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因为我以前是个证券从业人员，后来辞职以二级市场的股票交易为生计，所以有很多人当面或者在网上都问过我这个问题，就是一个普通人，能不能成为一个专职的投资者，以二级市场股票交易的获利作为主要生活来源。 答案当然是有这个可能性，但是有可能性绝不等于每个人都能，从一个普通股民转为职业投资者的比例非常低，甚至比一所普通高中的学生里能考上清北的比例还要低。所以这不是有决心和肯努力就能实现的事情。 我比较了解的几家券商营业部，每家客户数量都有数万人，这数万客户单纯以投资为生计，且在3-5年以上的存投资为生的时间里过得不错的，每家都不超过100人。 所以这个比例是百分之零点几，当然还有一些投资收益不错的客户，依然正常上班。（其中的原因和分别我们后文展开讲。） 很多人觉得能不能成为职业投资者的关键是一个能力问题，认为只要有足够的投资能力，就可以成为一个职业投资者。其实我当年也这样想，但是最近几年随着所见所知的增长，我发现问题并没有那么简单。 不过我们还是先从投资能力说起——投资能力这个东西是一门靠经验堆积起来的技艺，不是一种知识。所以它和其它大多数靠经验堆积起来的技艺一样，它的参与者的能力是呈金字塔型分布的。并不是简单能或者否，它存在很多阶段和过渡状态。 我把我工作经验中遇到的所有散户的投资能力做了一个大概的归类，根据是当时工作时，使用券商的客户评定系统上的账户情况数据，以及当时每天都要和客户打交道和沟通得来的信息。 这个不是绝对的精确和客观，但是大致反应了散户的投资能力分布。 画这个图是为了让大家比较直观的判断一下自己处于股民这个群体中的哪个位置，以及要达到你理想中的位置，要跨越几个阶段。 我们从头开始说， 1，无视牛熊，稳定盈利。 这个是处于整个金字塔最顶端的一小撮人，对行业，风格，以及市场周期都有极为全面深刻的理解能力，尤其是能掌管大资金量依然能做到这个的人，几乎就可以在这个行当里封神了。除了要懂投资领域本身的情况，对人文社科，各种行业，以及人性本质要触类旁通。我所见过或者认识的人里，只有几个人能做到用不太巨量的资金做到这个程度。用巨量资金做到这个水平的人，我还没能有幸结识。 2，顺应趋势，理解趋势。 到这个阶段的投资者已经可以明确判断市场目前的趋势处于何种状态，并按照这个状态做出眼下做合理的操作。这种类型的投资者，往往在熊市可以坚决空仓不亏钱，在震荡市和平衡市里有所斩获，增厚本金总量。然后在牛市中有极强的爆发力，指数涨一倍，他们往往能拿下数倍的收益。 3，固定套路，总账盈利。 这类投资者往往对趋势的把握还不是那么精确，但是凭借模仿一些前人总结的规律和自身的投资经验。对一些固定套路的股票炒作有极强的把握能力。比如说我认识的有模仿利佛摩尔，专做标准双底的投资者。也有模仿欧奈儿，专做“圣杯”形态股票的投资者。或者擅于其它的一些风格类型炒作套路，比如专做高送转，或者专做次新股。这类投资者，在没有符合套路的股票时，就没有什么办法，只能被动休息。一旦有符合套路的股票出现，就快速切进收割利润。 但是这种固定套路的股票，并不是每次有完全按照套路出牌。所以有时候也要面临被动止损等失败的情况，不过只要这个套路的整体概率够强，十次里有六七次赚钱，三四次止损，总账算下来成绩也不错。 这三种类型的投资者，就是能在股市里长期赚到钱的那种“少数人”。也就是大家所谓的有交易系统的投资者。甚至有些人会被挖掘出来成为一些投资公司的资金管理人，有些有人脉有资源的，甚至能发起自己的私募产品。 我自己现在是从第三阶段，向第二个阶段转变的这个过渡阶段当中。就是能对趋势做出一些合理预期，但是操作上还不能完全利用好自己对趋势的理想和判断，说白了就是有时候对自己判断出来的趋势不足够自信，大多数时候在事后市场实际走势证明自己是对的时候，比较后悔为什么当初没坚决按照自己的判断行事。所以目前我自己的选股和择时，还有很大一部分成份是依赖于对一些固定套路的理解上。有时候对趋势不完全肯定，市场上有遇不到自己熟悉套路的时候，会比较有压力或者急躁。我还不知道什么时候能迈过门槛，完全进入第二个阶段。至于成为站在金字塔顶端的男人，跨入第一个阶段，可能最少要到十年以后。 4，不缺钱，熬得起，不乱动。 这种类型的往往是一些在股市里混迹多年的老股民，虽然没有太多理论知识，也很难头头是道的给你解释出他对市场的理解。而且在选股和择时两项能力中，择时能力比较弱，但是选股能力还行的。 这种投资者大都不会顺便满仓，知道留下资金在股票下跌的时候补仓，股票涨的好的时候也能拿得住。可能会很长时间就和一两只股票耗着，但是基本耗到最后都不空手而回。 其实对于大多数没打算成为全职投资者，只是把股票投资上的收入当成一种中长期理财手段，追求增值为主的投资者来说。这个是一种比较好的状态，既不太操心，也不太累，效果也比较稳定。但是这种投资者一般都不太年轻，因为年轻人大多股龄都还不够长，经验和自觉这种东西需要比较长的股龄来积累。而且年轻人也不太喜欢这种看起来没有什么效率的投资方式，还是喜欢短平快的居多。但是随着年龄的增长，会有很大一部分投资者逐渐成熟，跨入到这个阶段和行列。 前面这四种类型都是赚钱的类型，这四种类型加在一起，占股民总数量都不到1/4，这个1/4看起来好像比例还不小。但是我上学时候的初中，升省重点高中的升学比例是1/3，那个比例就已经很残酷了，而且还是在有标准化的教材，和老师的授课情况下。股市里没有什么固定的教材，大多数情况下要靠自学自律，想迈进这1/4，也不是件轻松的事。 PS.这个是最近想要写的一个新的系列的开始，主要内容是想让大家理解投资能力的差距，以及不同阶段投资能力之间的转变和升级需要重点在哪个方面努力。最近这段时间，家里的事情基本都彻底忙完了，所以打算勤奋一点多写点东西给大家。大家有什么想要了解的内容，可以留言来看，我一边填以前的坑，一边把大家的疑问整理到这个系列里。 另外，明天上午要发本月的第一次推广内容（也就是广告）。 推广收入是给帮我整理文档和发公众号的小助理发薪水，不是我个人谋利手段，每月两次就够她的薪水了。所以每月最多发两次，不会多发滥发。 每次发推广之前会在前一天的推送中提醒大家一下，因为推广方给的文案有时候会比较标题党，大家知道是推广的话，感兴趣就看看，不感兴趣直接略过。这样算保障大家的知情权和选择权。 最后谢谢大家一直以来的支持，我去努力码字填坑啦！ 晚安！ |
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