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（本文写于2014年1月23日） 问题一：你是怎么做风控的？ 类似的问题还有，你是怎么做资金管理的，你是怎么设置止损的，你用什么指标，你看什么时间周期…… 答复： 我曾经说，做交易，就是在地上捡钱。很多人不理解，觉得这不应该是一个有经验的人说出来的话，因为，他们觉得，在地上捡钱很容易，把交易比作在地上捡钱，未免太看低交易，太不重视交易的风险了。 但其实，在地上捡钱，需要分为两大步：一：你确定地上有钱；二：你弯腰去捡。这或许很简单，但是，并不容易。试问，你真的在地上捡过很多钱？ 没有吧。 事实，与我们的印象之间，总是有差距的，甚至有鸿沟。 为什么我说交易就是在地上捡钱呢？ 因为，交易也分为两大步：一：你有一个可盈利的系统；二：你执行好这个系统。很简单，但是，并不容易。或许你很难把方法规则化；或许规则化的方法很难盈利；或许因为连续的亏损，你会无奈地放弃本来很好的方法；或许因为连续的盈利，你信心爆棚加重仓位，结果导致在亏损周期爆亏，或许因为这样因为那样的原因，你无法得到一个规则化的系统，或者你无法执行好一个规则化的系统。 其实很难。但幸好，其实也很简单。只要你解决了这两个问题，那么，上面的所有问题，其实都是伪命题。 用什么指标，看什么周期，怎么设损，怎么做资金管理，这全部是设置规则化的系统的时候必须回答的问题；而只要你的规则可信，只要你能执行好，就不会出现危及生存的风险。 所以，如果我给建议，那么，我会建议，不要考虑那么多，专注于这两个问题。 那么，这两个问题，哪一个更重要，或者，哪一个更根本？ 我认为，是第一个问题。 你怎么设计一套可以盈利的规则，你怎么确定地上有钱，这是最根本的问题。这是一切的前提。如果这个问题没有解决，一切都是扯淡，而只要解决了这个问题，执行，只是顺理成章的。你自己心态不好，执行不了，可以写程序，可以让别人执行。 所以，我很奇怪，为什么那么多人在没有解决第一个问题的情况下，专注于第二个问题，总觉得自己心态不好，要加强纪律性。 或许是大家都很容易就感觉自己很牛吧，很容易就感觉，我已经完全判断到，地上有没有钱了。 真的吗，你的面前，真的确定有钱吗？
问题二：你有时候说，不要辞职，要保证收入的稳定；有时候又说，交易必须专业做，那我到底是兼职还是辞职专职做？ 答复： 做任何事情，都必须专业，这个没有任何可疑问的。 可疑问的地方在于，“专业”和“专职”，并不是一个概念的。 很久之前，有一位做股票的朋友跟我说，PPS里的所有电影，他都看一遍了。我顿时惊呆了，这太不可思议了，尤其是对于我这种观影面很窄的人。忙问他怎么回事。他回答，每天看着股票，也没什么可做，就看电影呗，现在都在看儿子的动画片了。 这是专职。 什么叫专业？ 就是你有一套规则化的系统，你可以执行好你的系统。 想设定出一套系统，需要辛苦的工作，甚至需要痛苦的工作。你需要不断看盘，反复调整条件，反复测试，反复思考，所以很辛苦；你可能需要不断否定自己的思路，所以很痛苦。而辛苦和痛苦的最终结局是，终于有一天，你突然明白了，就像一位艺术家突然有了灵感，获得了天启，你的思路完善了。 这些，靠看电影是不可能获得的。 所以，专职做，不能获得专业能力；只有努力的工作，才能获得专业能力。因此，我的建议是： 一：如果你的工作很有发展前景，那么，专心做工作，不要考虑做交易。 很多人说，你不理财，财不理你，CPI这么高，必须做理财，让资产跑赢CPI。但我们想一下，有多少人通过理财赚到钱了，还不是靠工资带来收入，靠理财赔钱？ 所以，一个很有趣的问题，CPI高，你为什么不让你的工资增长超越CPI呢？ 而要做到这一点，你是不是应该专心工作呢？ 所以，只要你的工作有前景，就不要考虑做交易。因为，投机跟你的工作一样，需要你付出极大的精力，你必须以牺牲工作来成就投机，甚至，你需要牺牲朋友圈、陪孩子的时间、跟爱人的共同语言。 正是这个原因，很多人问我理财建议的时候，我都会说，专心工作，存定期，买国债。 二：如果你的工作没有任何前景，且你有一定的资本，那么，可以业余研究规则化的系统，等系统成熟，再专职做。 即，先专业，后专职。 也就是说，你可以利用工作之余的时间让自己专业化，而不是立刻马上辞职。因为，从业余到专业的过程，或许很长，在这个过程中，你必须要有收入，你的家庭必须要支付生活费用，你不能连生活都无法维持，还妄言要做多大多大的利润。 如果说不要在成长过程中辞职好理解，我为什么强调要有一定的资本呢？ 如果你可投入的资金很少，比如几万块，那么，即便你一年翻一倍，也不过几万块，也就刚够你的生活花费，这样，你就需要取出盈利，而无法实现任何的资金积累，无法做大，试问，这样的交易，又有什么意义呢？ 而一旦你为了积累资本，重仓了，谋求暴利了，那么，后果又很难说了，或许你会一举发家，又或许，你会一败涂地。因为，此时，你已经不顾规则了，而是只靠运气。 所以，要我说，这里真不是劫富济贫的天堂，而是大鱼吃小鱼的地狱。 如果你走完了业余到专业的过程，如果你有一定的资本，那么，你要做一番旌旗十万斩阎罗的事业，那么，我也没什么好说的，你要辞职，没有问题。 总之，是要考虑好，要为家人负责。
三：下面这幅图里，后面的走势没有走出来的时候，怎么判断那是A，又怎么做到C区域？ 答复： 通过第一个问题的回答，你会发现，这个问题，其实没有意义。你能有自己的规则化的系统方案，你不会问我这个问题的；而如果没有，你就需要自己去寻找。 那么，我为什么还要把这个问题拿出来呢？ 是因为，我注意到，很多人有这样的截图习惯，就是只截自己感兴趣的一小块，问自己感兴趣的问题，比如，如果他截图大一些，问我怎么通过自主分析判断A点和C区域，或许很容易就回答了： 震荡市，震荡区高位，大家都能看到，对不对？ 但如果看上面那个图，你能看到震荡区吗？ 这是一个很有趣的话题，我也曾经专门跟一位朋友聊过。我觉得，这可能显示，我们很多的交易者，缺乏大局观，缺乏高屋建瓴的思维方式，缺乏从整体、全局看问题的习惯。我们看的太细，太喜欢钻到一个技术点里面，太想获得一些“结论”而非“思维过程”。 怎么知道是A点，怎么判断反转，怎么判断支撑阻力位…… 明天双色球开什么…… 有兴趣的话，看看自己的截图习惯，好好考虑一下这个问题。
四：在上升趋势中，我看到出现了abc的调整，我在b的高点被突破后入场做多，可是经常吃亏，经常出现突破b浪高点后不能创出新高就又跌下来了。 答复： 如你所见，这是上一篇文章有人问的，而我的回复，就是问，ABC的回调怎么定义，怎么出场，这样交易了多少次，成功率和盈亏比怎样。 其实，我就是在问，一：你是怎样把这个思路设计为规则化的方案的；二：你的这个方案执行起来，能不能获得总体盈利。而加总在一起就是问，地上有没有钱。 如果这些问题你没有答案，如果你没有把这个思路规则化，而仅仅是问这个思路怎样，那对不起，我没办法回答。因为，同一个思路，可以设计不同的规则，而不同的规则，对应相同的走势，可能会有完全不同的交易结果。 就以ABC的回调举例。 黄金小时图的一段走势，无疑是一个ABC的回调。 如果我们设计出一个标记高低点的指标，且在小时图做B的突破和高低点推损出场，那么，我们的交易结果是这样的（做平保设置会被平保）：
我们看到，H1亏损，M5盈利。 是不是降低周期进场就是好呢？不是的，真正有大行情出来，M5是抓不足的。H1却能真正掐头去尾，赚大的利润。这个我就不举例了，大家可以自行找案例。 那究竟哪个好？ 我们只能通过大量的测试，看各种方案的盈亏比和成功率。除了这种笨方法，没有什么取巧的方案。正如我上面所说，交易本身就需要辛苦的工作。 所以，如果真正想走向专业，不要满足于思路，要设计出规则，要检验你的规则，要大量做测试。
近期有趣的交流，跟大家写一下。 写的多了，大家或许也烦了，怎么说来说去，就是规则化的系统交易呢。 因为，这是做好交易最便捷的道路。 或许条条大路通罗马，但我走这条，我认为这是一条最好的道路，你可以只支付时间、精力、智慧就能设计规则和检验规则；你可以不亏损资金，不给自己带来压力，不让自己的家庭降低生活水准，就可以走到专业的地步；你能让交易具有可复制性，没有什么交易的压力。最根本的，你能通过交易盈利。 所以，要么我不写理念的东西，我要写，就是这一套。直至你认可了这种思路，走向了这条路，或者，你完全否定了这种思路，完全放弃了这条路。 如果出现这种情况，那么，我想说，我等你回来。我相信你会回来。 |
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