银监会下半年将严查资金“脱实向虚”等十大行为,扭转资金“脱实向虚”现象,重点严查热衷当通道、做过桥、加链条,资金“脱实向虚”的行为。 14日,中国银监会召开2016年上半年全国银行业监督管理工作暨经济金融形势分析会议。关于下半年的工作任务,会议指出,扭转资金“脱实向虚”现象,重点严查热衷当通道、做过桥、加链条,资金“脱实向虚”的行为。 同时,要重点严查十大行为: 二是考核激励机制不科学,重发展速度、轻风险内控的行为; 三是违规收费,增加企业融资负担的行为; 四是热衷当通道、做过桥、加链条,资金“脱实向虚”的行为; 五是违规办理票据业务、签订抽屉协议、贷款“三查”执行不力等行为; 六是违规私售飞单和代理销售,误导或诱导购买投资产品的行为; 七是充当资金掮客,参与民间借贷和非法集资的行为; 八是操作风险管控不力,有章不循、违规操作的行为; 九是内外勾结、违法犯罪的行为; 十是瞒报或迟报重大风险案件、对相关责任人查处问责不力的行为。 会议强调,强化责任追究,建立机构内部问责、监管问责和监管问责再监督三位一体的问责机制;严格落实对重大风险事件的“双线问责、上追两级”制度和“双罚”制度,坚持违规处罚与没收非法所得并举,做到见钱、见人、见整改。对现有的规章制度、内控机制、业务流程进行全面“查漏补缺”,把银行业经营行为和监管行为关进“制度的笼子”,完善长效机制和提高监管有效性。 二看担保增信,有没有向出借人提供担保或者承诺保本保息高收益; 三看资金流向,有没有点对点的资金进入P2P平台账户,有没有接受、归集出借人资金形成资金池; 四看营销方式,有没有在平台以外向社会不特定对象进行公开宣传,尤其是标榜高额回报的公开推介宣传。 |
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