不怎么样咯? 数据来源:根据晨星网公布数据整理,对象是股票型、混合型基金中2014年4月30日-2015年4月30日业绩表现前100位。 有13支排名前25%,18支排名在25%-50%,也就是说其中的3/4仍然保持在中位数以上。而且这些基金有5年业绩表现,说明成立在5年以上,业绩样本的可参考性强。 数据来源:根据晨星网公布数据整理。 大部分的信息其实都是公开的,只要稍微花点心思就可以找到。比如我们刚刚说的这些数据,就可以通过这样的方式来找到: 从基金网站(如晨星网、天天基金网、数米基金网等)进入“基金排名”“基金筛选”“业绩排行”等类似的板块,就可以看到所有的业绩数据,一般都会有1周、1月、3月、半年、1年、2年、3年、5年的数据。 将所有数据复制到Excel中,根据近5年、近3年、近2年收益排名前30%,近1年、近半年收益排名前50%,进行排序、筛选,选出符合所有条件的基金。当然,排名标准可以根据个人需求调整。 最后选择出来的基金,进入每一个基金页面,分别对比基金经理、评级、过去两年中每一个季度与大盘和同类基金的业绩比较、基金的持仓风格等,选择基金经理稳定、评级相对高、业绩相对稳定的基金,最终确定最满意的2-4支。 最后,还是需要做好预期,买、卖之前都需要慎重考虑,涨涨跌跌很正常,了解了各种投资工具的特点之后,每一个决策就会更加坚决而有力。 P.S.因为数据较多,建议通过PC进行操作,另外需要一定的时间投入。 更具体的细节和操作方式,篇幅所限,小巴只能以后再跟大家分享了。 吴晓波频道视频特约赞助商财富派庆祝募集量破100亿大关,特为吴晓波频道粉丝送上特别福利——微信电影票或者吴晓波亲笔签名书。 |
|