 投行和战略咨询公司就像 安提瓜 Antigua 和 格林纳丁斯 Grenadines 一样，对精英（或者像一位 麦肯锡 McKinsey 的前董事所言：深受左脑驱动、充满不安的高智商、并热衷追求成功的强迫症人士）都有同样的吸引力。 如果你希望进入的行业要求你不仅具备很棒的学术成就，还需要你的简历充满了各种各样的课外活动。 那么作为投行银行家或者是战略咨询公司的咨询顾问都能让你获得很不错的薪水，当然，你一直保持用“最高水平”工作的时间将比你在其他行业工作的伙伴多得多。 不过，这也并不意味着，投行和咨询是完全等价的职业。就像 安提瓜 Antigua 和 格林纳丁斯 Grenadines 一样（虽然他们都是位于加勒比海的英联邦小岛国），他们之间还是很有区别的，而且这些区别还是非常显而易见的。 如果你正在权衡自己未来的职业发展究竟是应该朝着咨询行业进军，还是进入投行，那么以下的分析将有助于判断究竟哪个行业是最适合你的。 投行和咨询的薪水状况如何？当然是在投行挣得更多 到底在投行工作挣得多？还是在咨询公司工作挣得多？如果来自薪酬基准测试公司 Emolument.com 的数据时可信的，那么在投行工作肯定比在咨询工资工作更有利可图。 Pay in banking vs. pay in consulting? ExperienceBankingConsulting 2 years￡75k￡34k 5 years￡130k￡53k 10 years￡206k￡78k 15 years￡265k￡104k 20 years￡278k￡112k Source: Emolument 然而，一位目前在投行工作的前 麦肯锡 McKinsey 咨询顾问告诉我们，如果你在战略咨询公司工作得足够长，那么你很容易较银行家更能脱颖而出。当然，在前10年的职业生涯中，作为银行家你将会赚得更多。 “不过当你在投行达到 董事总经理MD（Managing Director）级别的时候，你的薪酬就已经进入高原水平了。” “在投行，你会受到来自市场以及个人表现的波动影响，但作为咨询顾问，职业发展应该一直会处于上升的趋势。” 当你在投行的薪酬处于停滞不前的高原状态时，在 麦肯锡 McKinsey 这样的公司你可能才达到类似于 高级合伙人 senior partner 这样的级别。 “假如你是一个拥有15-20年经验的专业人士，我打赌作为 麦肯锡 McKinsey 或者 波士顿咨询 BCG 的顾问你应该能比银行家更好。”这可能是真实的：咨询公司的高级合伙人至少能挣到超过100万美元的年薪。 投行和咨询的工作安全性如何？当然是咨询更有安全感 下面我们再来看第二点，工作安全性。如果你在咨询行业工作了15-20年，那么你会比在投行工作15-20年能获得更多的机会。 从1994年到2001年，麦肯锡 McKinsey 的全球顾问从3,300 名增加到了7,700名。现在，麦肯锡 McKinsey 在全球大约有9,000名咨询顾问，其中有2,000名师专业的研究及信息专家。 换句话说，咨询行业的员工人数是在一直上升的。对于像 麦肯锡 McKinsey 或者 波士顿咨询 BCG 这样提倡在其他行业削减成本的公司而言，他们自己的员工似乎相当安全。 相比之下，我们再来看看过去10年间金融行业员工人数的变化情况。 下图是 摩根大通 JPMorgan 在纽约的员工变动情况： Employmentin NYC  Source: J.P. Morgan 而这张图是 摩根大通 JPMorgan 在伦敦的员工变动情况： Employmentin UK  Source: J.P. Morgan 换句话说，投行的员工人数一直保持一种剧烈震荡的倾向，而在伦敦，我们至少能看到这存在一个长期向下的轨迹。 猜猜是谁在帮助投行处理他们的成本和监管压力，让他们裁减自己的员工？没错，就是战略咨询顾问。 尽管投行的工作职位被裁减，但咨询顾问们还是会有大量的工作。因此，看起来投行工作相较于咨询顾问是一个更有风向的职业选择——你可能赚的很多，但它可能并不具有持续性。 投行和咨询的工作时间如何？在投行工作至少你每周都能回家 你在投行的工作时间取决于你的进入的工作领域。如果你是在销售和交易部门工作，你可以预见你每天都要很早起来，不过结束工作的时间也就是市场的关闭时间。 如果你进入投行部（并购或者是资本市场），工作时间也将极其不固定。尽管投行已经尽他们最大的努力减少初级银行家的工作时间，但他们每周最少也要工作75个小时，因此，由于工作的需要，你的周末和假期都将被占用，你在银行业之外的朋友也会逐渐消失。 在咨询公司的工作时间也是很艰辛的。别忘了，如果你是一名咨询顾问，你很可能需要在路上就花费好几周，因为你常常需要出差。 像投行那样，咨询公司也常常会对工作时间发出警示，波士顿咨询 BCG 在过去的5年推出了一项被称为“可预测的工作时间”政策，一直执行到现在，而与此同时，麦肯锡 McKinsey 在前几年也引入了一项灵活工作计划。 投行和咨询的出差情况如何？当然是咨询出差更多 咨询行业的生活方式是它最大的劣势。如果你在投行工作，你每天的通勤只是往返于家和华尔街或是伦敦金融城的办公室。 当然如果你是一个比较高级的面向客户的职位，那么你会需要出差，但如果你是交易员或者是初级的并购银行家，你大部分时间都将是在办公室里盯着你的屏幕。 相比之下，如果你在咨询行业工作，出差就是你工作内容的一项，而且会很无情。麦肯锡 McKinsey 的一名雇员表示，“麦肯锡的客户模式”是，周一到周四出现在客户的办公室工作，周五回到公司办公。 “你的客户可能就在你公司办公室附近，但他也可能会与几百公里之外，如果是在几百公里之外，那么你就必须在不知名的酒店度过每一个工作日的夜晚。” “出差会将你慢慢谋杀，你将不间断的在旅途中完成你的工作，除非你得到一个豪华的公司本地项目。”一名现在银行工作的前咨询顾问说到。 投行和咨询的工作如何？PPT还是Excel？ 我们再回到工作本身，投行部门的初级银行家需要不断的用Excel表格创建金融数据模型，并用PPT制作项目建议书。 同样，咨询顾问也需要花费大量的时间创建数据图解模型并准备PPT进行演示。 两者之间关键的区别就在于金融模型，尤其是通常我们所指的金融本身。初级银行家需要花大量时间研究一家公司的价值以及他的资本结构，而初级咨询顾问需要考虑公司战略以及他的组织结构。 理论上，咨询顾问的生活可能是提出咨询建议并在现实中将这些建议实现。但一名转行到其他行业的前咨询顾问告诉我们，咨询顾问很容易感到受挫——在无休止的建议和演讲之后，却不太有机会将他们的想法付诸实现。 这其实有点像初级并购银行家，他们不停的制作各种项目建议书，但实际上这个并购项目却从未发生过。 正是由于这个因素，咨询顾问可能常常会跳出咨询行业而进入其他行业担任管理角色。 一名成为银行家的前 麦肯锡 McKinsey 顾问认为，咨询工作能在不同得项目之间不停转换，这会让咨询顾问的生活充满乐趣。但另一方面，一些咨询顾问常常为了保持兴趣而在范围很大的不同项目之间管理不同合作伙伴，而这本身就让会让人很挣扎。 投行和咨询的就业前景如何？从咨询公司你能有更广阔的发展空间 如果你不想继续在投行或者是咨询行业工作了，你该怎么办？ 如果你目前在咨询行业工作，你很容易能成为所在咨询领域公司的部门高管。麦肯锡 McKinsey 说大概有450名前麦肯锡咨询顾问目前在世界各地运作高达数十亿美元的商业组织，例如：瑞士信贷 Credit Suisse 的CEO Tidjane Thiam，以及 摩根士丹利 Morgan Stanley 的James Gorman。 相比之下，从投行离开再转变工作就会比较挑战。从投行离开后，他们之中最好的是计入私募或是对冲基金。有时他们也会进入企业的内部交易团队工作，但更多的人选择离开银行。 有趣的是，从投行离开后进入咨询业会比较容易，但相反的职位变动则不那么容易：有很多在 麦肯锡 McKinsey 工作的员工之前曾就职于 高盛 GoldmanSachs，但是在 高盛 Goldman Sachs 就职的员工中，很少有之前曾供职于 麦肯锡 McKinsey 的（当然，这一点看起来可能跟前面有点悖论）。 因此，如果你够聪明，或许你会选择从投行开始你的职业，然后随着自己的职业发展而进入咨询行业。这样的话，你就可以很好的体验这两个世界了。 不过，如果你现在还没有做出决定，或者你可以看看 eFinancialCareers 的 2016理想雇主排名榜，麦肯锡 McKinsey 仅位列第13名，波士顿咨询 BCG 排名24，而排名前10的公司除了 谷歌 Google（第3）以外，都是银行，他们依次是： 高盛 Goldman Sachs（1） 摩根大通 JPMorgan（2） 摩根士丹利 Morgan Stanley（4） 贝莱德 BlackRock（5） 瑞银 UBS（6） 花旗 Citi（7） 汇丰HSBC（8） 瑞士信贷 Credit Suisse（9），以及 美银美林 Bank of America Merrill Lynch（10） 文 / Sarah Butcher ，益思商科留学 来源 / eFinancialCareers 数据及图表来源 / Emolument，J.P. Morgan |
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