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在财富管理行业中，家族办公室（FamilyOffice，简称FO）堪称“皇冠上的明珠”，位居金融产业链的最顶端；也因其潜行海底，成为金融生态系统中最为神秘而复杂的物种之一。 究竟什么是家族办公室？为何能够成为包括比尔·盖茨、戴尔、索罗斯、洛克菲勒、李嘉诚等顶级富豪家族的共同选择？中国已成为全球超级财富的创造中心，中国的高净值个人对复杂、精细的专业服务的需求日益增多，如何满足他们的需求？ ● 家族办公室是家族财富管理的最高形态。 ● 通常设立一个性价比较高的单一家族办公室（Single FO），美国证券交易委员会认为，其可投资资产规模至少为1亿美元以上。 ● FO的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合（而不是委托金融机构来管理），帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。 家族办公室”(FamilyOffice，FO)是一种拥有两百多年历史的服务平台模式，第一家家族办公室（FO）起源于十九世纪美国油皇洛克菲勒Rockefeller （世上第一位亿万富翁），后来家族办公室逐渐发展并立足于整个欧美世界；它代表着最顶级的“财富管理服务”。 从洛克菲勒Rockefeller白手起家的创富过程中，他理解到“丰盛” （Prosperity）和“永恒” （Perpetuity）必须共存，家族才可以雄霸天下。同时，他明白富一代很难保证富二代，别说保证家族永续。 家族办公室（FO）就是上述两P的解决方案：以家族为核心，通过一个综合平台，将金融、法律和财务等不同领域专家组成一个团队，协调和整合所有与家族财富管理相联的业务，以确保家族财富的安全性、增长性、并「安心」「稳健」地继承予下一代。 家族办公室（FO）监督及管理整个家族的财务、教育、健康、风险等方面，并整合家族的其他领域顾问及筛选服务供应商，为同一个家族的几代成员提供量身化服务。 与其他富商一样，洛克菲勒Rockefeller无非想保障下一代享有可靠、充足的富裕水平，并确保所有家庭成员之间持续联系，促进家族维持良好的凝聚力。 从洛克菲勒启用家族办公室（FO）至今，家族办公室（FO）已成功地为洛克菲勒家族Rockefeller繁盛了六代 - 推翻中国古话“富不过三代”，家族基业世代长青。 家族办公室的主要功能，负责治理及管理四大资本——金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。 ● 金融资本。FO从整体上进行家族财富的集中化管理，将分布于多家银行、证券公司、保险公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置；家族财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理等日常需求也是家族办公室处理的内容。 ● 家族资本。FO承担了守护家族资本的职能，不但包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式（婚丧嫁娶等）的组织筹办，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务；当然，对于在全球拥有多处住宅、艺术品收藏、私人飞机和游艇的家族而言，对衣食住行有赖于家族办公室进行有效管理；选拔及管理训练有素、值得信赖的贴身工作人员（例如管家、司机、厨师、勤务人员、保镖）是财富家族面临的一个挑战，尤其在服务精神和传统并不强健的中华文化中。 ● 人力资本。FO要强化家族的人力资本，通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升能力与素质；下一代培养和传承规划是FO工作的重点，下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作需要进行系统规划，并结合战略目标、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。 ● 社会资本。FO还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值，重要的关系网络需要家族在FO的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。 家族办公室可以分为两大类：单一家族办公室（SingleFO，简称为SFO）和联合家族办公室（Multi FO，简称MFO）。 单一家族办公室，顾名思义，就是为一个家族提供服务的FO。 进入单一家族办公室的世界，就如同进入树高林密的原始森林，不同的家族办公室都好像不同的生物，形态各异。家族的财富规模、资产类别、优先排序、文化风格和治理复杂性的差异使得每一个SFO都是独一无二的。尽管SFO的职能和活动千差万别，我们还是可以根据其资产规模和外（内）包程度，将其分为三种类型：精简型、混合型和全能型。 联合家族办公室，则是为多个家族服务的FO，主要有三类来源：第一类是由SFO接纳其他家族客户转变而来；第二类则是私人银行为了更好地服务大客户而设立；第三类是由专业人士创办。 金融行业聚集了越来越多的精英，对于身处财富金字塔顶端的家族，难道他们对现有的服务仍不满意，为什么还要单独设立家族办公室呢？ 其一是集中管理 以往，富有的家族直接跟多家私人银行合作，管理其庞大的财富。同时与3~5家甚至更多的私人银行打交道，固然能够使家族在获得更好的产品和服务中处于更有利的地位，但却常常过多地消耗了企业家最为宝贵的资产——时间。 更要命的是，各家银行只能接触到家族风险偏好的一个侧面，很难了解其全面的组合投资。由于资产规模庞大、投资渠道分散，到头来家族自己都搞不清实时的资产配置状况，这在危机突如其来的时候是很危险的。 其二是私密性强 匿名性不容易在私人银行中实现，例如，家族在通过私人银行进行有利可图的大型交易时，市场上往往会流传背后的老板是某个家族的消息，交易细节也往往在不经意间泄露出来，而这可能不利于交易的进行或者家族的声誉。 AB Infinity，帮助高净值客户、特别是家族企业客户，进行全方位的资产管理和私人银行服务。 我们与市场上众多国际性的私人银行合作，作为他们的“外部资产管理人”——EAM。 高富家族办公室平台，是全亚洲区唯一一家的金融机构，可以和超过15家的国际性银行合作，为高资产的客户给出最优质的解决方案。 EAM的由来： ·在富人阶层中，中等富人的财富管理可谓处于最尴尬的情况。 ·超级富豪(USD80mio以上) 由于家族资产规模庞大，故乐意每年花费数百万美元成立自己的投资团队协助管理，精神时间便可以集中在自己本业。 ·美林的研究显示，中等富人的财富管理愈发困难。他们确实有很多的财富管理的需求，因此他们不得不与不同类型的资产管理机构打交道，同时自己也摸索着进行独立投资，这使他们疲惫不堪。 ·EAM作为第三方的平台，正好充当了中等富人的投资专业团队，免去了不少与金融机构周旋的时间和精力，也为他们解决了财富管理的烦恼。EAM从欧洲家族沿用至今，一直保留着独立、客观的精髓，帮助大型家族基金、中高端富豪保持着稳健的投资风格，深受好评，并完成其家族办公室的建立与丰富。 我们的合作伙伴： 1.UBS(瑞士银行) 2.CreditSuisse (瑞士信贷银行) 3.MorganStanley (摩根士丹利银行) 4.JuliusBar（瑞士宝盛银行） 5.StandardChartered (渣打私人银行) 6.BSI（瑞意银行） 7.BNPParibas (法国巴黎银行) 8.DeutscheBank (德意志银行) 9.BancaPrivata Edmond de Rothschild(罗富齐银行) 10.Commerzbank（德国商业银行） 11.SocieteGenerale（法国兴业银行） 12.RBC(皇家加拿大银行) 13.Nomura(野村银行) 14.Exane 15.KGI(凯基证券) 16.Bank of Singapore(新加坡私人银行） 我们针对100万美金以上，折合800万港币以上的高净值客户，提供私人资产管理的服务。
我们的EAM私人财富管理服务，包括以下服务：
背景： AB Infinity被任命为老牌传统家族USD 2亿家族资产作妥善保管及管理，一切管理安排及收益回报需按照家族管制规条办理 一般方案： 家族资产会按照家族人员分配；各房人独立管理 AB Infinity方案 以家族事业方式处理家族问题并成立家族管治约章 为照顾每位家族成员妥善安排家族办公室细节并提供家族事业教育 以信托妥善保卫资产 与专业人士、信托专家及家族持份代表制有效之信托执行指令 指定可持续收益及有效保障资产的财务方案
（免责条款：市场部采集网络资料整理所得） ------The End------ |
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