P2P相关调查

第二步：事前调查

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主体信息查询

通过国家工商总局（http://gsxt./），我们能查到企业很多重要的基本信息：法定代表人、注册资本、成立日期、营业期限、投资人信息等等。

我们以中晋资产为例：

注意：我们能看到中晋资产的注册资本是1亿元对吧？但这里有个bug：

股东的出资信息截止2014年2月28日。2014年2月28日之后工商只公示股东姓名，其他出资信息由企业自行公示。

简单说，就是2014年2月28日之后，工商不再公布企业股东的实缴资本。

于是很多不良企业就钻了这个空子：注册资本以认缴的方式申请变更，把注册资本拉到很高。两年之后，再缴纳实际资本。

顺着这个思路来扒一下中晋资产：

 

14年7月从1000万变成5000万；15年又从5000万变成1亿。虽然看上去很高富帅，可惜并分不清实缴还是认缴呢。

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运营信息

中国证监会指定信息披露网站“巨潮资讯网”（http://www./）

 

此网站仅适用于查询上交所、深交所上市的公众公司哦。

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应收账款质押信息

中国人民银行征信中心“中登网”（http://rs./）

 

 很多P2P的融资项目都涉及到应收账款的质押、不动产的抵押转让等等。

通过此网站可查询很多转让登记信息，包括质权人名称、登记到期日、担保金额及期限，可以一举探查这些项目的真伪哦。

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涉诉信息

最高人民法院“中国裁判文书网”

 

除涉及国家秘密、个人隐私的、未成年人犯罪、调解结案以外的判决文书，各法院判决文书均会在该网站上公布哦。

第三步：反向思考

既然我们容易被虚假信息欺骗，那何不利用这些虚假的手段，逆向思考来提高我们抗虚假的能力呢？