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避开监管,5分钟变现美元出境,通过它把钱转移海外竟如此简单?

 汉青的马甲 2016-12-18


来源|价值线综合第一财经日报、国际金融报

编辑|价值线  子墨


转移人民币资产,是敏感话题。


刷银联卡购香港保险的方式,暂时受阻。通过比特币交易,能不能实现人民币资产转移?


调查发现,一方面,目前有国内比特币交易平台提供一种“汇币”服务,“单笔最多可以汇1000个币,每天最多汇2000个币”,按目前市值计算,一天可“换掉”人民币500万元-1000万元。另一方面,从整个比特币交易体量看,满打满算(假如比特币都在中国市场),最多为人民币500亿元。


数月来中国投资者购买比特币的狂热,与人民币近期的下跌走势几乎同步。


这一大一小,不经意间,给监管部门出了道考题。


数月来中国投资者购买比特币的狂热,与人民币近期的下跌走势几乎同步。


根据调研机构Coin Desk的统计数据,今年10月24日当周,比特币在全球的交易量创下了2011年以来的最高水平,达到4700万个。而比特币的价格也一路飙涨,截止12月16日11点。比特币人民币计价为5480元人民币,相比今年6月在5000短暂横盘更进一步。


比特币的幕后推手,正是近期疲软的人民币,其成交量和人民币的走势十分吻合。自9月30日以来,人民币兑美元汇率持续下跌,这让一些中国投资者感到意外,并促使也们寻找黄金等保值工具,或者规避中国的资本管制将资金转移海外,购买比特币就是其中的一种方式。


过去的一个月,中国三大比特币交易平台的成交量构成全球总交易量的98%。


要把钱弄到国外太简单了


比特币诞生于2008年,是一种数字化的虚拟货币,根据设计者中本聪构建的模型,比特币最终的发行总量为2100万个,并在未来30年内,由计算机的算力逐步“挖出”。


比特币可以便捷、自由地兑换成各国的法定货币,同时,它被大多数央行视为商品,而非货币,其商品属性可以“完美”地避开部分国家的资本项目管制。


目前,中国官方给比特币的定义也是一个虚拟的商品,“作为商品属性实际上都具备这种换汇的功能,好比在中国内陆买一个钻石,在香港卖掉,本质上就是“商品买卖”的行为。”国内比特币交易平台OK Coin币行CEO徐明星表示。


操作也容易上手。“要把钱弄到国外太简单了。”天使投资十维资本的合伙人张军就曾购买过比特币。他表示,在国内的交易平台OK Coin或者火币网,就能用人民币买入比特币,然后转到国外交易平台上,立刻就能变现成美元,整个过程不会超过5分钟。


记者曾致电一家比特币交易平台的客服,据客服人员介绍,该平台单笔最多可以汇1000个币,每天最多汇2000个币。

1000币市值是多少呢?

目前,比特币价格已经突破5000元人民币大关,如果一个币是5000元,也就是一天可以换掉人民币500万元-1000万元。

“整个过程不会存在任何监管风险。唯一的风险,就是在这5分钟内比特币暴跌。当然也有可能是暴涨。”


“虚拟”的比特币轻易就突破了外汇管制换汇,额度上没有限制,只要双方撮合价格合理,就可以成交。


更重要的是,比特币是建立在区块链(Blockchain)协议的基础上,也就是说,如果把比特币看作是货币,那么区块链就是银行,保持绝对的公正。比如,a和b做交易,a用1个比特币支付,支付后1个比特币从a的钱包到了b的钱包里,但是比特币总量不变。


这种特性也决定了比特币交易在全球数百万个服务器上同步进行了备份,不可篡改。用户用比特币在线交易,是经过区块链背书的,因此不存在支付造假。


这上比特币成为人民币贬值时,部分投资者的避风港。


央行开始招兵买马


比特币还有另一个特点就是匿名。任何人都可以建立钱包,相当于银行账户,却不需要留下个人信息。比特币是区块链技术迄今为止最为成功的一项运用,但这也让它成为了贩毒、洗钱等不法活动的最佳工具。


民间有一极端说法:比特币的本质是洗钱。

这个说法有一现象“佐证”。

2013年底,有数据显示,FBI大约掌握144000个比特币,持仓量排在当时市场的前十位。

FBI怎么会有这么多比特币呢?

查抄了毒贩资产所得,其中,最大“贡献者”是SilkRoad在线毒品交易平台。

张军介绍,“美国联邦调查局(FBI)曾经跟踪了好几年,破获了一个用比特币结算的贩毒组织。但是我相信比特币本身是没有漏洞的,政府无法破解匿名钱包,除非政府彻底禁止比特币在国内的交易。比特币的流转监控不了,也限制不了。”

但也有专家认为,中国政府并非拿比特币没办法,而是还没到出手的时候。


“现在比特币交易总体的量还不大,政府还顾不上,”摩根士丹利华鑫证券首席经济学家章俊表示,“但是,随着比特币交易量的上升,政府总有办法去管的。”


据章俊预测,人民币从长期来看,贬值的趋势不改,但是不排除短期会有局部的反弹。在这样的背景下,投资者将更多地寻找创新的办法把他们的财富转移到海外市场。


从事区块链技术研究的杭州复杂美科技有限公司创始人兼CEO吴思进告诉记者,实际上对于这种交易,平台并非完全不能监控。


“大多数投机者做比特币交易,就是低价买入,高价卖出,反复炒作,净申购量不会太多。而以换汇为目的的,就可以在国内的账户里看出来,资金只有买入,但少有卖出,有可能就是从境外平台提走了。”


央行已高度关注数字货币。业内人士透露,央行对于数字货币的研究主要包括两个部分:一个是央行自身主导的法定数字货币的研制,另外一个就是对非法定数字货币监管。


在中国人民银行近期公布的招聘岗位中,中国人民银行印制科学研究所正招聘相关专业人员,从事数字货币及其平台的研究与开发工作,这意味着区块链技术正日益受到重视,并加速“落地”。



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