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麦肯锡:区块链能为资本市场及投行节约数十亿美元成本

2016-10-03  天道酬勤Y...

麦肯锡:区块链能为资本市场及投行节约数十亿美元成本

金融之家10月3日讯 巴比特报道,麦肯锡(McKinsey)是一家久负盛名的管理咨询公司,客户遍布全球,包揽了80%的大型公司业务,包括政府、国际组织、有名的非盈利组织等等。因此,麦肯锡的影响力一直很大。只要它发表任何意见,商业世界必定会受其影响。

当然了,为了给客户提供更好的咨询服务,麦肯锡一直在关注比特币和区块链技术。针对这一技术的应用,麦肯锡还发布了多篇文章和报告,重点关注支付和保险领域。

近日,麦肯锡发布了最新报告,名为《2016年资本市场和投资银行:艰难的选择和大胆的行动》(Capital markets and investment banking 2016: Time for tough choices and bold actions)。这个报告主要针对资本市场和投资银行业(CMIB),认为该行业采取的各种提高性能和降低成本的举措大多都不能达到预期效果,必须采取一些更加彻底的补救措施。报告简介中说道:

CMIB因利润低下、成本高、政策的不确定性导致行业压力普遍较大。行业架构调整的失败已经成为一个不可逃避的事实。

事实就是,对于大多数银行来说CMIB行业的传统模式不再奏效,需要进行更彻底的改革。

据麦肯锡所说,采用先进的金融科技是改革的一部分。报告提到,部分银行通过探索新技术来降低交易成本;比如说,将区块链用在证券服务中。

麦肯锡分析了当前的局势,得出了四个CMIB运行模式,并为每个模式的机遇、风险及实施策略提供了宝贵的意见。另外,为了让银行成功过渡到最佳运营模式,麦肯锡还列出了八大要点。

其中两点包括“建设全新的成本框架,充分运用数字技术”和“参与行业建设,包括分布式账簿。”

报告中还提到:

在未来的几年内,资本市场中的企业——从票据交易所到经纪商和银行,都将因区块链而获益,包括更快的清算与结算时间、账簿整合、统一的审计跟踪、更小的系统风险及大量的操作改进。区块链非常适合用于衍生品场外交易(OTC,Over-The-Counter)及债券回购(和中央清算所系统结合效果更佳)。

虽然区块链的应用至少要5年才能真正落地,但麦肯锡认为每一个用例的长期收益都高达数十亿美元。在衍生品场外交易中,区块链能够通过降低交易对手风险和运营成本创造40亿到70亿美元的财富。合理化的运作、即时的结算和更高的透明性都能将交易对手的风险资本从40亿美元降低到20亿美元;更好的抵押品管理模式能够减少5亿美元到10亿美元的成本;适当的客户管理、交易流程与结算能够为银行节省10亿到20亿美元。

当然,在分布式账簿正式投入CMIB之前,还需要克服一些挑战。不过,麦肯锡认为,只要市场参与者、监管者和技术专家能够共同合作,克服这些挑战都只是时间的问题。另外,麦肯锡还指出,CMIB的某些领域早已开始从区块链技术中获益,包括数字现金、了解你的客户(KYC)、反洗钱(AML)和身份认证。

麦肯锡的报告还建议采用先进的分析学、机器学习和机器人技术。虽然目前这些技术和分布式账簿之间的联系并不大,但在未来,智能合约及可编程的货币平台都有望从中获益。

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