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警惕金融创新名义下非法私募产品

2016-06-06  天道酬勤Y...

对于部分私募以金融创新名义,变相突破合规底线的情况,投资者需有所区分,切忌超出风险承受能力。

来自上海证监局的消息显示,“XX宝”为互联网金融平台,其主要模式为“收益权转让”服务,客户可在平台上受让基础产品收益权,其中基金资产类别包括证券期货经营机构的资产管理计划、有限合伙型及契约型私募基金等。具体模式为,由J公司全资控股的SPV公司(以下简称Y公司),作为合格投资者,先行购买相关私募产品,然后,由Y公司将其持有的私募产品收益权分拆后,通过“XX宝”转让给注册用户,私募产品的风险和收益在转让后均由受让方承担。

上海证监局相关负责人指出,该案是私募基金领域以金融创新名义,变相突破合规底线的典型案例,通过创设收益权转让业务,试图突破合格投资者的相关标准。该平台不仅违规转让私募基金等私募产品份额,向非合格投资者开展私募业务,私募产品被转让给远低于100万元投资门槛的个人投资者,而且其单只私募基金投资者人数超过法定上限,监管部门发现平台存量私募产品中,有130多只产品的投资者人数超过200人。

随着互联网金融行业的迅速发展,P2P网贷、众筹等业务创新层出不穷,多家互联网金融平台推出的收益权转让类业务引起了投资者的广泛关注。主要是由于理财产品市场存在空档;借助“收益权拆分转让”概念,以金融创新名义规避法律监管。

上述负责人表示,投资者应警惕披着“金融创新”外衣的违规资金募集。一些公司利用新型互联网金融业务模式的外衣包装私募基金业务,将收益权拆分转让给大量不合格投资者,投资者在通过互联网平台购买金融产品时,应仔细阅读相关产品介绍,了解买的是谁的产品、到底与谁签约、资金划到何处及具体投向等。如发现异常,应及时咨询中国证券投资基金业协会或监管部门。

同时,投资者在投资时要切忌超出风险承受能力。《私募办法》明确规定,投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元,且个人投资者个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不少于50万元。该投资门槛是出于保护投资者的考虑,建议投资者在投资之前,充分了解产品的风险属性和自己的风险承受能力,量力而行。并应定期学习私募知识。互联网技术的发展,使得金融业务不断创新,投资者在参与私募基金等风险较高的金额投资业务时,也要持续学习相关知识,比如浏览监管部门或基金业协会网站、阅读报刊杂志。认真辨别,切勿被所谓的新形式、高收益蒙骗,切记“你看中的是别人的收益,别人惦记的却是你的本金”。

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