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本报讯(记者王玉兵) 互联网金融快速发展，风险也快速积累，特别是在信息披露方面存在诸多问题。核心信息披露不足甚至失真，是问题平台的典型特征。某些平台刻意隐瞒真实信息、捏造虚假信息来迷惑投资者，如虚构投资项目和借款人，隐瞒融资项目或企业的诉讼情况和征信不良记录，冒用正规金融机构名义或谎称合作关系等。即使部分主动信息披露的平台，也存在内容不规范、覆盖面较窄的问题，淡化或忽略投资风险等。
近期本报接到合肥市民爆料,位于合肥市政务区怀宁路200号置地广场栢悦中心的安徽万资金控网络科技有限公司，该旗下的理财平台“投宝金融”在经营的过程中，存在着信息披露不充分、投资资金风险过于集中、风控贷前审核把关不严等诸多敏感性的问题。 “老赖”借款频繁 风险过于集中 记者在调查中发现，在该平台“担保借贷”一栏，融资的企业基本上都是安徽江洲实业有限公司(下称江洲实业)或其关联企业，资金用途多为补充企业流动资金，涉及江洲实业、枞阳县华洲房地产开发有限公司、铜陵市江洲建材工贸有限公司、枞阳县江洲粮油棉有限责任公司(下称江洲粮油)等数家公司，这几家公司同属于江洲集团，实际控股人都为章孝求，这一点在后续采访中也得到了证实。 除了江洲粮油，其他几家公司还有一个最大的共同点：都在人民法院有多次失信或被执行记录，其中江洲实业有1次失信纪录，华洲房产有2次失信纪录，江洲建材从2015年6月24日起先后有3次执行中的判决纪录，执行标的900余万。 而投宝金融在其平台上一直向投资人宣称：经人法网查询，企业和企业法人无执行信息。经央行个人与企业征信系统查询，企业和法人无不良记录。 在投宝金融“供应链金融”中，近期一直在大量提供债权的是安徽诚信汇通汽车(金融)服务有限公司，该公司提供的债权标的占到了供应链金融下所有标的的95%以上。 值得注意的是，该公司成立于2015年9月7日，其在某招聘网站上显示的联系地址与投宝金融的法人股东安徽天成资产管理运营有限公司2015年5月29日变更前的营业场所一模一样，都是合肥市蔚蓝商务港城市广场C座1601-1604室。 借款方关联担保 风控形同虚设 作为网贷平台，贷款风险更具不易操作性，因此贷前调查可谓是平台考察项目的重中之重，也是对投资者一种认真负责的态度。 在投宝金融“担保借贷”一栏中，安徽枞阳县江洲粮油棉有限公司为了补充流动资金在该平台上融资，通过调查了解，该公司法人为夏宏祥，股东为江洲实业公司和章孝求，而该公司融资的担保方为安徽江洲融资担保公司，其股东也是江洲实业公司、章孝求和夏宏祥。由此可见，融资方和担保方是同一批人马，已构成关联关系，只是借助了投宝金融这个平台而已。 安徽中一担保投资有限公司在投宝金融平台中一直为某实业经营企业补充流动资金作为保障机构，而且保障方式是保本保息全额担保，记者通过人民法院网了解到：该公司从2015年1月4日—2015年7月20日，被合肥市和六安市中级人民法院先后3次列为失信被执行人，执行款项800多万，而且都是全部未履行。 记者通过法律界人士了解到：被人民法院列为失信被执行人的，应当向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位和行业协会通报，依据法律法规和有关规定，对失信被执行人予以信用惩戒。 2016年8月2日，对于投宝金融上述所存在的敏感性问题，公司市场总监沈玉华接受了记者采访。 记者：对于平台融资企业失信被执行，数额大，而且全部未履行，这么重要的信息为什么没有在信息披露中向投资人提示或警示? 沈总监：你说的这个事情，我还不知道，我马上向风控审核部门了解一下。 记者：安徽江洲粮油棉有限公司和安徽江洲融资担保公司实为关联公司，而且江洲粮油棉有限公司法人也是江洲融资担保公司的股东，就等于自己融资，自己为自己担保。请问你们作为网络中介平台有没有对该企业和担保方进行严格的贷前审查? 沈总监：这个我要去风控审核部门了解一下，具体是他们负责的。（华声晨报） |
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