【导读】有了逆回购,天黑都不怕 中国基金报 泰勒综合集思录 逆回购炸了! 今天交易所隔夜回购合约GC001尾盘飙升,一度涨至33%,GC002最高涨至17%。 给你们看看疯涨的逆回购是怎么样的。 都说卖早了!!! 2016年的倒数第四个交易日,资金价格在交易所市场上率先启动跨年上涨行情。
上证所2日国债回购利率(GC002)最高冲至17.000%,最终收于10.065%,同样创下9月29日以来的新高,上证所3日国债回购利率(GC003)同样收于10%上方,13.3400%的收盘价创下2015年2月以来的新高。 先知先觉的小伙伴们纷纷在微博感慨:没想到!卖飞了! 一、什么是国债逆回购? 说到这里,可能会有小伙伴问,何为国债逆回购? 简单的回答就是:逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。 那么国债逆回购就是:在股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。 以今天的国债逆回购利率(GC001)为例子,今天下午直接飙升至33%,也就是你在这个位置把钱借出去,明天就可以拿到年化33%的利息跟本钱,当然“001”代表的是一天的逆回购,要除以365天。
国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行,保险等)。原本国家规定是机构间的拆借,不允许个人参与,不知道什么时候开始个人也可以参加了。 二、什么人适合玩?为什么要做逆回购? 别以为逆回购只有那些有钱又专业的人在参与,觉得很高大上就自动放弃了! 国债逆回购就很适合这些人买:
那为什么要做逆回购呢? 因为比货币基金跟银行理财好多了呀!有了逆回购,什么理财产品都可以不用看了,直接跟余额宝和银行收益4.X%的产品说再见。 三、具体操作过程 基础的知识已经说得七七八八,现在进入实操演示。 客户可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。 债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时,直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。 深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。
我们继续往下看: 在股票账户中,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。
简单来说,本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。 四、逆回购的优点有哪些? 1、风险小。 卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。 交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。 2、操作方便 打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通,如果不懂就直接询问你的券商客服。 3、收益还不错。 逆回购的收益率跟市场的资金面有关,资金面越紧张,市场越需要钱,逆回购的收益率越高。就像今天GC001直接就涨到了33% 4、手续费低! 逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。 值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。 5、刺激! 涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。 五、基金君整理了一份代码及手续费 可以看出,上海的代码也人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。 当然还是要补充的,现在年底各类资金狗们缺钱,才能到这么高,平时是没有这么高的。很多日子其实也就1、2个点,2、3个点的收益。如果以为天天有这么高,就图样图森破了,那都不用上班,天天做逆回购了。 另外,买完余额宝、银行理财不用去管他,逆回购你还得天天打开账户去卖出一下,也是很麻烦。 中国基金报:报道基金关注的一切 Chinafundnews |
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