关于逆回购,你首先应该知道这是一个“无风险高收益”的投资机会,而这个机会一般在年终季末钱荒时出现。2015年2月10日,上交所1天期国债逆回购利率盘中突破50%,达65%。各位读者注意,首先这里讲的是“年化收益率”,是指收益率换算成年化收益率能达到50%。 1.什么是逆回购?简单的说就是把你的钱按照市场利率借给别人。借一天就是一天逆回购,借七天就是七天逆回购。目前,沪深两市逆回购品种各有9个,成交较为活跃的是1天、3天、7天等短期限产品。沪市为国债逆回购;深市为企业债逆回购。 2.深市门槛更亲民沪市的门槛稍高: ①起手:1000元为一手,100手起,即至少需准备10万元; ②封顶:10万的整数倍申购,最高不超过1000万。 深市的门槛亲民: ①起手低:1000元一手,一手起! ②无封顶:1000的整倍数递增,没有最高限额。 3.国债逆回购怎么操作?第一步:你得需要一个股票账户; 第二步:最少准备1000元; 第三步:打开交易软件,选择卖出,输入逆回购代码; 第四步:输入你的报价、购买数量,再点击下单。 这个交易只用做一次委托交易,实际是产生两次成交。什么意思呢?你只要交易一次,买到之后你就不用卖了,时间到了就自动卖了,钱自动回到账上。 温馨提示:逆回购利率跟股票一样是有上下波动的,但我们要知道,回购时按成交时的利率计息,因此过后涨跌都不会影响收益! 4.收益怎么算借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数 实得收益=借款收益-本金*佣金费率 【举例】1天国债逆回购,利率5.5% 借款利息=100000*5.5%/360=15.28 佣金费率=100000*0.001%=1元 实得利息=14.28元 5.逆回购的手续费手续费还是挺低的,每10万元收费1-30元,具体收费标准如下表:
注:深交所回购品种的佣金收取标准,同上交所佣金收取标准一样,但需要注意的是收取以不超过以上佣金水平的标准收取。比如深圳一天的国债逆回购,便是不超过成交金额的0.01‰,以此类推。 国债逆回顾适合于资金量比较大的,风险承受能力比较低的客户。但是风险和收益是相匹配的,这就决定了这类股票的平时收益不会太高。但是如果恰好碰上打新股、周四或者其他资金面紧张的利好消息,逆回购的利率就可能逆天了! 国债逆回购操作技巧,拿走不谢1.当天操作时间上以目前的规律来看,当天9:30-10:00这个时间段,多数情况下利率较高,之后的时间段,利率普遍走低;另外还有个时间段要注意,如果错过了第一个时间段,可以多关注下14:00-14:40这个时间段,这个时间段波动非常大,有时候利率会突然走低,说明,缺钱的都已经借到钱了。有时候利率也会突然提升,也表示这个时候没借到钱的人着急了,急着需要资金流转,所以需要多关注。 2.一周操作时间上一般每周四的国债逆回购利率在那一周内是最高的,记住这个规律就行。其他几天利率变化不会太大,同时,在周二周三的时候也可以过关注下2天,3天的逆回购,利率多数会比当天操作一天逆回购利率高。 3.月度季度上一般月末和季度末的利率要比之前的利率高,尤其是月末和季度末的那一周的周四,利率往往要比之前的利率都高,大家一定要多关注。 4.周期选择上国债逆回购操作适合有空余时间上网的群体,对于不经常上网的人来说,不是很推荐操作,如果非要操作,我推荐3天-7天的,一般来说,操作一个就可以挺几天不用关注了,但不推荐操作28天以上的,主要是因为一时间太长,对于资金流转较快的人不适合,二28天的利率不算高,对银行类的理财产品没有优势。所以大家操作逆回购,主要还是要根据自己的实际需求来。 |
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