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尊敬的读者， 你好。今天我要告诉你一些事，可能你听了会很不高兴，但是不高兴我也要说，因为这关系到你的腰包，跟你的钱袋子息息相关。 今后几年，你的投资将赚不到钱，尤其在股票市场，想赚钱那几乎是天方夜谭。我这么说你可能不服，可能生气，可能会想，你是谁啊，凭什么这么说，别在这胡说八道了。 你先别急，说这话我是有依据的。大量的数据证明，投资股市的人中，大部分是亏钱的，赚钱的寥寥无几。不信你可以去你的朋友亲戚那打听打听，从股市中挣钱的肯定没几个。 所以股市里有7亏2平1盈的说法。而在这10%赚钱的人当中，绝大多数都是机构，普通的小散几乎没有。 怎么样，看了这些，你还觉得我是胡说八道吗？我这并不是在吓唬你，对于绝大多数的散户来说，从股市里赚钱是非常困难的，亏钱是常见的事。 我要说没有一个散户从股市里赚钱，那肯定是瞎说，因为报纸上时不时的有什么退休老大爷炒股赚百万的新闻。 那么问题来了，既然股市可以赚钱，那为什么那么多人都在亏钱，你又如何才能从股市里赚到钱呢？ 为什么投资股市总是亏钱？ 投资股市的散户里，绝大多数人是非专业人士，他们买股票往往都是跟风炒作。 从中我总结出散户亏钱的第一个重要原因，对所投资的公司和股票不了解。 很少有散户知道如何衡量一家公司的价值。而如果你不知道将要买的这家公司的真正价值有多少，它到底值多少钱，那你想从这家公司身上赚钱几乎是不可能的。 打仗的时候，在开战前，派侦察兵摸清敌人的兵力分布、火力配置、后勤供给等情况，打起仗来就可以有针对性的进攻。 投资也是这样，正所谓知己知彼，百战百胜。如果你对要投资的股票非常了解，知道公司每年盈利多少，大股东是谁，最近有没有签大的合同，有没有对公司不利的消息等等，那你投资这家公司盈利的概率就会很大。 相反，如果你对你要投资的这家公司什么都不知道，这就好比在战场上，你赤手空拳去跟端着机枪、开着坦克的敌人去打仗，胜负想必不用我说你也知道。 去年上半年，A股市场的走势可以用疯狂两个字来形容，每天上百股涨停，大盘每天都涨100多点。这种情况带来的赚钱效应导致无数人进入股市，仅在2015年4月A股新开户数量就超过了1200万户，各大券商的营业网点人们都在排队开户，入市炒股。 而这些人中绝大多数的人都是非专业人士，可以说基本上对股市一无所知。只是因为看到别人在赚钱，就认为自己也能赚钱。 我身边就有很多例子，跟我住同一栋楼的小孙听说小区里的一位大爷仅仅一个月炒股就赚了好几万。小孙就眼红了，觉得自己名牌大学毕业，虽然不是金融专业，但是怎么着也比退休老大爷强吧，于是拿出了积蓄开始炒股。 然而就像小孙这样盲目入市炒股的人，最后都能赚钱吗，我看不见得。果不其然去年6月份的股灾中，很多股票开盘就一字板跌停，卖都卖不出去，很多人多年的积蓄就在市场的一路下跌中化为泡影，甚至还有跳楼自杀的。小孙也在这波股灾中损失惨重，说自己以后再也不炒股了。 在股市中亏钱的这些人，95%都是那些对股市一无所知的散户。他们不会对公司进行分析研究，只是一味的跟风炒作，自己的钱都不知道投到什么上去了，亏钱也在情理之中。 所以，如果你对将要投资的股票不了解，花点时间认真的研究一下，我想这比起最后亏钱的结果，投资之前多花点时间研究公司还是非常值得的。 除了对所投资的股票不了解，缺乏风险管理应该是亏钱的另一个重要原因了。 风险管理是一个很大的概念，其中包括很多方面，比如资产分配、仓位管理、止盈止损等等。 如果您看好一家公司，对其做了深入的研究，那下一步您要做的就是做好风险管理。 我这样说您可能体会不到风险管理的重要性，下面通过一个例子来看一下风险管理在您的投资中到底会起到多大的作用。 老张和老王都有10万块钱，想要投资股市。两个人看上了同一只股票，并且两人都对这家公司做了深入的调查，于是两人决定投资这只股票。 老张投资前给自己制定好了计划如何控制风险，并且严格执行了自己的计划。而老王却没有什么风险管理的概念，只是一味的想买股赚钱。 老张按照自己的计划，把资金分成三部分，30%买稳定的基金，40%投资这只股票，剩下的30%留在手里作为现金头寸以防万一。老王则是将10万一次性的都买了这只股票。 投资之初，市场不错，两人买的股票都赚钱了，老张根据自己的计划，到了20%就止盈离场卖出一部分，等股价回调再买入。而老王则是一味贪多，涨了也不卖。 正所谓花无百日红，股市也不能只涨不跌，在经历了一波上涨行情之后，股票开始拐头向下。 老张根据自己的计划，股价下跌10%就止损出局。这样简单算下来老张还有10%的盈利。而且由于老张只用了40%的资金投资股市，更减少了股价下跌造成的损失。总的算下来，虽然没赚到很多钱，但是收益也比市面上的理财产品要高很多。 再看看老王，股价下跌老王就想，涨到那么高我都没卖，现在更不能卖了，下跌只是短暂的，还会涨回来的。于是老王就一直等着，然而等来的不是反弹而是股价的进一步下跌。到头来自己的10万本金剩下连一半都不到了。 同样是投资十万，同样的市场行情，投资同样一直股票，却出现了这样两种截然不同的结果。其主要原因就是老王缺乏风险管理意识。 现在您应该意识到风险管理的重要性了吧。相对于投资机构，散户的投资风险更大，所以做好风险管理就显得格外重要。很多散户投资者，买了一只不错的股票，但是仍然亏钱，没有做好风险管理是很重要的原因之一。 散户投资亏钱第三个重要的原因就是贪心。 股市的风险要比期货、外汇的风险小得多，股市不带杠杆，不会像期货一样出现瞬间爆仓血本无归的现象。尤其A股每天10%涨跌幅的限制不会让你瞬间就遭受巨大的损失。 但是即便是这样，仍然有人会亏得倾家荡产。那些遭受巨大损失的人，原因基本都相同，那就是贪心。贪念是每个人都有的，看着股票涨了还想再涨，看着跌了又舍不得卖。 我有一个朋友在07年的时候炒了锡业股份这只股票，当时买入价十几块，跟着大牛市，股价一路上涨，最高到了100多。那时我就跟他说，可以卖了，要不先卖一半也行，先把钱装兜里再说。 可是朋友跟我说，还会再涨的，别人都说能涨到200。后来牛市走了熊市来了，股价从100多跌倒了50多。按说这时候他卖了还是挣钱的。但是他却说，当时100多的时候没卖，现在已经这么低了，马上就要反弹了。 后来这只股票再也没涨到那么高，现在股价也就是十几块钱。忙了半天竹篮打水一场空。 我这位朋友还是不错的，至少没亏钱，我只能说他运气真的不错，换了别人恐怕就不会有这么好的运气了。 这就好比是赌场里的赌徒，输了钱想要赚回来，赢了钱就想赢更多的钱，到头来所有的钱都输光了。这就是贪心在作怪，所以不管是股市还是赌场，想要赚钱就要做到见好就收。但是往往大多数人都做不到。 如何避免投资亏钱的窘境 炒股的10个人中只有一个是赚钱的，如何成为这一个赚钱的人呢?除了要注意上面几个原因以外，我再来告诉你两个比较实用的投资技巧。 第一个技巧是分批投资，做好仓位管理。 看到仓位管理，你可能觉得这是一个老生常谈的话题，但是今天我要说的这种管理仓为的办法，你可能在别处没听说过。 我举个例子，假设你有10万块钱，我建议你分批投资，第一次投资的总金额不要超过5000元。正所谓船小好掉头，5000元的资金只占到你总资金的5%，这样即使遇上非理性的下跌行情，你的总体损失也会控制在非常小的范围内。 将资金分散开来，少量多次的投资一个股票，这样投资的好处在于可以降低因股价下跌和仓位过重造成的损失，同时多次买入可以摊薄持股成本。而且可以保证手里有充足的资金来补仓，这样您在投资中就会占据主动的位置。 第二个技巧就是上面例子中，老张用到的方法，跟踪止损。 这个词你可能不太熟悉，我来给你解释下。(跟踪止损也叫移动止损，是追随最新价格设置一定点数的止损) 这么说你可能不明白什么意思，下面我用具体例子来给你详细解释一下。 我们还来说老张，老张10块钱买了一只股票，设定20%的止损点位，那这就意味着股价跌到8块钱的时候就应该止损出局了。 现在老张运气不错，股价涨到了15，老张还是设定20%的跟踪止损价，这时候老张的止损出局价位是多少呢? 答案是15*（1-20%）=12。 可能你看出来了，跟踪止损设定的止损比率并没有变，但是止损价格是根据最高价来设定的。 这样的跟踪止损不仅可以保证你在股价下跌的时候及时止损出局降低损失，还可以在你获利的时候保证你的胜利果实。 如果上文中我的朋友用了这种跟踪止损的方法，就不会到头来竹篮打水一场空了。 当然20%只是个例子，你可以根据自己的偏好设定适合自己的止损比例。比如你比较保守，可以将这个比例设为5%或者10%，或者你承担风险的能力比较高，可以将比率设到30%。这个完全取决于你自己。 投资炒股就好比是做选择题，别人亏钱的经历已经帮你把错误答案都排除了，你只要注意不要选到这些错误答案就可以了。 股市里大多数人都在亏钱，你要做的就是吸取这些亏钱人的经验教训，总结他们亏钱的原因，在你自己投资的时候引以为戒，不要重蹈他们的覆辙。 祝投资愉快！ 徐文龙 第三石投资分析中心 |
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