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【导读】今天协会的培训真心是答疑解惑的干货，下面就以小伙伴们最喜闻乐见的问答方式，来全面解答这一年来私募们关于从业资格考试的所有疑惑。 中国基金报记者 吴君
今天，基金君参加了中国证券投资基金业协会的培训，关于基金从业资格考试，干货颇多，收获满满。 基金君亟不可待希望和大家一起来分享，因为里面都是大家最关心的一些内容。尤其是对在奋战备考的私募小伙伴们来说，如果对前程感到迷茫，这绝对是精华版、最有用的内容，让考试更轻松。 基金君了解到，这堪称史上最火的从业资格考试，到今年9月底累计报名参加人数达到116万人，报考科次205余万，考试平均通过率约50%。单单今年4月全国统考就有31.3万考生参加，私募从业人员报考近8万，达到历史峰值。 同时，今年9月协会增设科目三私募股权考试，同样受到热捧，首次报考人数达7万，总体通过率53.09%。现在协会正在抓紧编写股权考试的教材（9月的这本是汇编，一个月销量4.5万余册），估计明年考试将启用。 而且，目前除了全国48个城市的统考，协会还将预约考试的考点扩大到18个城市，并且从6月起针对高管举办每周预约式考试。另外，还开通了资格认定的方式获取从业资格。 一年来，协会也惩处了737个考试违纪人员，作为国家级考试，关乎万千考试的公平性，对舞弊行为严惩不贷。 基金君忍不住就倒了好多豆子，今天协会的培训真心是答疑解惑的干货，下面就以小伙伴们最喜闻乐见的问答方式，来全面解答这一年来私募们关于从业资格考试的所有疑惑。 问题一：现在究竟有哪些人需要考基金从业资格？ 答：《证券投资基金法》自2012年修订颁布以来就明确规定基金从业人员应当具备基金从业资格，包括基金管理人、基金托管人的高管，同时，管理人和托管人设立都要求取得从业资格的人员达到法定人数。 另外，《证券投资基金销售管理办法》规定商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等申请基金销售业务资格，也需要有一定人数具备从业资格，且基金销售业务的部门管理人员必须具备。 今年2月5日公告，明确了私募基金管理人高管人员需要具备基金从业资格的相关要求。 （其实，简单点来说，进入基金行业，最好都要考从业资格，入门必备！）
问题二：一年来基金从业资格考试的总体情况如何？通过率怎么样？ 答：从去年9月考试重新启动，至今年9月底已举办覆盖48个城市的全国统考4次，预约试考试6次，周考6次，累计报名人数达116万人，报考科次205余万，目前考试平均通过率约50%。 今年4月的全国统考共有31.3万名考生参加考试，达到历史峰值，其中私募基金行业人员报考近8万人。 另外，协会于今年9月增设了科目三《私募股权投资基金基础知识》考试科目，首次报考人数达7万人，总体通过率53.09%。 （通过率基本符合预期，其实，只要好好复习，基本问题都不大。）
问题三：通过两门考试的小伙伴，怎么样才能算真正拿到了从业资格？ 答：通过科目一和科目二考试，同时，需要通过所在机构向中国证券投资基金业协会提交注册方可取得基金从业资格。 （意思是，你光看到两门成绩分数都过60分了，还不算你有从业资格，需要你进入金融机构时以单位的名义去协会注册，才能生效。）
问题四：我这次考过了，成绩有效期是几年？过期还要再考吗？ 答：基金从业资格考试成绩有效期是4年。你通过所在机构注册成为基金从业人员后，每年需要参加规定数量的面授培训或远程培训来维持资格。可以登录协会的远程培训系统，进行注册学习，实时更新知识。 （其实，基金行业变化万千，学海无涯，学习不止。）
问题五：现在网上各种基金从业资格考试的书、试题集、培训超级多，哪个才是可信的？ 答：协会组织专家就编写过两本教材、一本知识汇编，《证券投资基金（上下册）》、《股权投资基金基础知识与法律法规汇编》，前两本是由高等教育出版社出版，已经发售38.5万余套；股权的这本汇编是在今年9月由中国金融出版社出版，1个月销量4.5万余册，股权的考试正式教材估计在明年考试中启用。 （请认准正版，因为盗版的内容会有不同哦，网上几大书商都有在卖哈。至于试题集、培训什么的，你懂的，一个产业链出来，各种打着权威名义的东西都会出来。） 问题六：我想备考基金从业资格，是该看书，还是做题、培训？有什么内容复习起来比较靠谱？ 答：考试侧重考量考生的实际应用能力，摒弃死记硬背的出题模式和内容，应知应会。所以，先好好学习教材。 重点来了，考试大纲是考生复习备考的主要依据，协会对三个科目都制作了考试大纲，列明了知识点，清晰对应教材的具体章节。注意，所有考试试题均出自大纲中所列的知识点！ 考试大纲哪里找？每次在考试公告中以附件形式发出，并通过考试报名系统、协会网站和微信公众账号等途径对外公布。 （还在纠结看书还是做题吗，还是老老实实对着大纲看书吧。）
问题七：年底快到了，我怕今年过不了咋办，现在到底有多少场考试？ 答：一方面扩大考试范围，在按计划举办全国48个城市的统考基础上，自今年4月起将预约式考点范围从4个城市扩大到18个城市；另一方面增加考试频次，自今年6月起推出针对高级管理人员举办的每周预约式考试。 （具体考试区域和时间，可以查询协会网站，考过的机会还是很多的。）
问题八：现在考试作弊的情况怎么样？这种行为，严重影响考试的公平性，怎么处理？ 答：截至2016年9月底，已惩处基金从业资格考试违纪人员累计达737人。处罚是取消当场考试成绩，并罚1至3年禁考；在协会网站发布违纪公告进行通告批评；将违纪行为通知所在单位；将违纪行为记入考生个人诚信档案等违纪处分。同时所有违纪考生的处罚信息与证券、期货行业实现信息共享，禁考期内将无法参加证券、期货从业资格考试。 基金从业资格考试是属于国家级考试，《刑法（修正案九）》将组织作弊、买卖作弊设备、买卖考题、替考等作弊以及帮助作弊行为纳入刑法范畴，在国家级考试过程中组织作弊情节严重的，将根据情形给予七年以下有期徒刑，并处罚金。 （这几次作弊的都被通报了，在国家级考试中，这个问题是很严肃的，作弊的后果很严重，所以还是好好复习，端正态度，发挥真实水平，也维护公平公正。）
问题九：除了纯考试，我还有什么方法来获得基金从业资格证吗？ 答：对已在行业工作多年并具有资深经历的私募基金管理人高管人员进行差异化管理，还可以选择通过资格认定和少考一门的方式获得。 一是资格认定，需要符合一定的条件，并且需要2位业内知名人士推荐，具体可见（问答九、问答十一），5月以来有92人通过这种方式取得资格。 二是符合最近三年从事投资管理相关业务，且管理资产年均规模1000万元以上的，或已通过证券从业资格、期货从业资格、银行从业资格、特许金融分析师（CFA）等金融相关资格考试，或取得注册会计师资格、法律职业资格、资产评估师资格，或担任上市公司董事、监事及高级管理人员的可以免考一门，只需再通过科目一，《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试并提交相关认定材料即可取得基金从业资格。 （此前小伙伴也问过资格认定的事情，实际上是很难的，要求资历深，还要求名人推荐。还是鼓励自己考。）
问题十：要是拿到了从业资格，以后协会会怎么进行管理？ 答：协会对具备从业资格的人员进行无纸化管理，没有证书哈，小伙伴们注意啦。所有从业人员的资质信息均通过协会网站向社会公示。 现在纳入从业人员系统的有私募、银行机构销售、公募、托管和部分基金销售机构人员等。未来要加强从业人员诚信信息管理，对从业人员考试情况、执业行为、违法失信情况以及投资业绩进行全面记录。 （这是好事，以后你当基金经理的业绩记录就很容易找了，查协会网站就可以了，再也不必烦恼了。） 中国基金报：报道基金关注的一切 Chinafundnews |
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