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2016年1月9日，在宜信财富举办的论坛上，宜信CEO唐宁说，宜信已是中国首屈一指的财富管理机构。 纵观宜信十年，它的步伐，比“同行”总是早一步。 事实上，它的“同行”也一直在变，之前是P2P，是互联网金融，但现在它已经超越了这个圈子。论坛参与的机构包括中金公司、Wellington、凯雷投资、美国世纪桥投资公司等。这些都是它的新“同行”。 正如唐宁在当天的发言中所说，“我们真正熟悉、真正擅长的资产类别，已经远远不是P2P、小额信贷、固定收益这样的资产类别。我们非常擅长私募股权、风险投资；我们非常擅长资本市场、对冲基金；我们非常擅长保险；我们非常擅长房地产；无论是项目置业还是房地产金融投资基金，我们非常擅长海外的各种产品和服务。”
谋变多年 资产配置面向世界 宜信成立于2006年，于2010年4月获得KPCB千万美元级的A轮投资；2011年10月获得IDG资本、摩根士丹利亚洲投资基金（MSPEA）及KPCB联合注入的数千万美元B轮投资。 宜信最近被人所熟知，是2015年12月，它旗下的“宜人贷”在纽交所上市，成为中国互联网金融在美上市第一股。但是，宜人贷其实属于宜信“普惠金融”的一小部分，宜信旗下还有宜农贷、宜车贷、宜学贷等P2P细分领域品牌，以及宜信基金、宜信保险、宜信租赁、投米网等理财平台。 宜信财富原本也属于“普惠金融”的一部分，但是在1月9日的大会上，被提升到新的战略高度。正如宜人贷一样，宜信为宜信财富也成立了单独的公司：宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司。不同的是，宜信财富这个公司是2011年就成立了，宜人贷则是宜信确定要将这个品牌冲刺上市之后才单独成立公司的，可见，宜信财富的布局要更早，意义更为深远，是除P2P之外另一个重中之重的事业线。 另外，与宜信直接相关的，还有一家股权投资公司华创资本，以及向客户提供海外投资、海外置业和海外身份的好望角咨询；2015年7月，宜信收购诺德基金49%股权，成为仅次于清华控股（持有51%股权）的第二大股东。 唐宁说，宜信财富在香港的办公室两年前就成立了，一年前在新加坡成立办公室，现在管理团队成员，在美国的东西海岸、英国、澳大利亚、韩国都有布局。全球化将是未来十年要做的事情。 唐宁还强调，并不是为了全球化而全球化，而是客户需要走向世界。中国的投资者强大了，应该有面向世界进行资产配置的机会。 发力“财富管理”正当时 最近，中国股市的变化令人应接不暇，财富管理也开始被更多的人所关注。 胡润研究院的统计显示，中国高净值人群中约有20%是职业炒房、炒股者，这些人的个人总资产均在亿元以上。但是，经济的软着陆，使得股票“吞噬”了大量财富，房地产投资受限，信托以及互联网金融，也都陆续降温回归正常轨道，以“单一投资渠道”迅速积累财富的时代已经过去。 那么，如何进行财富管理？唐宁给出的关键词是“全球资产配置”。为何要在全球进行资产配置？根据国际上普遍的认知，对于资产配置的依据和要求是：各类资产的回报是不完全相互关联的。购买几只股票这样的方式并不算，因为股票之前的关联度极高。同理，股票和基金，房地产和信托，也都是有着极高关联度的。 余额宝、互联网金融产品也不是弱关联项，只要在中国范围内的投资，都在一定程度上受国内社会、经济等大环境的影响，其中存在或强或弱的关联度。因为需要降低资产的关联度，所以要在不同国家配置资产，而不能局限于国内。这是分散风险、增加收益的最佳选项。 如何进行全球资产配置？除了传统的私募股权、对冲基金、房地产投资，宜信战略支持中心联席总监周湲表示：“我们为投资人甄选了美国、澳洲、英国等知名全球P2P平台，优质消费信贷和中小企业信贷资产，资产配置跨国家、跨币种，风险得以相对分散”，海外P2P投资，成为宜信财富的主要特色。 针对高净值人群 有这些竞争对手们 从P2P转型为财富管理的宜信，面临着强大的竞争对手。 宜信的财富管理，是针对可投资资产300万、1000万和3000万人民币的投资者，根据风险承受能力高、中、低，以及不同的收益目标，提供了横纵组合的9种可行性全球资产配置解决方案。可见，其门槛是300万人民币。 但是，对于可达到此门槛的高净值人士，选择还有很多种。 1、私人银行 国内的前十大私人银行，分别是建设银行、中国银行、工商银行、招商银行、农业银行、交通银行、民生银行、中信银行、浦发银行、光大银行，资管规模高达四万亿人民币。 2、第三方财富管理机构 第三方财富管理机构的代表是诺亚财富，已经拥有近7万名高净值客户，管理近110亿美金资产。从中植系下中融信托脱离出的四家财富管理机构：恒天、大唐、新湖、高晟，发展也很迅猛。另外，还有钜派投资、利德财富等占据一片江山。 3、投资机构 国际上很多大型投资机构，如威灵顿管理公司、黑石投资等，他们实力雄厚，盈利能力强，可是限于人数和投资额度，这些机构往往不接受个人合作，尤其是在股权投资领域。 相比以上竞争对手，宜信的优势，也可以看作是其最大的劣势。在P2P发展初期，由于风控及教育市场的需要，宜信招募大量人员进行线下地推及电话销售，高额业绩需要更多的人力来支撑，在财富管理领域，目前看来也是如此。对于长尾市场有效的方法，是否同样也适用于高净值人群？ 顶一下 (0) 100% 踩一下 (0) 100% |
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