近期英国脱欧事件的不确定性,导致整个全球金融市场宽幅震荡。而作为著名避险资产的黄金,也是终于创出新高,站上了1300美元/盎司。于是来问怎么炒黄金更好的读者也很多了。
▌ 炒黄金三大主流渠道黄金,无疑是当下社会投资手段最多元化的投资品种。 别的不说,哪怕是去金店买个金饰品或者买个金条,的确也算是可以间接分享黄金的上涨。 但是,金饰品或者金条这样的实物载体交易成本太高损耗太多,不是专业黄金投资的好工具。所以一般炒黄金,都以电子化的『纸黄金』为主。 目前来看,如果剔除具有杠杆的黄金产品以及境外产品,国内主要有三类选择: 银行系纸黄金 黄金ETF 开放式黄金基金 由于这些品种跟踪的标的大同小异,所以评价哪类品种最适合时,主要考虑三个因素:交易时段、交易门槛和交易成本。 接下来就对这些产品一一对比点评——记住,好东西在最后。 ▌ 银行系纸黄金:时段长 成本贵说起纸黄金,许多投资者应该第一时间会想到的是银行系的产品。 的确,这些年银行针对贵金属交易进行了大量的宣传,识别度还是比较高的。 就优点而言,银行系纸黄金的交易时段是最长的,一般都从周一早7:00到周六早4:00,几乎是对境外黄金市场交易时段做到全覆盖,确保你不错过任何一波行情。 经过多年产品的升级,目前银行纸黄金的门槛已经大大降低,一般每次交易1克黄金起,按现在价格门槛也就是300元不大,而定投更低至100元。 然而,银行系纸黄金产品最大的一个问题就是,交易成本依然偏高。从下图可以看到,某银行给的买入价和卖出价相差0.25%,这意味着如果行情没变化,你一买一卖就亏损0.25%了。 ◢ 产品总结:交易时段:★★★★★ 交易门槛:★★★★ 交易费率:★★★ ▌ 黄金ETF:像炒股一样炒黄金银行纸黄金之后,基金公司也推出了好几款黄金ETF。 ETF者,交易所交易基金是也,这意味着你可以像炒股一样的去炒基金,交易规则几乎完全一致——黄金ETF还支持T+0,这是更赞的地方。 目前,A股共有4只黄金ETF,交投最活跃的518880每日成交2亿多。 动图 因为是交易所产品,所以黄金ETF的交易时段和规则都和股票一样,每天9点30到11点30和13点到15点合计4个小时交易——值得注意的是,由于黄金的主要行情在欧洲和美国交易时段,那时候A股正好休市,所以黄金ETF的走势往往会有大量跳空缺口(见下图),日内交易的意义有限。 以518880目前2.7元左右的价格和最低100股计算,入市门槛类似纸黄金,也是300不到——不过ETF就没低门槛定投的好事儿了。 至于黄金ETF的交易成本,分为两部分:㈠交易佣金和㈡买卖价差。 交易佣金目前券商主流都低至0.03%了,而买卖价差按照上图2.716/2.715计算则是0.04%,两者相加是0.07%(万七),相比银行纸黄金0.25%那可是只有三分之一。 ◢ 产品总结:交易时段:★★★★ 交易门槛:★★★★ 交易费率:★★★★ ▌ 存金宝:零成本交易的秘密好东西要放到最后。 于我而言,藏在支付宝中的存金宝才是目前综合下来最赞的黄金交易工具。 之所以说藏,就在于这个名为『存金宝』的交易品种,你可以在支付宝PC网页版看到,但是在支付宝APP中看不到,必须使用蚂蚁聚宝这个专注投资理财的APP才能看到,所以说95%的人不知道的秘密,真是毫不夸张。 存金宝其实是蚂蚁金服和博时合作的一款开放式黄金基金产品,其挂钩的是博时黄金I类场外这个开放式基金份额——相比博时黄金其他份额申购赎回需要收取费率不同,存金宝既不要申购费也不要赎回费,买卖都是免费。 当然,作为依托开放式基金的黄金投资产品,存金宝不仅具有完全免费的优势,而且门槛也是超级低,低至1元,真是想怎么买就怎么买了。 不过,因为是开放式基金,所以存金宝每天的申赎都是按照3点净值计算,而不似银行纸黄金和黄金ETF是按照实时价格来计算——如果你专注的是以日线为节奏的中短线交易,那么这显然也不是问题。 最后要提醒的是,博时基金在官网公布好几款产品的净值,千万别看错,要看净值的是下面红色框勾选的那个。之前遇到过有朋友看错成另一款净值,还以为是蚂蚁聚宝多收了手续费呢。 ◢ 产品总结:交易时段:★★★ 交易门槛:★★★★★ 交易费率:★★★★★ ▌ 最后的总结,你选哪一个?主流的三类品种各自的特色都介绍了,让我们再来一个汇总表格。 动图 如果要押注黄金上涨,你该选哪个品种入市? 如果你是晚上有时间短炒玩欧美盘的,那么银行纸黄金可以考虑,否则的话,押注中短线还是选择蚂蚁聚宝中的存金宝最好,门槛低成本零。 |
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