|
现将2016年度基金从业人员资格考试11月份全国统一考试有关事项公告如下： 一、报考条件 （一）具有完全民事行为能力； （二）截至报名日，年满 18 周岁； （三）具有高中以上文化程度； （四）中国证监会规定的其他条件。 二、考试科目 科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》； 科目二：《证券投资基金基础知识》； 科目三：《私募股权投资基金基础知识》 单科考试时间为120分钟，考生可根据需要选择参考科目。 三、考试教材及大纲 科目一和科目二考试所用教材为中国证券投资基金业协会组编的《证券投资基金》，由高等教育出版社出版；科目三考试所用教材为中国证券投资基金业协会组编的《股权投资基金基础知识考试要点与法律法规汇编》，已于2016年9月1日由中国金融出版社出版。具体购买方法详见中国证券投资基金业协会网站“从业人员管理”栏目，网址链接http://baoming.amac.org.cn:10080/JJKSreg/ReadMe/book.html。考试大纲详见附件。 四、考试方式 （一）考试采取闭卷、计算机考试方式进行。 （二）考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。 五、考试时间及报名安排 采取网上报名方式，通过中国证券投资基金业协会官网提供的报名链接进行报名，也可直接登录报名网站（http://baoming.amac.org.cn:10080）按照要求报名。为避免信息泄露，考生不要通过其他网站进行报名。 六、考试地点 全国统一考试：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、蚌埠、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、佛山、苏州、汕头、宜昌、衡阳、徐州、淮安、赣州、金华、温州、泉州、拉萨等48个城市。 七、报名缴费 每科考试报名费为人民币65元，可通过网络在线支付，支付方式详见报名须知。 已缴费报名成功的考生，在考试报名结束前可申请退费（详见报名须知），未在规定时间内选择退考的考生，不得以未参加考试等理由要求退还报名费。 八、考试违纪处理 根据《基金从业资格考试管理办法（试行）》的相关规定，参加考试人员不符合报名条件，弄虚作假参加考试的，中国证券投资基金业协会一年内不受理其从业资格考试报名申请；已经参加考试的，取消其考试成绩。 参加考试人员发生违纪违规行为，中国证券投资基金业协会将根据情节的严重程度，分别给予取消当场考试成绩、禁考一年、禁考两年及禁考三至五年的处理，并向考生所在单位通报其违纪违规行为；其行为违反《中华人民共和国治安管理处罚法》的，由公安机关进行处理；构成犯罪的，由司法机关依法处理追究刑事责任。基金从业人员发生违规违纪的，中国证券投资基金业协会可依据《基金法》等相关规定，暂停或取消其从业资格。 2015年11月1日起实施的《刑法（修正案九）》将组织作弊、买卖作弊设备、买卖考题、替考等作弊以及帮助作弊行为纳入刑法范畴，在第二百八十四条中新增加了：“在法律规定的国家考试中，组织作弊的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。” “为他人实施前款犯罪提供作弊器材或者其他帮助的，依照前款的规定处罚。” “为实施考试作弊行为，向他人非法出售或者提供第一款规定的考试的试题、答案的，依照第一款的规定处罚。” “代替他人或者让他人代替自己参加第一款规定的考试的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。” 九、其他说明 考生可登录报名网站（http://baoming.amac.org.cn:10080）打印准考证。具体考试时间、考场地点将在准考证中明示。 考试成绩合格可取得成绩合格证书（成绩合格证书可在考试平台下载）。 十、特别提示 （一）个别网站和培训机构谎称可以提供基金从业人员资格考试真题，骗取考生钱财。请广大考生提高警惕，切勿轻信，以免上当受骗。考生发现以提供基金从业人员资格考试真题名义行骗，并掌握确切线索的，可以向协会或当地公安机关举报。 （二）协会不举办考前培训，不出版考试辅导材料，也从未授权任何机构及个人举办相关培训或出版相关辅导材料。 （三）考试报名、准考证打印及成绩查询的唯一网址为基金从业人员资格考试官方报名网站（http://baoming.amac.org.cn:10080），请考生直接进入上述网页办理报名相关事宜。为防止钓鱼网站窃取考生个人信息，请考生尽量避免在其他网站通过链接的形式跳转到报名网页。 十一、考试报名咨询 中国证券投资基金业协会网站列举了考试常见问题及解答，请考生登录中国证券投资基金业协会网站查询；考生也可通过在线客服咨询相关问题，拨打人工服务电话021- 61651128进行咨询。 特此公告。 中国证券投资基金业协会 二〇一六年九月十八日 附：基金从业考试高频考点全真题 一、基金基础40题 1、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。 A、[5%] B、[8%] C、[10]% D、[15%] [答]C 解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。 2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。 A、[5%] B、[25%] C、[10]% D、[30%] [答]B 解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长6个月于的投资人，应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。 3、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。 A、[5%] B、[10]% C、[15%] D、[20%] [答]B 解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。 A、5年 B、15年 C、10年 D、20年 [答]B 解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。 5、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。 A、4Cs B、4Ps C、5Ps D、5Cs [答]B 解析：基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。 6、净资产低于实收资本的()，或者或有负债达到净资产的()时，不得成为基金管理公司实际控制人。 A、30%;30% B、60%;50% C、50%;50% D、70%;30% [答]C 解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的，批复存在以》下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%，或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。 7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批淮的决定，并通知申请人。 A、30日 B、90日 C、60日 D、180日 [答]C 解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。 8、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A、30日 B、60日 C、180日 D、90日 [答]D 解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 9、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A、30日 B、45日 C、60日 D、90日 [答]A 解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起()工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A、30个 B、15个 C、60个 D、90个 [答]B 解析：基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将每季度报告登载在报刊和网站上。 11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。 A、[3%] B、[5%] C、[10%] D、[20%] [答]C 解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。 12、基金管理人应当自基金合同生效之日起()月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 A、3个 B、6个 C、9个 D、12个 [答]B 解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 13、基金年度报告要披露：上市基金前()持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 A、3名 B、20名 C、5名 D、10名 [答]D 解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()月内进行基金募集。 A、3个 B、12个 C、6个 D、36个 [答]C 解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。 15、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()月内选任新基金托管人。 A、3个 B、12个 C、6个 D、24个 [答]C 解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。 16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 A、3个 B、10个 C、5个 D、20个 [答]C 解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 17、连续()没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。 A、3年 B、1年 C、2年 D、0.5年 [答]A 解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。 18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()内披露临时报告。 A、2日 B、3日 C、4日 D、5日 [答]A 解析：基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。 19、()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》 A、[2014年12月15日] B、[2014年12月5日] C、[2013年12月15日] D、[2014年10月15日] [答]A 解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》 20、修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。 A、[2013年6月1日] B、[2013年12月28日] C、[2012年6月1日] D、[2012年12月28日] [答]A 解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。 21.封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。 A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 [答] B 22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。 A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书 [答]A 23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是( )。 A：中国证监会 B：证券公司 C：证券交易所 D：中国人民银行 [答] C 24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和( )共同负责。 A：证券交易所 B：中国人民银行 C：财政部 D：基金管理公司 [答] B 25.证券投资基金的监管的重点是( )。 A：对基金管理公司的监管 B：对基金托管人的监管 C：对基金投资者的监管 D：对证券投资基金行为的监管 [答] D 26.基金募集前( )，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。 A：一天 B：三天 C：七天 D：十天 [答] B 27.监管的首要原则是( )。 A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公”原则 D：监管与自律并重原则 [答] A 28.证券交易所的会员( )。 A：可以自动转让交易席位 B：转让交易席位必须由证监会审批 C：转让交易席位必须由证券交易所审批 D：不得转让交易席位 [答] C 29.1998年中国证监会下发的( )中，对基金监管的内容作出了详细的规定。 A：《证券投资基金管理暂行办法》 B：《证券交易所管理办法》 C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》 D：《开放式投资基金试点办法》 [答] C 30.基金监管的目标是( )。 A：维护基金市场的正常秩序，保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，引导投资方向，实现资本市场的资源配置功能 B：充分运用、发挥市场机制的积极作用，限制基金对市场的消极影响 C：防止操作市场，禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为，增强投资者的信心，保护投资者的利益，营造“公平、公正、公开“的投资环境 D：引导储蓄转化为投资，促进经济发展和社会稳定 [答] A B C D 31.基金监管的原则包括( )。 A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公“原则 D：监管与自律并重原则 [答] A B C D 32、基金托管人需定期向中国证监报送( )。 A：监察稽核报告 B：公司财务和自有资金运用情况报告 C：基金持有人名册 D：对基金管理公司的监督报告 [答] A C D 33、资产负债表中的所有者权益不包括( )。 A.股本 B.应付票据 C.资本公积 D.盈余公积 [答]B 解析：:所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。 34、利润表的终点是( )。 A.特定会计期间的收入 B.本期的所有者盈余 c.与收入相关的成本费用 D.本期的所有者权益 [答]B 解析：:利润表的起点是公司在特定会计期间的收入，然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润(或盈余)。 35、一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( )天收回一次账面上的全部应收账款。 A.5 B.73 C.30 D.70 [答]B 解析：:应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73(天)。 36、财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。 A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员 [答]D 解析：:财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 37、( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。 A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率 [答]B 解析：:与流动性比率一样，财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是，财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关，所以称为财务杠杆比率。 38、权益乘数的计算方法是( )。 A.资产除以所有者权益 B.负债除以所有者权益 C.资产除以负债 D.负债除以资产 [答]A 解析：:权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率，权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。 39、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。 A.1250 B.1050 C.1200 D.1276 [答]A 解析：:5年后李先生能取到的总额为：1000×(1+5%×5)=1250(元)。 40、按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 A.复利 B.单利 C.贴现 D.现值 [答]A 解析：:复利是计算利息的一种方法。按照这种方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期，是指相邻两次计息的时间间隔，如年、月、日等。 二、基金法律法规、职业道德与业务规范40题 1.（ ）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。 A．投资理财 B．资产管理 C．银行存款 D．证券买卖 【答案】B 2.投资基金主要是一种（ ），基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 A．直接投资工具 B．高风险投资工具 C．间接投资工具 D．低风险投资工具 【答案】C 3.按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和（ ）。 A．基金市场 B．股票市场 C．资本市场 D．债券市场 【答案】C 4.以下选项中（ ）不是金融交易的组织方式。 A．股票交易方式 B．交易所交易方式 C．柜台交易方式 D．电信网络交易方式 【答案】A
5.以下选项中，（ ）不是证券投资基金的特点。 A．集合理财、专业管理 B．个人自愿、风险自担 C．利益共享、风险共担 D．组合投资、分散风险 【答案】B 6.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。（ ） A．上述说法是错误的 B．上述说法是正确的 C．上述说法部分正确 D．上述说法部分错误 【答案】B 7.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（ ）三大类。 A．证监局 B．基金监管机构 C．自律组织 D．基金监管机构和自律组织 【答案】D 8.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（ ）。 A．份额登记机构 B．基金销售机构 C．基金托管人 D．销售支付机构 【答案】C 9.证券投资基金依据（ ）的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。 A．法律形式 B．份额是否固定 C．投资对象 D．投资理念 【答案】A 10.以下选项中（ ）不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。 A．为中小投资者拓宽投资渠道 B．优化金融结构，促进经济增长 C．有利于证券市场的稳定和健康发展 D．有利于保护投资者，防止欺诈 【答案】D 11.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中（ ）不是公募基金特点。 A．面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广 B．投资金额要求低，是一种小投资者参与 C．募集对象不固定，接受监管部门的严格监管 D．投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强 【答案】D 12.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（ ）以上的为大盘股。 A．20%B．30% C．50%D．80% 【答案】C 13.以下关于债券分类的说法错误的是（ ）。 A．据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等 B．根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C．据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D．据债券到期日分为短期债券、长期债券等 【答案】B 14.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（ ）。 A．货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B．货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D．资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。 【答案】D 15.以下关于混合基金的类型的说法错误的是（ ）。 A．偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40% B．偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低 C．股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右 D．灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高 【答案】D 16.以下关于ETF具有特点的说法错误的是（ ）。 A．实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B．独特的实物申购、赎回机制 C．被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制 D．是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金 【答案】D 17. 下列不属于ETF联接基金特征的选项是（ ）。 A．联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强ETF市场的交易活跃度。联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道 B．联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作 C．联接基金不是基金中的基金(FOF)，联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行 D．联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模 【答案】D 18.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是（ ）。 A．促进证券投资基金和资本市场的健康发展 B．规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件 C．保护投资人及相关当事人的合法权益 D．基金监管的首要目标是基金市场健康发展 【答案】D 19.以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是（ ）。 A．对基金公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上 B．主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25％的股东。主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5亿元人民币 C．主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录 D．注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 【答案】D 20.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是（ ）。 A．净资产和风险控制指标符合有关规定 B．设有专门的基金托管部门 C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D．有安全管理基金财产的条件 【答案】D 21.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（ ）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】D 22.下列关于持有人大会的说法错误的是（ ）。 A．持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由管理人召集 B．管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集 C．依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集 D．召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。持有人大会不得就未经公告的事项进行表决 【答案】D 23.职业道德的特征包括（ ）。 ①职业道德具有特殊性；②职业道德具有继承性；③职业道德具有模范性；④职业道德具有具体性 A．①③④ B．①②④ C．②③④ D．①②④ 【答案】D 24.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。 A．商业秘密B．客户资料 C．内幕信息D．公司信息 【答案】D 25.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（ ）。 A．招募说明书草案 B．基金托管协议草案 C．基金合同草案 D．基金申请可行性论证报告 【答案】D 26.关于基金募集申请的说法错误的是（ ）。 A．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售 B．基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月 C．基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 D．在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资 【答案】D 27.基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法（ ）。 A．错误 B．正确 C．部分正确D．部分错误 【答案】B 28.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。这种说法（ ）。 A．错误 B．正确 C．部分正确 D．部分错误 【答案】B 29.下列关于我国基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准的说法错误的是（ ）。 A．股票型基金最高一般不超过1.5% B．债券型基金的认购费率通常在1%以下 C．货币型基金一般认购费为0 D．后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者更多购买基金 【答案】D 30.投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）。 A．49266.08 B．49266.06 C．49266.04 D．49266.02 【答案】A 31.封基的交易时间为每周一至周五(节假日除外)的9:30-11:30和（ ）并遵从“价格优先、时间优先”的原则。 A．13:00-14:00 B．13:00-15:00 C．13:00-15:15 D．13:00-15:30 【答案】B 32.基金交易佣金不得高于成交金额的（ ）‰(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。 A．1 B．2 C．3 D．5 【答案】C 33.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。这种说法（ ）。 A．错误 B．正确 C．部分正确 D．部分错误 【答案】B 34.开基的申购和赎回原则是不一样的。股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。这种说法（ ）。 A．错误 B．正确 C．部分正确 D．部分错误 【答案】B 35.某投资者通过场外(某银行)投资2万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.1元，则其申购手续费为（ ）。 A．295.57 B．295.56 C．295.55 D．295.54 【答案】A 36.某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（ ）。 A．50.25 B．51.25 C．52.25 D．53.25 【答案】B 37.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（ ）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。 A．0.25 B．0.5 C．1 D．1.5 【答案】A 38.下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（ ）。 A．接受全额赎回 B．部分延期赎回 C．当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法 D．对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额 【答案】D 39.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（ ）个月。 A．1 B．3 C．5 D．7 【答案】B 40.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为（ ）。 A．1 B．1.1 C．1.2 D．1.3 【答案】C |
|
|
