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“微盘”调查:一个化整为零的骗局

 lz九天揽月 2016-12-20


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微盘,其重点就在一个“微”字。一方面是指微成本、微风险、微时间、微操作等个性化特征;另一方面,在交易制度和产品设计上也遵循了“微原则”,秒开户,秒交易,大大降低了资金门槛和技术门槛,把之前“高贵冷艳”的现货投资变成寻常百姓也能秒懂秒玩的新型投资工具,扩大了客户群体的范围。最重要的是微盘依托于微信这一时下最热门的超级社交软件上,不仅使用方便,更能直接连接7亿微信客户群体以及陌陌、脉脉等其它社交软件的客户群体,为现货交易行业开辟了一个全新的发展空间。 



浙江的潘某是最早一批参与微盘交易的投资者,对方称,“保证金很低,加入即送现金券,亏了我买单,赚了您提现。”

在软磨硬泡下,田先生决定先试试水。微盘操作起来十分便利,只需要有一个手机号,从注册到下单全过程不超过10秒钟。投资者可以买涨或者买跌,下单每手金额从8元、80元、200元到2000元不等。

类似现货平台,微盘也实行双向交易、T 0、保证金制度、止盈止损、做市商对赌等等,并且比传统现货进一步符号化,没有稳定的杠杆比例,不需要繁琐的计算,投资者能全神贯注于价格点位的跳动。以80元一手交易为例,只要白银价格上涨0.001点,多单即获利1元,空单亏损1元。

微盘出入金也更加便捷,不需要签署银行三方存管协议,只要微信支付就能轻松完成。

潘某向微盘账户充值了2000元,从此每天盯着手机,操作中有赚有赔,最多一天赚了30元,亏了也不怕,经纪商会赠送现金券,最多连送过3张价值80元的现金券弥补损失。“他是要给你稳赚不赔的错觉,做的好还赚钱,就算亏了,丢掉几千块钱也无所谓的。很多人都是这样的心态。”

微盘玩了两个星期之后,经纪商跟潘某商量,说微盘赚的太少了,即使放大100倍也赚不了多少,建议他去做实盘,实盘还有老师辅导,喊单正确率90%左右,跟着老师做肯定能赚钱。

这时,潘某已经卸下防备,对经纪商言听计从,先后在三家地方贵金属和原油交易所开户,不到一个月的时间里,就亏损了70余万元。

2015年以来,潘某以非法期货交易、代客交易起诉浙江新华大宗商品交易所等多家平台。今年11月11日,杭州市西湖区人民法院驳回上诉申请,判潘某败诉。


今年11月,由证监会牵头的部际联席会议开始对地方交易场所进行摸底排查。同时,国家统计局也在全国开展大宗商品交易平台名录整理和核实工作。

11月28日,公安部与证监会在深圳联合举办了证券违法犯罪案件执法培训班,以打击证券犯罪。公安部正式确定了在辽宁省、上海市、重庆市、山东省青岛市、广东省深圳市五地设立证券犯罪办案基地。

市面上,大多数微盘都与实体交易所无关,不过,通常来说,实体交易所的官方微盘的交易会更为活跃,被当做是所谓的“正规军”。

记者联系到一家叫做交奕赢吧(厦门)资产管理有限公司(下称“交奕赢吧”)的会员公司,是新华上海贵金属交易中心(下称“新华上海”)的383号会员,主要是给新华上海微盘开发投资者和发展下级代理商。

交奕赢吧内部人士向记者介绍,公司考虑到投资者投诉和监管风险,因此只做微盘不做大盘。从9月15日开始为新华上海微盘发展投资者,到目前,公司已有直接终端投资者1.8万人,经纪人数千名,另外在全国还有代理商300多家,扩散速度远远超过大盘。

微盘不仅开发投资者快捷,发展代理商也很便利,代理商只要把营业执照照片发送给会员公司,就能取得微盘后台全部权限,包括查看客户全部交易流水和盈亏情况、接入经纪人,设置经纪人佣金等等。

交易所微盘的盈利模式和传统大盘类似,一般来说,客户交易手续费的20%归交易所,会员公司、代理商、经纪人分得余下80%和全部的客户亏损。也就是说,投资者和自己的介绍人、喊单老师、会员公司是对赌关系,只有投资者亏损他们才能盈利。

随着直播的流行,许多微盘也将直播运用到营销中。不少微盘有自己的直播室,直播主持人的主要工作就是喊单。新华上海一位内部人士告诉记者,“直播喊单要的是营造一个气氛,业余的也能喊,客户都会跟着做单。”

他表示,“微盘跟赌博类似,客户基本上都是十赌九亏。但是前期客户肯定要让他赚钱,让他看到希望。你让他亏钱,这个客户就跑了。要有赚有亏,最后全部都亏掉了,这才是比较好的操作模式。”

表面上看,微盘就是价格走势与境外期货价格一样的对赌电子盘,对外盘有经验的投资者似乎还有一定胜算,但微盘甚至都不是一场公平的赌局,而是投资者必须亏光的圈套。

在经营者眼中,微盘一项重要风险来源是“特别会赚钱的客户”。前述会员公司人士告诉记者,如果发现有客户盈利能力很强,会把客户转交给特别会员,由资金实力更为雄厚、与交易所关系密切的特别会员与客户直接对赌。此外,会员公司还要重点盯防的是,经纪人利用返佣规则的漏洞进行频繁套利交易。


北京寻真律师事务所律师王德怡对《第一财经日报》表示,微盘的所谓“现货油”、“现货沥青”、“现货贵金属”交易与传统的非法现货电子盘机制相同,本质上是以标准化合约方式进行集中交易,在法律上是非法和无效的,微交易开设主体有义务返还所骗取的客户资金。

他认为,投资者参与这类微盘交易,本质上是掉入了精心设计的金融陷阱,往往赔的血本无归。受害投资者可以向人民法院提起司法诉讼,追究微盘经营者侵害客户财产权益的法律责任,也可以向公安机关进行刑事控告,追究相关责任人的刑事犯罪责任。


12月8日,微信官方暂停了通过微信支付向微盘入金的功能。

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